Gestion de Patrimoine Charette-Chouinard & associés

09/02/2026

𝐕𝐨𝐭𝐫𝐞 𝐞𝐧𝐭𝐫𝐞𝐩𝐫𝐢𝐬𝐞 𝐠𝐫𝐚𝐧𝐝𝐢𝐭. 𝐄𝐭 𝐯𝐨𝐭𝐫𝐞 𝐩𝐚𝐭𝐫𝐢𝐦𝐨𝐢𝐧𝐞?

Découvrez 7 questions essentielles pour mieux relier votre entreprise, votre patrimoine personnel et vos projets d’avenir.

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08/26/2026

📊 SONDAGE — Quelle question sur la retraite vous préoccupe le plus?

À l’approche de notre événement « Matinée Retraite & Liberté », nous aimerions connaître les sujets qui vous intéressent vraiment.

Si vous pouviez obtenir une réponse claire à une seule question, laquelle choisiriez-vous?

1️⃣ Aurai-je suffisamment d’argent pour maintenir mon niveau de vie?
2️⃣ À quel âge devrais-je commencer à recevoir mes rentes gouvernementales?
3️⃣ Comment réduire l’impôt sur mes revenus de retraite?
4️⃣ Dans quel ordre devrais-je retirer mes différents placements?
5️⃣ Comment protéger mon patrimoine et bien planifier ma succession?
6️⃣ Une autre question? Écrivez-la dans les commentaires!

👉 Répondez avec le numéro correspondant à votre principale préoccupation.

Vos réponses nous aideront à préparer une rencontre concrète, pertinente et adaptée à vos véritables interrogations.

📅 Samedi 17 octobre 2026
🕤 De 9 h 30 à 11 h 30
📍 Prana Café, Saint-Jérôme
🎟️ 10 $ plus taxes
☕ Café régulier et viennoiserie inclus

Vous aimeriez participer? Les places sont limitées.

👉 Inscription :
https://patrickcharette.ca/conferences/matinee-reflexion-laurentides/

N’hésitez pas à identifier une personne qui pourrait être intéressée ou à lui partager cette publication!

Préinscrivez-vous à la Matinée Retraite & Liberté avec Patrick Charette dans les Laurentides sur la retraite, le CELI, le décaissement et le patrimoine.

08/24/2026

https://charette-chouinard.ca/evenements/matinee-retraite-liberte/

Inscrivez-vous à la Matinée Retraite & Liberté animée par Patrick Charette, le 17 octobre 2026 au Prana Café de Saint-Jérôme.

08/21/2026

🔹 ET SI NOUS NOUS TROMPIONS SUR CE QUE NOUS CHERCHONS À PROTÉGER?

On parle beaucoup d’épargne, de rendement, de retraite et de patrimoine.

Mais derrière les chiffres, il y a souvent autre chose.

Du temps.
De la liberté.
La possibilité de choisir.
Et parfois, simplement, la tranquillité de savoir que ceux qui comptent pour nous seront protégés.

C’est cette réflexion qui m’a amené à écrire ce nouvel essai :

« Ce que nous cherchons vraiment à protéger »

👉 https://patrickcharette.ca/reflexions/ce-que-nous-cherchons-vraiment-a-proteger/

Je serais curieux de savoir ce que cette réflexion évoque pour vous.

Patrick Charette explore la prudence, le temps, l’autonomie et ce que le patrimoine devrait réellement protéger sans restreindre ce qui peut encore être vécu.

07/28/2026

Les grandes décisions de la retraite #1

À quel âge devriez-vous demander votre RRQ?

Beaucoup de gens cherchent la réponse parfaite.

65 ans? 67 ans? 70 ans?

La réalité est qu’il n’existe pas de réponse universelle.

Le meilleur choix dépend de plusieurs facteurs :

• Votre état de santé.
• Vos autres sources de revenus.
• Votre patrimoine.
• Vos besoins de liquidités.
• Votre situation fiscale.
• Vos objectifs de retraite.

Deux personnes ayant exactement le même âge peuvent prendre des décisions complètement différentes… et avoir toutes les deux raison.

