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K Patrimoine & Finance, Archamps (2026)

18/02/2026

*** Lettre d'information / Edito du 18 février 2026 ***

Bilan patrimonial : les clés pour bien démarrer 2026 ?

Débuter une nouvelle année sans vision patrimoniale claire, c’est comme prendre la route sans savoir où l’on va, ni comment.

On pense savoir où l’on va, on a des intuitions, des habitudes, parfois bonne, parfois moins… mais rarement une vision globale, claire et cohérente.

Lors de nos rendez-vous, une même réalité revient souvent :

« J’ai une nouvelle épargne, un crédit supplémentaire, des projets personnels ou familiaux, un bébé va arriver, je vais être à la retraite, j’ai touché un héritage ou une prime, etc… mais je ne sais pas si tout est vraiment aligné. »

Le bilan patrimonial répond précisément à ce besoin de précisions.

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Un temps de recul essentiel

Le bilan patrimonial n’est pas réservé aux patrimoines importants.

C’est avant tout un temps d’analyse, le bilan de santé de votre patrimoine, permettant de l’actualiser et de vérifier sa cohérence globale, donc qu’il se porte au mieux.

Il constitue le point de départ de toute stratégie patrimoniale, quelle que soit sa finalité (investir, développer, protéger, transmettre…).
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Pourquoi réaliser un bilan patrimonial en début d’année ?

Faire le point durant le 1er trimestre, c’est se donner les moyens de repartir sur des bases solides en :

• Précisant vos objectifs réels, vos besoins prioritaires et vos attentes ;
• Ayant une vision claire de votre patrimoine, de vos engagements, de vos moyens et de vos priorités ;
• Vérifiant leur cohérence d’ensemble, pour permettre d’anticiper les grandes étapes de la vie et d’ajuster votre stratégie en conséquence.
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Clarifier pour mieux décider

Un bilan patrimonial fixer des objectifs clairs, comme :

• Protéger sa famille ;
• Préparer son avenir ;
• Optimiser sa fiscalité ;
• Anticiper une succession…

Puis les ordonner pour les inscrire dans une stratégie globale, lisible et évolutive, permettant de les atteindre, dans les meilleures conditions possibles.
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L’importance d’un regard extérieur

Comme un bilan de santé, un bilan patrimonial prend tout son sens lorsqu’il est effectué avec un professionnel capable d’appréhender l’ensemble des dimensions de votre situation et d’identifier ce qui va bien et ce sur quoi il faut se concentrer, pour l’améliorer.
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Vous souhaitez faire ce point sur votre situation ?

Contactez-nous :

M. William Dahan, notre chargé de la relation client, qui nous a rejoint en septembre dernier, se tient à votre disposition, avec l’aide, l’appui et le soutien de tous les autres collaborateurs de notre équipe.

Il vous recontactera dans les plus brefs délais afin d’évaluer et actualiser sur votre situation.

Ensemble, faisons fructifier votre patrimoine avec une stratégie sur mesure et adaptée à vos ambitions !

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !
K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

www.kpatrimoine.com

05/01/2026

Chers Clients, Chers Partenaires, Chers Confrères, Chers Amis,

En ce tout début d’année 2026, mes collaborateurs et moi, nous souhaitons prendre un instant pour vous adresser, à vous ainsi qu’à vos proches,

NOS VOEUX LES PLUS CHALEUREUX.

Cette période nous rappelle combien les valeurs de partage, de proximité et de solidarité sont précieuses, particulièrement dans un monde où le bon sens et la défense des intérêts communs semblent parfois vaciller.

Plus que jamais, rester unis, attentifs les uns aux autres et attachés à ce qui nous rassemble est essentiel.

Pour 2026, nous formulons des vœux simples mais essentiels.

Que la santé, la sécurité, la stabilité et la prospérité soient au cœur des priorités.

Puisse cette nouvelle année vous apporter confiance, sérénité et espoir.

