Tài Chính 4.0

06/11/2022

🌈 Đầu tư chứng khoán theo dòng tiền
Phần 1: Giới thiệu
Hẳn mọi người đều hiểu được giá cổ phiếu trên thị trường phụ thuộc vào quy luật cung-cầu, cầu mạnh thì giá tăng và ngược lại, cung tăng thì giá giảm. Giá cổ phiếu phản ánh giá trị và tiềm năng của doanh nghiệp nên doanh nghiệp làm ăn hiệu quả thì thường giá cổ phiếu sẽ tăng.
👉 Tuy nhiên lại có những doanh nghiệp làm ăn rất tốt nhưng giá cổ phiếu 1 năm qua gần như không thay đổi, ví dụ VCB, trong khi nhiều ngân hàng nhỏ hơn lại có giá cổ phiếu tăng vượt bậc. Tại sao lại như vậy?
Để trả lời câu hỏi này, ta sẽ đi đến một ví dụ dễ thấy hơn: Một bất động sản nằm ở vị trí tốt, đắc địa, có nhiều thuận lợi thì muốn tăng giá được cần phải có những đội cò lái đẩy giá lên, và khi giá tăng tới một mức cân bằng được đa số chấp nhận thì bất động sản đó sẽ có giá tốt hơn rất nhiều. Cổ phiếu cũng vậy, nếu chỉ thuần theo cung cầu tự nhiên thì giá cổ phiếu khó có thể tăng mạnh được. Cần phải có những đội lái-hay những tổ chức điều khiển cung-cầu để đẩy giá cổ phiếu lên nhằm thu lợi. Những tổ chức, đội nhóm này gọi là dòng tiền thông minh – hay các Bigboys của thị trường.
👉 Các tổ chức này có đội ngũ research hùng hậu, đủ sức phân tích, đánh giá các giá trị của doanh nghiệp, bên cạnh đó là nguồn lực vô cùng lớn để có thể thao túng cung cầu của cổ phiếu. Nhược điểm của họ chính là do nguồn lực lớn nên không thể linh động, cần nhiều thời gian để thiết lập, thu gom, đẩy giá cũng như là phân phối cổ phiếu ăn chiết khấu. Đầu tư theo dòng tiền là phương pháp phân tích dựa trên các dữ liệu, tín hiệu của thị trường để lần theo dấu chân của những gã khổng lồ. Việc hiểu và nắm được quy trình vận động giá của cổ phiếu giúp nhà đầu tư lựa chọn được thời điểm mua và bán cổ phiếu hợp lý nhằm tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
👉 Nội dung cốt lõi của phương pháp là phân tích khối lượng và biến động giá của cổ phiếu. Khối lượng giao dịch phản ánh hành vi của tổ chức trong khi giá là đại lượng phản ánh tâm lý của nhà đầu tư nhỏ. Mối tương quan giữa khối lượng và giá cho thấy nỗ lực của bigboys và kết quả ảnh hưởng cổ phiếu.
👉 Ưu điểm của phương pháp này giúp xác định những sóng tăng giá mạnh mẽ của cổ phiếu, đem lại biên lợi nhuận lớn cho một deal giao dịch.
Nhược điểm: Phân tích những cổ phiếu có sự tham gia của dòng tiền lớn, không dành để phân tích những cổ phiếu dạng cờ bạc, cổ phiếu lái bẩn, bo cung, có chu kỳ giá khép kín ( Tự đánh lên để úp bô nhà đầu tư). Không phù hợp để bắt đáy khi cổ phiếu đang giảm.
👉 Trả lời cho câu hỏi ở đầu thì cổ phiếu VCB chưa thấy sự tham gia của dòng tiền lớn, đồng thời cổ phiếu mang tính điều chỉnh cho thị trường nên thường bị đè giá, khó xuất hiện sóng tăng trưởng lớn được. Trong khi những cổ phiếu nhỏ hơn của nhóm ngân hàng gần đây có sự tham gia đồng loạt của smart money dẫn đến tăng trưởng lan tỏa của nhóm này.

05/11/2022

Muốn không lỗ thì chỉ có về đội của mình thôi nhaaa😁😁

05/11/2022

Nên đầu tư gì khi lạm phát tăng cao?

Lạm phát đang đe dọa túi tiền của mọi gia đình, đẩy chi phí các mặt hàng thiết yếu như xăng dầu và thực phẩm vượt ngoài tầm kiểm soát. Sự gián đoạn chuỗi cung ứng toàn cầu và cuộc xung đột Nga - Ukraine càng khiến tình hình thêm nghiêm trọng.

Theo các chuyên gia, lạm phát sẽ ăn mòn lợi nhuận thu được từ các khoản tiết kiệm, cho dù đó là tiền mặt hoặc tiết kiệm có lãi suất cố định như trái phiếu, trong khi mang lại lợi ích cho những người đầu tư vào tài sản hoặc cổ phiếu có tỷ suất sinh lợi cao hơn (và rủi ro cũng cao hơn).

Vì vậy, nhà đầu tư cần biết nên rót tiền vào kênh nào để bảo vệ đồng tiền xương máu của mình trước lạm phát, thậm chí sinh lời tốt hơn. Bí quyết là đưa dự báo lạm phát vào mọi quyết định, cân nhắc mức độ rủi ro và thời điểm rót vốn, đồng thời cân nhắc các kênh đầu tư dưới đây.

bất động sản thương mại

Đây được coi là một khoản đầu tư tốt vì tạo ra thu nhập từ cho thuê, giúp trả các khoản vay thế chấp theo tháng, và giá trị tài sản không ngừng tăng lên. Không chỉ vậy, nhà đầu tư có thể thế chấp bất động sản này để có vốn mua một tài sản khác.

