Gabriel Hadjian-IG Wealth management

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IG Wealth Management Inc., Firm in Financial Planning
Financial security advisor

10/09/2026

120 $/mois à 25 ans.
275 $/mois à 40 ans.

Même police. Même 100 000 $.

Tu peux payer jusqu’au double pour attendre.

Et le pire ? Ce n’est même pas le vrai coût. Le vrai coût, c’est 15 ans de croissance et de dividendes que tu ne récupéreras jamais.

La plupart des 18-30 ans font la même erreur : un temporaire pas cher en se disant « je verrai plus t**d ».

Plus t**d arrive. Et plus t**d coûte cher.

Voici ce que notre équipe bâtit pour nos clients de 18 à 30 ans 👇

→ Une petite base permanente avec participation (dès 50 000 $)
→ Un gros temporaire convertible (500 000 $)

Protection maximale aujourd’hui. Options verrouillées pour demain. Zéro examen médical à repasser quand ton salaire double.

Tu veux savoir ce que ça donnerait pour ton âge et ton budget ?
Écris-moi « FORFAIT » en DM 👆

💾 Sauvegarde ce post — ton toi de 40 ans te remerciera.

Contenu à titre informatif seulement. Les primes et les coûts peuvent varier d’un cas à l’autre.

07/27/2026

Most people open an FHSA and assume the room has been piling up room since they turned 18. It hasn’t.

Your FHSA contribution room starts the year you open the account — not the year you became eligible. Waited four years to open one? That’s not 4 × $8,000 sitting there waiting for you. You start at $8,000.

The three that cost first-time buyers the most:

1️⃣ Assuming the room is waiting → no account, no room
2️⃣ Claiming the deduction the same year you contribute → it carries forward, and it’s worth more in a higher-income year
3️⃣ Leaving it in cash → an FHSA is an account, not an investment

The numbers for 2026: $8,000 annual limit, $8,000 max carry-forward ($16,000 in a single year), $40,000 lifetime.

Two things most people don’t realize: the FHSA and the Home Buyers’ Plan can be used together on the same purchase — it’s not one or the other. And unlike the RRSP, there’s no $2,000 cushion here. One dollar over your room is taxed at 1% per month, from month one. Always confirm your room in CRA My Account before a lump sum.

Opening early gives you a head start — but it also starts the 15-year clock. Timing is part of the strategy, not an afterthought.

📌 Save this for when you’re ready to plan
📤 Send it to whoever you’re buying with

🏠 Drop a house emoji if a first home is on your radar — I’ll answer questions in the comments.

Questions about your own situation? My DMs are open.

07/08/2026

Arrêtez de rembourser votre hypothèque plus vite. 🛑
Oui, vous avez bien lu. Et non, ce n’est pas un conseil irresponsable — c’est des maths.
Rembourser son hypothèque en accéléré, ça semble toujours être la bonne décision. Mais voici ce que peu de gens calculent : chaque dollar supplémentaire mis sur votre hypothèque vous « rapporte » exactement votre taux d’intérêt. Si vous payez 4,5 %, c’est un rendement de 4,5 %. Garanti, oui. Mais plafonné.
Pendant ce temps, les marchés boursiers ont historiquement généré environ 10 % par année à long terme. Sur 500 $/mois pendant 20 ans, l’écart entre les deux choix peut dépasser 185 000 $. 🤯
Et si ces placements sont dans un REER, un CELI ou un CELIAPP? L’avantage fiscal creuse l’écart encore plus.
⚠️ Important : c’est du cas par cas. Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs, et les taux varient d’une situation à l’autre. Un taux élevé au renouvellement, des comptes déjà maximisés ou simplement le besoin de dormir tranquille peuvent complètement changer la réponse. Swipez pour voir quand rembourser reste le bon choix. 👉
La vraie question n’est pas « qu’est-ce qui est mieux en général? » — c’est « qu’est-ce qui est mieux pour VOUS? »

06/02/2026

Je suis heureux de partager que j’ai officiellement reçu mon certificat de conseiller en sécurité financière de l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Grâce à cette certification, j’ai hâte d’épauler l’équipe en intégrant des solutions d’assurance de personnes à la planification globale de patrimoine que nous offrons aux clients. Merci à l’équipe de Durgerian & Associés pour leur soutien durant ce processus.
—

I am happy to share that I have officially received my Financial Security Advisor license from the Autorité des marchés financiers (AMF).

With this qualification, I look forward to supporting the team by integrating personal insurance solutions into the comprehensive wealth planning we provide to clients. Thank you to the team at Durgerian & Associates for their support throughout this process.

05/29/2026

When you have an extra $1,000 ready to invest, the biggest trap is sitting on it because you aren’t sure where it should go. 🛑

Old-school advice says “just put it in an RRSP for the tax break” or “keep it all in a TFSA for flexibility.”

The truth? Personal finance is never one-size-fits-all. The right move depends entirely on your current tax bracket, your timeline, and what you actually plan to do with your tax refund. 🧩

In fact, for many Canadians, the ultimate strategy isn’t choosing between them—it’s a calculated combination of both (or even leveraging an FHSA if homeownership is on your radar).

Swipe through the quiz to see which account structure aligns best with your current situation. 💸

05/22/2026

The S&P 500 is the ultimate crowd-pleaser. It’s been the default “go-to” investment for many, but treating it like the only index worth owning is a massive blind spot.

The reality? The U.S. market isn’t always the top performer.

When you put 100% of your eggs into that one basket, you’re betting your entire financial future on a single country’s economy, currency, and tech sector.

True diversification gives your wealth a passport. 🗺️

By expanding into different global markets and sectors, you get the best of both worlds:
🚀 Hidden Growth: Real exposure to massive economic booms happening outside the U.S.
🛡️ Risk Shield: When one country or sector takes a hit, your other assets hold the line.

It’s not about leaving the U.S. behind. It’s about ensuring you own the winners when the rest of the world takes the lead.

05/06/2026

L’incertitude est le coût le plus élevé de votre retraite. 📉
La clarté n’est pas un luxe, c’est votre avantage financier le plus important. Imaginez arriver à la retraite avec une certitude totale : savoir exactement combien dépenser, comment minimiser votre impact fiscal et avoir la tranquillité d’esprit que votre patrimoine durera toute votre vie.
Chez Durgerian et Associés, nous ne nous contentons pas de faire fructifier votre argent. Nous bâtissons un plan de décaissement stratégique pour transformer votre succès d’aujourd’hui en une sérénité pour demain.

04/16/2026

Two people. Same $500/month. Same 8% return. Same goal: retire comfortably.
One started at 25. One started at 35 — with a $100K head start.
Guess who won? The one who started earlier. By $343,410.
Compound interest doesn’t care about head starts. It cares about time.
💬 Where are you in this story?

04/06/2026

Are you waiting too long to take control of your wealth? 👇

Most Canadians don’t realize they need a private wealth manager — until it’s too late.
Swipe through to see the 3 signs that tell you it’s time. ➡️
✅ Sign #1 — Your finances feel too complex to manage alone
✅ Sign #2 — You’re making big life decisions without a plan
✅ Sign #3 — Your money isn’t keeping pace with your goals
If even ONE of these resonates with you, let’s talk.
At Durgerian & Associates, we help you build a personalized wealth strategy — so your money works as hard as you do.
📩 DM us “PLAN” to book your free consultation

Adresse

Trans-Canada
Pointe-Claire, QC

Téléphone

+14388692846

Site Web

http://Durgerianandassociates.com/, https://www.ig.ca/en/legal/disclosures

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