Merci pour votre fidélité, vos soutiens et les liens qui nous unissent depuis des années.

Nous sommes heureux et fiers de poursuivre ce chemin à vos côtés.

Que votre plaisir et vos passions continuent d'être au cœur de nos engagements, aujourd'hui comme demain.

Nicolas Kérébel
Fondateur, associé, gérant

22/12/2025

*** Lettre d'information / Edito du 22 Décembre 2025 ***

Lois, de finances ou autres - Anticipez leurs évolutions

La fin de l’année approche, et comme chaque année, les lois de finances et de financement de la sécurité sociale, pour 2026, doivent, selon les règles, légales comme constitutionnelles, être adoptée avant le début de l’année prochaine.

Mais, cette année, cela pourrait être encore plus complexe que l’année dernière.

Les projets de ces lois, fondamentales pour un fonctionnement à peu près normal, au moins, de l’état et de la Sécurité sociale, intègrent des dispositions susceptibles de peser directement sur votre patrimoine.

Dans ces conditions particulièrement incertaines, sur le plan législatif, économique et fiscal, il est important de suivre et d’anticiper les changements possibles. Et c’est ce que fait l’équipe de K Patrimoine & Finance, à vos côtés, pour vous guider et vous aider, depuis sa création mais, plus encore, dans ce contexte, qui pourrait encore significativement évoluer, dès le début 2026.

Nous sommes, donc, là, même en cette période de fêtes, notamment pour :

💼 Auditer votre patrimoine

Pour repérer les points à améliorer, mieux organiser ses éléments, d’actifs comme de passifs, corporels comme incorporels, et profiter des opportunités.

📅 Piloter stratégiquement vos décisions

Elles doivent être prises en temps opportun, pas trop tôt mais encore moins trop t**d. Notre rôle est de vous aider à prendre les bonnes au bon moment.

📈 Anticiper les évolutions réglementaires, fiscales ou civiles

Comprendre ce qui pourrait changer vous permettra de vous adapter rapidement et de protéger votre patrimoine, à court, moyen et long terme.

Il n’est jamais trop tôt pour préparer les décisions qui comptent.
Une bonne anticipation = plus de sécurité, plus de performance, plus de sérénité.

Nous nous tenons, comme toujours, à votre disposition, pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans vos choix afin d’avancer sereinement.

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !
K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

29/10/2025

*** Lettre d'information / Edito du 28 octobre 2025 ***

PATRIMONIA 2025

Entre défis économiques et nouvelles dynamiques patrimoniales

Cette année encore, K Patrimoine & Finance a pris part à l’événement incontournable de la rentrée, la Convention annuelle Patrimonia à Lyon, véritable carrefour des métiers du conseil en gestion de patrimoine.

Pas moins de quatre de nos collaborateurs ont arpenté les allées de ce rendez-vous majeur, qui a réuni, en 2025, plus de 400 partenaires et plus de 9 000 professionnels venus de toute la France. Deux jours de rencontres et un concentré unique de compétences et d’échanges.

Une édition marquée par un contexte économique sous tension

Cette édition s’est tenue dans un environnement économique et financier particulièrement délicat.

Entre tensions géopolitiques persistantes, retour de l’inflation, hausse des taux d’intérêt et incertitudes sur la croissance mondiale, les sujets de préoccupation étaient nombreux.

Dans ce climat chahuté, Patrimonia 2025 a plus que jamais joué son rôle de plateforme d’échanges et de réflexion, offrant aux professionnels du patrimoine l’opportunité d’analyser ces mutations, d’anticiper leurs effets et d’identifier des solutions concrètes pour accompagner au mieux leurs clients.

Des rencontres inspirantes et des solutions concrètes

Notre équipe a eu le plaisir de rencontrer de nombreux confrères, partenaires et fournisseurs, mais aussi de découvrir de nouveaux acteurs innovants du secteur.