Bí quyết để thành công là mua đúng bất động sản vào đúng thời điểm. Đồng thời, hãy chờ đợi để bất động sản tăng giá trị, thường là trong dài hạn.

Nhược điểm khi đầu tư vào bất động sản là tính thanh khoản không cao, nhà đầu tư sẽ mất thời gian nếu muốn rút vốn, thường là vài tháng để tìm được người mua đúng với giá mong muốn. Đồng thời, vốn chủ sở hữu ban đầu cũng là một rào cản với các nhà đầu tư nhỏ. Để khắc phục điều này, nhà đầu tư có thể tham gia vào các quỹ ETF hoặc các quỹ quản lý bất động sản.

Đầu tư vào nhà ở lại là một câu chuyện khác. Những động thái của nhiều chính phủ nhằm làm chậm tốc độ tăng giá nhà, nguồn cung dần hồi phục để đáp ứng nhu cầu sở hữu, và sự thay đổi trong các quy định về thuế khiến cho khoản đầu tư này không còn hấp dẫn như trước.

Gửi tiết kiệm ngân hàng

Sở hữu tiền mặt gửi ngân hàng là một điều tuyệt vời, bởi người gửi có thể lấy tiền mặt ra bất kỳ lúc nào cần. Ở thời điểm hiện tại, lãi suất tiền gửi khá thấp. Tuy nhiên, khi lãi suất vay thế chấp tăng, thì lãi suất tiền gửi cũng tăng và người gửi sẽ được hưởng tiền lãi nhiều hơn.

Tuy vậy, tiền mặt không được coi là một khoản đầu tư dài hạn tốt và sinh lợi cao so với cổ phiếu và bất động sản thương mại. Tuy nhiên, tiền gửi tiết kiệm tạo nên một danh mục đầu tư đa dạng, phù hợp với những người theo đuổi sự thận trọng và an toàn. Nhiều quỹ đầu tư cũng phân bổ một phần tiền gửi để theo đuổi chính sách đa dạng hóa.

Các khoản đầu tư có lãi suất cố định

Các khoản đầu tư có lãi suất cố định giống tiền gửi ngân hàng ở chỗ chúng có mức rủi ro thấp nhưng lợi nhuận cũng thấp.

Trái phiếu chính phủ là khoản đầu tư có lãi suất cố định nổi tiếng nhất. Tiền huy động sẽ được sử dụng để xây dựng cơ sở hạ tầng hoặc các tài sản khác của nhà nước. Khi trái phiếu đáo hạn, ví dụ trong vòng 5-10 năm, nhà đầu tư sẽ nhận được tiền gốc và tiền lãi.

Trái phiếu cũng là một phần của danh mục đầu tư, bên cạnh cổ phiếu, bất động sản và tiền mặt. Chúng tạo ra sự cân bằng và mức độ an toàn cho các quỹ quản lý. Trái phiếu thường dành cho những nhà đầu tư không cần tiền mặt gấp nhưng ưa thích sự an toàn.

Cổ phiếu

Có nhiều cách khác nhau mà nhà đầu tư rót vốn vào thị trường cổ phiếu, tùy thuộc vào điều kiện và khẩu vị rủi ro, bao gồm mua cổ phiếu của nhiều công ty hoặc tham gia vào các quỹ ETF.

Cổ phiếu mang lại cho nhà đầu tư một phần của công ty và lợi nhuận thông qua cổ tức, và lợi nhuận lớn hơn khi bán cổ phiếu nếu công ty phát triển. Đặc biệt nhất, cổ phiếu có tính thanh khoản cao và không đòi hỏi nhà đầu tư phải có lượng vốn ban đầu lớn.

Khi có nhiều kinh nghiệm và nguồn lực hơn, nhà đầu tư có thể rót một số tiền lớn vào một công ty cụ thể bằng cách thường xuyên đổ thêm tiền vào đó. Với sự tăng trưởng của công ty, nhà đầu tư vừa nhận được cổ tức, vừa có khả năng tăng vốn chủ sở hữu lên nhiều lần. Mua cổ phiếu theo cách này đòi hỏi một chiến lược dài hạn và có hiểu biết sâu về ngành nghề cũng như doanh nghiệp mà bạn đầu tư.

Với các ETF, nhà đầu tư sẽ rót vốn vào một rổ cổ phiếu thuộc nhiều ngành nghề hoặc quốc gia khác nhau. Mỗi ETF được điều hành bởi một công ty quản lý quỹ, người sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra các quyết định. Tuy nhiên, nhà đầu tư sẽ phải trả một khoản phí quản lý hoặc phí môi giới.

Nhìn chung mỗi kênh đầu tư đều có ưu và nhược điểm nhất định. Nhưng hãy nhớ rằng luôn có những chuyên gia có thể giúp nhà đầu tư cá nhân tìm ra các khoản đầu tư phù hợp để đáp ứng nhu cầu, mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của từng người.

Điều cần thiết là nhà đầu tư hiểu được mình có thể chấp nhận rủi ro đến đâu. Cơ hội lợi nhuận cao hơn cũng đi kèm với rủi ro cao hơn, nhất là trong thời kỳ lạm phát như hiện nay. Do vậy, hãy luôn bình tĩnh, đa dạng các kênh đầu tư và luôn chuẩn bị sẵn kế hoạch để đối phó với mọi tình huống phát sinh.

Theo cafeland

05/11/2022

Tại Hà Nội tình hình khan hiếm xăng dầu ngày càng gia tăng.

03/06/2016