Fawzi Bouguerra, Finance & Assurance

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Assurer le bien-être financier de mes clients en leur offrant des protections personnelles et des s

05/05/2025

Recontribuez votre remboursement d’impôt à votre REER ou CELIAPP pour obtenir un nouveau remboursement en 2026 pour l’année 2025!

Ce remboursement pourra à son tour être recontribué, créant un cycle vertueux d’épargne et d’optimisation fiscale.

Je pense que vous avez compris le concept !

Pourquoi?

- Vous avancez plus vite vers vos objectifs : achat d’une propriété, retraite, ou autre projet.

- Vous développez une bonne habitude d’épargne, simple et efficace.

- Vous profitez du rendement composé en contribuant chaque année, ce qui augmente la croissance de votre épargne plus rapidement.

Répétez ce geste chaque année, et vous verrez l’impact réel sur votre discipline financière et vos résultats à long terme!

04/30/2025

Et si votre remboursement d’impôts devenait un levier pour vos projets ?

La saison des impôts vient tout juste de se terminer, et plusieurs reçoivent (ou attendent) leur remboursement. Mais avant de le dépenser sur un coup de tête, pourquoi ne pas lui donner un réel impact?

Un remboursement d’impôts, c’est une occasion idéale pour :

- Faire croître votre épargne-retraite (via un REER ou un CELI selon votre situation)
- Avancer vers l’achat de votre maison (pensez au CELIAPP si vous êtes admissible!)
- Financer un projet personnel important
- Renforcer votre fonds d’urgence

Vous vous demandez quelle stratégie serait la plus adaptée à votre situation? Discutons-en!

04/24/2025

L’assurance vie comme outil de planification successorale :

Lors d’un décès, l’Agence du revenu du Canada considère que la majorité des actifs du défunt sont « vendus » à leur juste valeur marchande. Cela signifie que vos héritiers pourraient devoir payer de l’impôt sur les gains en capital générés par des actifs comme :

- Une résidence secondaire ou un chalet (non couvert par l’exemption de résidence principale)
- Un immeuble locatif
- Des comptes enregistrés comme le REER ou le FERR (entièrement imposables à moins de transfert admissible)
- Des placements non enregistrés
Etc.

Ces obligations fiscales peuvent être importantes et réduire considérablement ce que vos héritiers recevront réellement, voire compromettre la conservation de certains biens transmis.

Une assurance vie devrait être perçus comme un outil incontournable de votre planification successorale.

Cette protection permettra à vos proches :

- De payer les impôts sans avoir à liquider des actifs
- De conserver les propriétés ou placements que vous leur avez laissés
- De simplifier le règlement de la succession

Une bonne planification successorale ne consiste pas seulement à transmettre un patrimoine, mais aussi à le transmettre dans les meilleures conditions possibles.

04/14/2025

Et si une maladie vous forçait à arrêter de travailler… seriez-vous prêt ?

Votre remboursement d’impôt arrive bientôt.
Et si vous l’utilisiez pour :

- Protéger vos finances avec une assurance maladie grave
- Éviter de piger dans votre épargne retraite
- Profiter des occasions sur les marchés
- Revoir votre fonds d’urgence

une maladie grave peut tout arrêter… sauf vos paiements.

02/11/2025

📢 Rappel : C’est bientot la date limite pour cotiser à votre REER pour l’année 2024 !

Vous ne savez pas combien cotiser ? 🤔

Contactez-moi ! Je peux vous aider à calculer le montant optimal selon votre situation.

04/01/2024

Maximisez votre retour d'impôts ! 💰

💼 Investissez dans votre avenir en ouvrant un REER ou un CELI.
🏡 Réalisez votre rêve de propriété en utilisant votre retour comme mise de fonds, notamment avec le programme CELIAPP.
📚 Investissez dans l'éducation de vos enfants, en profitant des avantages du REEE.
💫 Faites-vous plaisir !

Contactez-moi dès maintenant et laissez-moi vous guider vers la meilleure décision pour votre avenir financier.

01/18/2024

Assurance, placement & épargne / Économie d’impôt :

Maximiser votre économie d’impôts pour l'année 2024 et bonifier votre remboursement d’impôt.

Pour les familles, une contribution aux REER représente bien plus qu'une simple économie d'impôt. C'est aussi l'opportunité de bonifier certains programmes sociaux-fiscaux.

Pour les plus jeune, c’est une bonne opportunité pour commencer à planifier l’achat de leur première propriété concrètement, et planifier leur retraite.

Prenez du temps pour vos finances, c’est important. Contactez-moi !

$Assurance, Placement & Épargne \ CELIAPP :Le 31 décembre 2023 est la date limite d’ouverture d’un CELIAAP pour sécuriser...$

11/16/2023

Assurance, Placement & Épargne \ CELIAPP :

Le 31 décembre 2023 est la date limite d’ouverture d’un CELIAAP pour sécuriser vos cotisations pour l’année 2023.