Ces échanges nourris nous permettent aujourd’hui de renforcer notre offre de solutions et d’affiner notre approche stratégique, afin de répondre de manière toujours plus pertinente aux besoins de nos clients, dans un contexte où la prudence et l’agilité patrimoniale sont plus que jamais de mise.

Préparer la fin d’année avec sérénité

Cette rentrée marque aussi le lancement d’une nouvelle dynamique au sein de K Patrimoine & Finance.

Les projets engagés lors de Patrimonia nous permettent d’aborder cette fin d’année avec un objectif clair, préparer nos clients aux conditions, en particulier économiques, à venir, aussi complexes soient elles, et optimiser leur fiscalité.

Nous mettons tout en œuvre pour que chaque décision patrimoniale soit synonyme de stabilité, de performance et de sérénité.

Restons connectés

Nous vous invitons à suivre nos prochaines actualités sur notre site internet www.kpatrimoine.com ainsi que sur nos réseaux sociaux, où nous partagerons régulièrement nos analyses et perspectives sur l’évolution des marchés et des stratégies patrimoniales.

Bien entendu, notre équipe reste à votre entière disposition pour toute question ou précision.

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !
K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas Kérébel,
Fondateur-Associé-Gérant

16/09/2025

*** Lettre d'information / Edito du 16 septembre 2025 ***

C’est la rentrée et K Patrimoine & Finance fête ses 20 ans !

La rentrée est là et cette année est toute particulière.
K Patrimoine & Finance célèbre ses 20 ans d’activité !

C’est l’occasion idéale de faire un point sur notre identité, notre parcours, nos engagements et nos projets d’avenir.

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🌍 Une société indépendante, engagée et internationale

Implantée en Haute Savoie, à la frontière Suisse, ainsi qu’à Lyon et à Genève, K Patrimoine & Finance est une société à taille humaine, 100 % indépendante spécialisée en ingénierie et gestion patrimoniales, administration familiale (Family Office) et accompagnement des professionnels et entrepreneurs

Avec 20 ans d’expérience pour la société et plus de 30 ans pour son fondateur, associé et gérant, nous mettons nos compétences au service d’une clientèle en France, Suisse, Europe et au-delà.

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🎯 Notre philosophie : le conseil avant tout

Notre indépendance, c’est avant tout un engagement à vos côtés : vos besoins, vos objectifs et vos attentes sont au cœur de notre accompagnement. Les solutions et produits ne sont que des outils au service de votre patrimoine et son optimisation stratégique

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🔑 Une méthodologie claire

1. Étude personnalisée
2. Engagement mutuel
3. Stratégies & solutions
4. Suivi régulier et à long terme

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🧩 Nos expertises

• Audit patrimonial ;
• Conseil patrimonial global (économique, financier, juridiques et fiscal) ;
• Conseils en investissements (immobiliers, financiers…) ;
• Courtage en assurance, immobilier… ;
• Services aux particuliers comme aux professionnels ainsi qu’à leurs familles.

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👥 Une équipe dynamique et tournée vers l’avenir

• Une direction tridimensionnelle, alliant jeunesse et expérience.
• L’accueil et la formation de stagiaires et apprentis dans une démarche de recrutement.
• Des opportunités constantes pour de nouveaux talents : salariés, agents commerciaux, apporteurs d’affaires…
• Un réseau professionnel en croissance, gage de qualité, de sécurité et de pertinence de nos conseils.

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🚀 Et pour demain…

Avec l’augmentation de nos activités et du nombre de dossiers à traiter, nous poursuivons notre développement :

• L’arrivée dès ce mois de deux nouveaux collaborateurs (présentation à venir).
• La participation au Salon National Patrimonia à Lyon fin septembre pour renforcer nos partenariats.
• La mise en place dans les prochaines semaines, d’un nouveau logiciel sécurisé pour fluidifier les échanges avec nos clients et partenaires.
• Une information toujours plus présente sur notre site internet et les réseaux sociaux, ainsi que cette lettre d’information mensuelle, disponible sur simple demande.

