Équipe Patrick Caron - IG Gestion de Patrimoine

08/26/2026

Décaisser son patrimoine ne signifie pas simplement retirer de l'argent lorsqu'on en a besoin.

Une stratégie hybride permet de coordonner plusieurs sources de revenus afin de mieux gérer la fiscalité, les risques et la durée du portefeuille.

La stratégie doit être réévaluée régulièrement, puisque les marchés, les règles fiscales et vos besoins peuvent changer.

📩 Votre retraite approche? Planifions la prochaine étape.

08/18/2026

Pendant des années, vous avez appris à accumuler votre épargne.

Mais à la retraite, une nouvelle question se présente : dans quel compte devriez-vous retirer votre argent, et à quel moment?

La méthode hybride consiste à combiner différentes sources de revenus plutôt que de vider systématiquement un compte après l'autre.
Cette stratégie peut notamment contribuer à mieux répartir le revenu imposable dans le temps.

Le décaissement mérite toutefois d'être planifié en fonction de votre situation complète : revenus de retraite, fiscalité, prestations gouvernementales, projets et succession.

📩 Votre retraite approche?
Prenons le temps d'établir un plan.

*Ce contenu est offert à titre informatif seulement. Chaque situation nécessite une analyse personnalisée.

08/05/2026

Félicitations Antoine Gazaille - IG Gestion de patrimoine 🎉

Après plusieurs heures d'étude, quelques litres de café, probablement quelques remises en question existentielles et beaucoup de détermination... te voilà officiellement Pl. Fin. 👏

Passer l'examen de Pl. Fin., ce n'est pas donné à tout le monde. Ça demande du travail, de la persévérance et une bonne capacité à survivre à des centaines de pages de matière qu'aucun être humain normal ne lirait par plaisir.

Très fier de toi. C'est une belle réalisation qui reflète parfaitement ton professionnalisme, ta discipline et ton engagement envers tes clients.

Maintenant, il ne te reste plus qu'à répondre à toutes nos questions de fiscalité, de retraite, de succession et de décaissement...

Bravo Antoine! Une réussite pleinement méritée. 🍾

07/30/2026

Plus des deux tiers des Canadiens et Canadiennes (68 %) croient en l’importance de tenir compte des dons de bienfaisance dans leur plan successoral, mais seuls les deux cinquièmes en ont discuté avec une conseillère ou un conseiller financier ou avec un ou une avocat(e) ou notaire. Pour y arriver, il faut d’abord en discuter. Le moment est venu de communiquer avec un conseiller ou une conseillère IG.

🔎 D’après notre étude de 2026 sur la planification successorale. Pour connaître toutes les conclusions de l’étude, cliquez ici: https://ow.ly/AjrM50ZuHv6

Source : Étude annuelle d’IG Gestion de patrimoine sur la planification successorale

07/22/2026

💭 Saviez-vous que plusieurs personnes oublient de mettre à jour le bénéficiaire de leur assurance vie après un mariage, un divorce ou la naissance d'un enfant?
Une désignation de bénéficiaire oubliée peut avoir des conséquences importantes.

👉 Il est recommandé de revoir périodiquement vos désignations afin qu'elles reflètent toujours votre situation.

C'est un excellent sujet pour expliquer pourquoi il est important d'aviser son planificateur financier lorsqu'un événement de vie survient.

https://www.canada.ca/fr/agence-consommation-matiere-financiere/services/assurance/vie.html

07/17/2026

Dans les prochains jours j'ai l'intention de faire un p'tit 30 minutes sur Finance sans paillettes - Podcast

j'ai eu quelques questions, observations et commentaires que je ferai par en podcast!

Si vous avez des sujets précis ou des questions auxquelles vous voudriez que j'adresse! Let's go :)

07/13/2026

Décrire son métier de façon « illégale », c’est drôle… mais en réalité, le rôle d’un planificateur financier va beaucoup plus loin que ça. 😄

Son travail, c’est d’aider ses clients à prendre de bonnes décisions financières selon leur réalité et leurs objectifs : optimiser leur situation fiscale dans le respect des lois, préparer leur retraite, protéger leur famille, planifier leur succession et bâtir un plan financier qui évolue avec eux.

L’objectif n’est pas de contourner les règles, mais de s’assurer que chaque personne profite des stratégies et des mesures auxquelles elle a légalement droit. 💼

07/13/2026

Pourquoi les tensions géopolitiques n’ont-elles pas eu raison des marchés? Quels secteurs et quelles régions ont fait le mieux? Pour le savoir, lisez notre R***e des marchés du T2 de 2026 et commentaire de milieu d’année à https://ow.ly/xcN250Zn1HU

07/08/2026

Une étude récente révèle l'évolution des conseillers financiers face à l'IA et aux défis du transfert de patrimoine. Les résultats témoignent d'une inquiétude croissante et d'une volonté d'adaptation. Découvrez les enjeux.

Un sondage de Natixis révèle également des inquiétudes liées au transfert de patrimoine.

07/06/2026

Simon et Audrey se posent des questions sur leur planification financière et leur stratégie d'investissement. Ce cas pourrait éclairer vos choix et vous aider à atteindre vos objectifs de retraite. Découvrez les conseils d'une experte.

Bien des Québécois décident d’éviter les frais de gestion élevés en gérant eux-mêmes leurs placements. Mais prennent-ils la bonne direction ?