- Avantages fiscaux importantes.
- Pour les Canadiens de 18 à 71 ans.
- Droits de cotisation : 8000$ par année jusqu’à 40 000$
- Retraits non imposables pour l’achat d’une propriété ou transfert vers un REER/FERR.

Alliant les avantages du REER et du CELI, le CELIAPP vous permet d’épargner pour l’achat d’une première propriété tout en réduisant votre revenu imposable et en générant des rendements à l’abri de l’impôt. Vous pouvez ensuite utiliser les sommes accumulées pour financer l’achat de votre première propriété sans devoir payer d’impôts sur les retraits et sans devoir rembourser les sommes retirées du CELIAPP.

Contactez moi pour planifier l’achat de votre première maison

$Assurance, Placement & Épargne \ assurance et épargne à l'abri de l'impôt : Avez-vous maximisé vos comptes d’épargne à ...$

09/25/2023

Assurance, Placement & Épargne \ assurance et épargne à l'abri de l'impôt :

Avez-vous maximisé vos comptes d’épargne à l’abri de l’impôt ?

L’assurance vie universelle Genesis est un outil financier d’une grande souplesse qui assure votre sécurité financière et celle de vos êtres chers tout en vous permettant d’accumuler de l’épargne à l’abri de l’impôt. En plus, Genesis vous donne la possibilité d’adapter facilement votre protection d’assurance vie à vos besoins, selon votre situation personnelle, familiale ou professionnelle.

Genesis est un outil financier novateur réunissant, dans un seul et même contrat, deux éléments essentiels à une planification financière judicieuse : une protection d’assurance vie à coût abordable et un compte d’épargne à l’abri de l’impôt.

Planifiez vos projets, sécuriser votre plan d'action et réaliser vos objectifs.

Contactez moi pour revoir vos besoins !

02/26/2023

Le 1 mars 2023 est la date limite pour cotiser à votre REER pour l'année d'imposition 2022.

Votre plafond de cotisation comprend :

Vos droits de cotisation inutilisés depuis 1991
Votre droit de cotisation annuelle (18 % du revenu de l'année précédente jusqu'à un maximum de 29 210 $ pour l'année d'imposition 2022 et de 30 780 $ pour 2023)

Pour trouver le montant que vous avez droit de cotiser cette année ainsi que vos cotisations REER inutilisées, il vous suffit de consulter votre dernier avis de cotisation de l'Agence du revenu du Canada. Vous avez perdu votre avis de cotisation? Allez simplement sur le site de Revenu Canada et connectez-vous à votre compte.

Ajoutez des placements à votre REER pour faire fructifier votre argent. Votre conseiller peut vous aider à faire des choix éclairés selon vos objectifs, votre tolérance au risque, votre profil d'investisseur et le nombre d'années avant votre retraite.

CONTACTEZ-MOI, il vous reste quelques jours pour économiser sur votre facture d'impôt.

01/30/2023

Vous avez jusqu’au 1er mars 2023 pour réduire votre facture d'impôt !

Les sommes cotisées à un REER sont déduites de votre revenu imposable, ce qui peut vous donner droit à un remboursement d’impôt.
D’autres avantages à tirer de votre REER :

- Bénéficier d'un remboursement d'impôt plus élevé.
- Tirer profit de vos cotisations non utilisées.
- Atteindre vos objectifs de retraite plus rapidement.
- Profiter du programme RAP.
- Régime d'encouragement à l'éducation permanente (REEP).

Vous avez un manque de liquidité qui vous empêche de cotiser à votre (REER)?

Un 𝐩𝐫𝐞̂𝐭 𝐑𝐄𝐄𝐑 peut être une option avantageuse. En effet, 𝐥𝐞 𝐫𝐞𝐦𝐛𝐨𝐮𝐫𝐬𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐝’𝐢𝐦𝐩𝐨̂𝐭 𝐞𝐭 𝐥𝐞 𝐫𝐞𝐧𝐝𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐝𝐞 𝐯𝐨𝐬 𝐩𝐥𝐚𝐜𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭𝐬 peuvent compenser le coût du prêt.

Contactez- moi, maintenant !

01/12/2023

3 avantages cachés du REER!

- Une première maison? Grâce au REER! :

Grâce au régime d’accession à la propriété (RAP), vous pouvez emprunter des fonds jusqu’à concurrence de 35 000 $ de votre REER sans qu’aucun impôt ne soit retenu sur les montants retirés. Le RAP vous permet par la suite de rembourser l’intégralité de la somme à votre REER sur une période de 15 ans, et ce, sans aucun intérêt.

- Atteindre ses aspirations professionnelles? Encore le REER ! :

Grâce au régime d’encouragement à l’éducation permanente (REEP), vous pouvez retirer jusqu’à 10 000 $ de vos REER par année civile pour financer le retour à plein temps aux études. En plus, si vous remboursez le montant emprunté dans les dix ans, aucun impôt ne sera retenu.

- Réduire l'impôt à la retraite :

les sommes cotisées dans un REER sont déduites de votre revenu imposable, ce qui pourrait vous donner droit à un remboursement d’impôt.

Address

Montreal
Montreal, QC

Website

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