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🙏 Merci à vous !

Nous tenons à vous remercier, que vous soyez nos clients, depuis les premiers jours ou plus récemment, mais aussi, nos partenaires, confrères, associations ou fournisseurs, pour votre fidélité et votre confiance depuis 20 ans.

Grâce à vous, nous avons bâti des relations solides et de qualité, et nous nous engageons à poursuivre ensemble nos collaborations pérennes et fructueuses pour les années à venir.

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Comme toujours, tous les collaborateurs restent à votre entière disposition pour toute précision ou information complémentaire.

Ensemble, faisons fructifier votre patrimoine avec une stratégie qui vous ressemble !

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !
K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

08/08/2025

*** Lettre d'information / Edito du 7 août 2025 ***

Un été sous le signe de la transmission

Madame, Monsieur,

Cet édito un peu particulier a été rédigé par notre assistante-stagiaire Capucine, qui partage ici son retour d’expérience après 4 mois passés chez K Patrimoine & Finance.

Cette lecture reflète, nous l’espérons, les efforts que nous déployons pour faire de notre société un véritable lieu de formation et de progression.

Au vu de la qualité de son travail et de son engagement, Capucine continuera à collaborer ponctuellement avec nous dès cet automne. Un grand merci à elle pour son implication et son professionnalisme.

L’équipe de direction se tient à votre disposition tout au long de l’été si vous avez besoin d’assistance.

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !
K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

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Bonjour à toutes et à tous,

Je m’appelle Capucine Bouchard, j’ai 21 ans et je suis actuellement étudiante en 3e année à l’ESDES Lyon Business School, au sein du Programme Grande École.

Très intéressée par la finance et curieuse de découvrir le métier de conseiller en gestion de patrimoine, j’ai eu l’opportunité d’effectuer un stage de 4 mois chez K Patrimoine & Finance.

Aujourd’hui, je tenais à partager avec vous cette expérience particulièrement enrichissante, qui a largement dépassé mes attentes.

Dès mes premiers jours, j’ai été accueillie avec bienveillance et professionnalisme par l’équipe, qui m’a rapidement intégrée au cœur de ses missions quotidiennes.

Ce stage m’a permis de découvrir la richesse du métier de conseiller en gestion de patrimoine, à travers un accompagnement personnalisé et exigeant.

Tout au long de mon stage, j’ai pu :

• Assister à la préparation des rendez-vous clients, en collectant les informations nécessaires, en mettant à jour les bilans patrimoniaux et en analysant les objectifs exprimés par chaque client.

• Contribuer à la rédaction de préconisations : étude de scénarios patrimoniaux, ébauche de stratégies d’investissement ou de défiscalisation (PER, SCPI, assurance-vie, PEA...).

• Participer activement aux déclarations d’impôt sur le revenu, ce qui m’a permis de me familiariser concrètement avec les obligations fiscales des clients et de mieux comprendre les principaux dispositifs en vigueur (loi Pacte, IFI, etc.).

• Approfondir mes connaissances en produits financiers, avec une approche pédagogique : immobilier, placements financiers, structuration du patrimoine, transmission…

Cette diversité de tâches m’a permis d’acquérir une vision globale du métier et de développer des compétences techniques, mais aussi humaines.

Ce stage a été bien plus qu’une découverte. Il a renforcé ma volonté de m’orienter vers une spécialisation en finance de marché pour mon Master.

J’ai pu mesurer à quel point le rôle du conseiller est à la fois stratégique, pédagogique et profondément humain.

Je tiens à remercier toute l’équipe de K Patrimoine & Finance pour sa confiance, sa disponibilité et la richesse des échanges.

Je poursuis désormais mes études, mais j’aurai le plaisir de continuer à collaborer ponctuellement avec K Patrimoine & Finance dans les mois à venir.