C’est pourquoi nous croyons qu’il faut comparer plusieurs scénarios avant de décider.

Reporter la RRQ peut parfois augmenter les revenus à vie.

À l’inverse, dans certaines situations, la demander plus tôt peut s’avérer plus avantageux.

L’important n’est pas de suivre une règle générale.

L’important est de comprendre les conséquences de votre décision.

Chez Gestion de patrimoine Charette-Chouinard, nous utilisons Horizon Patrimoine, un outil d’accompagnement qui permet de comparer différents scénarios de retraite afin d’aider nos clients à prendre des décisions mieux éclairées.

Parce qu’une bonne décision aujourd’hui peut avoir un impact pendant les 30 prochaines années.

🌐 https://horizonpatrimoine.ca

07/22/2026

De quoi parlons-nous vraiment lorsque nous parlons de vision globale?

L’expression est partout dans notre industrie, mais elle est rarement définie.

Dans ce premier essai de ma nouvelle section Réflexions du stratège, je propose de revenir à la base : une vision globale ne consiste pas seulement à regarder plusieurs éléments. Elle consiste surtout à les relier pour rechercher une véritable cohérence dans les décisions.

Une nouvelle démarche éditoriale commence aujourd’hui sur mon site.

👉

Patrick Charette propose une réflexion éditoriale sur la vision globale, la cohérence des décisions patrimoniales, l'intelligence artificielle et l'évolution du rôle du conseiller.

07/21/2026

Vous avez passé 40 ans à accumuler… mais avez-vous réfléchi à la façon dont vous utiliserez cet argent?

La plupart des gens consacrent des années à bâtir leur patrimoine.

Pourtant, très peu prennent le temps de planifier le décaissement, alors que cette étape peut avoir autant d’impact que les choix de placement eux-mêmes.

Le bon ordre des retraits peut notamment permettre de :

✔️ réduire l’impôt payé au fil des années;
✔️ optimiser le moment de recevoir la RRQ et la PSV;
✔️ préserver davantage votre patrimoine;
✔️ augmenter le revenu net disponible à la retraite.

Le décaissement n’est pas simplement une question de retirer de l’argent. C’est une stratégie qui influence directement votre qualité de vie et la longévité de votre patrimoine. D’ailleurs, plusieurs organismes spécialisés rappellent que l’ordre des retraits et la planification fiscale sont des éléments clés d’une retraite réussie.

J’ai donc créé un guide gratuit pour vous aider à mieux comprendre ces enjeux.

📖 Le Guide du décaissement à la retraite

👉 https://patrickcharette.ca/guides/decaissement/

Parce qu’investir est important…

Mais savoir utiliser son patrimoine au bon moment est tout aussi essentiel.

Comprendre le décaissement à la retraite au Québec : CELI, REER, FERR, fiscalité, risques, succession et questions à se poser avant de décider.

07/16/2026

Une nouvelle ressource à découvrir.

Chez Gestion de patrimoine Charette-Chouinard & Associés, nous accordons une grande importance à la compréhension avant toute décision.

C’est dans cette optique que Patrick Charette, conseiller en sécurité financière au sein de notre cabinet, a créé patrickcharette.ca.

Vous y trouverez :

📚 Des livres pour approfondir différents sujets liés au patrimoine.

📰 Des opinions publiées dans Les Affaires.

✍️ Des chroniques publiées dans Altitude 1350.

📖 Des guides pratiques.

🎤 Des conférences.

📊 Des ressources comme Horizon Patrimoine, un outil conçu pour alimenter la réflexion autour des grandes décisions financières.

Que vous soyez entrepreneur, en préparation de la retraite ou simplement curieux d’en apprendre davantage, nous vous invitons à découvrir ces ressources.

🌐 https://patrickcharette.ca

Comprendre aujourd’hui. Décider avec confiance.

07/10/2026

Le décaissement est l’une des décisions les plus importantes de la retraite… et souvent l’une des moins bien comprises.

J’ai préparé ce guide pour vous aider à mieux comprendre avant de décider.

Comprendre le décaissement à la retraite au Québec : CELI, REER, FERR, fiscalité, risques, succession et questions à se poser avant de décider.