À très bientôt,

Capucine Bouchard

28/07/2025

Mais que fait K PATRIMOINE ET FINANCE cet été ??.

13/05/2025

*** Lettre d'information / Edito du 13 Mai 2025 ***

K PATRIMOINE & FINANCE RECRUTE !!!

Depuis 20 ans en France et récemment en Suisse (depuis janvier 2024), K Patrimoine & Finance, société indépendante de conseil en gestion de patrimoine, family office et de services administratifs, accompagne ses clients avec exigence, engagement et discrétion.

Dans le cadre de notre croissance continue, portée par l’élargissement et la complexification des besoins de notre fidèle clientèle, nous renforçons notre équipe à l’horizon de la rentrée 2025.

Notre priorité : l’excellence.

Elle se traduit par la qualité de nos conseils, leur mise en œuvre rigoureuse et l’optimisation de nos pratiques et de nos procédures.

Pour cela, nous recherchons de nouveaux talents, prêts à s’impliquer au sein d’une équipe soudée, dynamique, compétente et animée par la même volonté de bien faire.

Postes à pourvoir dès septembre 2025 (ou à convenir) :

· Conseiller(e)s en gestion de patrimoine ( juniors et séniors)

· Apporteurs d’affaires (France et Suisse, région romande)

· Assistant(e)s/secrétaires à temps partiel (entre 50 % et 80 %

Vous êtes intéressé(e) ou connaissez quelqu’un qui pourrait l’être ?

AAdressez-nous un dossier de candidature complet (CV + lettre de motivation) ou vos questions à l’attention de M. VON KANEL, notre responsable des ressources humaines, à [email protected].

Et, bien sûr, nous garantissons l’absolue confidentialité.

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !

K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas Kérébel
Fondateur-Associé-Gérant
Ingénieur Patrimonial

01/05/2025

🍀 Le muguet du 1er mai porte bonheur… mais votre avenir financier ne se joue pas à la chance.

Construire, protéger et transmettre un patrimoine ne s’improvise pas.

Ici, on ne compte pas sur le hasard :
- On anticipe,
- On structure,
- Et on vous accompagne dans chaque décision clé.

Une stratégie patrimoniale bien pensée, c’est ce qui fait vraiment la différence.

Belle fête du Travail à tous, et merci pour votre confiance 🤝

04/04/2025

*** Lettre d'information / Edito du 4 avril 2025 ***

Pourquoi sommes-nous membres d’associations professionnelles agréées ?

Des associations professionnelles, pour quoi faire ?

D’abord pour satisfaire à nos obligations règlementaires, qui concernent nos activités de conseiller en investissements financiers (CIF), courtier d’assurance ou de réassurance (COA) et courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), et qui imposent d’adhérer à des associations professionnelles agrées.

Ces associations ont pour missions de contrôler leurs membres et de vérifier qu’ils satisfont à leurs obligations de formation et d’assurance sous l’égide, la responsabilité ou la tutelle de l’ORIAS (www.orias.fr), l’ACPR, l’AMF et la Direction Générale du Trésor.

Pour cela, ce sont, respectivement, à CNCEF Patrimoine, VOTRASSO et COURTENSIA que K Patrimoine & Finance a fait le choix d’être, actuellement, membre.

Mais, dans un monde en constante évolution, en particulier en matière patrimoniale, l’intérêt des associations professionnelles va bien au-delà de ces seules obligations. C’est pourquoi K Patrimoine & Finance a, aussi, choisi d’adhérer à l’ANCDGP et dernièrement, au Groupe CNCEF.

Ces adhésions nous permettent d’échanger avec des confrères et des experts, de partager des bonnes pratiques et de bénéficier d’outils pratiques et de conseils, y compris juridiques, au service de nos clients, dans le cadre de l’ensemble de nos compétences :

✔ Ingénierie patrimoniale ;
✔ Conseil en gestion de patrimoine ;
✔ Relations avec les fournisseurs de solutions, de produits et de prestations de services
patrimoniaux ;
✔ Dans les tous les secteurs de la finance, du crédit, de l’assurance, de l’immobilier.

Grâce à ces réseaux, nous restons à la pointe des évolutions économiques, juridiques et fiscales, afin de mieux vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs.

Ces contacts garantissent également une qualité de service optimale et une conformité renforcée pour sécuriser votre patrimoine, dans toutes ses dimensions.

Notre engagement au sein de ces associations est un gage supplémentaire de professionnalisme, vous assurant ainsi un accompagnement toujours plus pointu.

Nous restons à votre disposition pour toute question et vous remercions de votre confiance.

Ensemble, faisons fructifier votre patrimoine avec une stratégie qui vous ressemble !

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !

K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

26/02/2025

*** Lettre d'information / Edito du 26 février 2025 ***

Quelle est la meilleure stratégie pour valoriser votre Patrimoine ?

Dans un monde où l'information abonde, il est souvent difficile de savoir quelle stratégie adopter pour faire prospérer son patrimoine. Entre les conseils contradictoires, les arnaques potentielles et les solutions toutes faites, il est facile de se sentir perdu. Alors, comment choisir la bonne approche pour l’optimiser et le sécuriser ?

Une stratégie personnalisée avant tout

La première étape consiste à comprendre que chaque situation est unique. Vos objectifs, votre situation, vos capacités, votre fiscalité… sont autant de données qui vous sont propres et qu’il faut prendre, au cas par cas, en compte. Il n'existe pas de réponse universelle, mais des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins, attentes et aspirations.

C’est pourquoi, chez K Patrimoine & Finance, nous ne proposons pas les mêmes solutions à tous nos clients. Tous nos conseils sont personnalisés, afin de construire puis valider, ensemble, une stratégie qui vous ressemble, avant la mettre en place.

Une approche globale et experte

Contrairement à une simple recherche de rendement, notre approche repose sur une analyse approfondie de votre situation patrimoniale. Nous prenons en compte plusieurs aspects essentiels :
Ø Vos revenus et votre capacité d'épargne ;

Ø Vos actifs mais aussi vos crédits, emprunts et dettes en cours ;

Ø Votre situation fiscale et toutes les possibilités de l’améliorer ;

Ø Vos différents objectifs et leurs horizons, qu’ils soient à court, moyen et long terme…

Quels objectifs pouvons-nous atteindre ensemble ?

Notre expertise nous permet de vous accompagner dans la réalisation de plusieurs objectifs :

- Développer votre patrimoine par le biais de solutions adaptées et diversifiées ;
- Protéger votre famille et vos proches, grâce à des dispositifs personnalisés ;
- Optimiser votre fiscalité avec des dispositifs efficaces ;
- Générer des revenus complémentaires, en particulier pour la retraite ;
- Préparer la transmission de votre patrimoine, en anticipant tous ses aspects…

Ce que nous ne proposerons pas !

Nous ne vous proposerons jamais de souscrire à des solutions ou d’investir sur des supports inadaptés à vos besoins.

Et vous resterez maître des choix et décisions vous concernant, en toute clarté.

Un accompagnement personnalisé

Depuis 20 ans, notre équipe se tient à vos côtés, avec rigueur, compétence et efficacité, à votre service et celui de vos objectifs

Pour en savoir plus, vous pouvez consulter notre site internet (www.kpatrimoine.com) et découvrir, plus en détail, notre méthodologie, notre expertise et nos engagements, ou nous contacter, directement.

Nous restons à votre disposition pour toute question ou information complémentaire.

Ensemble, faisons fructifier votre patrimoine avec une stratégie qui vous ressemble !

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !
K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

K Patrimoine & Finance

18/02/2026

05/01/2026

22/12/2025

29/10/2025

16/09/2025

08/08/2025

28/07/2025

13/05/2025

01/05/2025

04/04/2025

26/02/2025

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