Yves Quévillon, MBA - Planificateur financier

04/10/2022

J'ai déjà lu ce rapport (le résumé) et je me suis toujours demandé comment ils ont fait pour arriver à 4.83%. C'est quand même précis ! Moi, je dis souvent qu'il y a 5 choses qui affectent les rendements et que comme conseiller, j'en contrôle 4 !
1. Les frais
2. La répartition d'actifs selon votre tolérance au risque
3. La fiscalité
4. Le comportement (les émotions de mes clients : la peur, la trop grande confiance, ancrage, etc.)
5. Le marché - C'est lui que je ne le contrôle pas, parce que je ne contrôle pas les décisions politiques et économique du monde...

Cet article parle de rééquilibrage, comportement, adaptation, choix d'investissement et fiscalité. On est quand même proche !

Bonne lecture.

À long terme, la croissance du patrimoine des familles dépendrait de 5 facteurs, selon une étude d’une grande firme financière américaine. Faites de ces facteurs la base de votre planification financière, et vous augmentez significativement la vitesse de croissance de vos actifs. La firme Ru...

02/24/2022

Avant, je croyais que l'assurance servait juste au "vendeur d'assurance" pour se faire une commission. Aujourd'hui, l'assurance est un moyen de protection, bien sûr, mais aussi un excellent outil pour le transfert de patrimoine.

Vous aimeriez en savoir plus? Contactez-moi !

Comme le premier objectif de l’assurance vie est de permettre aux survivants de maintenir leur niveau de vie après le décès de la personne assurée, peut-on s’en passer lorsque les actifs de cette personne sont déjà suffisants?

01/28/2022

Oui, je parle de marché et de rendement avec mes clients. Toutefois, j'aime aller plus loin ! Budget, liquidité, fiscalité, aspects légaux, protection, testament, etc. Pour une rencontre d'une heure, c'est environ 3,5 heures de travail pour la préparation, mais aussi le compte-rendu et la planification de la prochaine rencontre. C'est beaucoup de travail, mais c'est ça mon travail ! Et ça va AU-DELÀ du marché !!! 😉

Bonne lecture !

À en juger d’après les statistiques, une majorité de Canadiens savent où ils s’en vont avec leurs finances. Comme on peut l’observer ici, un peu plus de 6 sur 10 affirment avoir un plan pour les guider. Cependant, lorsqu’on y regarde de plus près, on constate que pour pas moins de 80 %...

01/25/2022

Depuis le début de l'année, je dis à mes clients que je ne sais pas trop comment me positionner par rapport au marché. Je ne le savais pas le 3 janvier quand je suis revenu au bureau, je ne le sais pas plus aujourd'hui. La seule chose que je suis sûr, c'est que les taux d'intérêt vont augmenter !

La baisse est marqué depuis le début de l'année, surtout pour les techno. Le marché obligataire est aussi affecté avec une baisse de +/- 3% depuis le début d'année.

Mais comme je dis souvent, ça fini toujours par se replacer !

Bonne lecture !

Plusieurs investisseurs semblent avoir saisi la b***e au bond lundi sur les marchés boursiers. Les bourses ont terminé la journée dans le vert, malgré de fortes baisses en début de journée. Après avoir perdu environ 3% en mi-journée, l’indice Dow Jones a finalement gagné 0,3%. Le Nasdaq a...

01/12/2022

Pour ceux qui gèrent eux-mêmes leur investissement et qui optent pour un gestionnaire pour un type d'actifs (exemple, les petites capitalisation), j'ai hâte de voir les choix offerts. Les banques n'aiment pas NE PAS faire de l'argent... 😉

Les investisseurs autonomes, qui investissent eux-mêmes via des plateformes de courtage, aussi appelées courtiers à escompte, pourraient bientôt payer des frais pour chaque transaction d’achat ou de vente impliquant des fonds communs de placement.  Certaines plateformes, dont celles des banqu...

01/08/2022

Les chiffres ne sont pas encore tous sorties (principalement pour les fonds commun de placement), mais ça s'en vient.

Bonne lecture !

Malgré la propagation fulgurante du variant Omicron, la bourse a très bien fait en 2021. Les indices boursiers mondiaux ont connu des hausses importantes, qui ont fait oublier les ratés de la chaîne d’approvisionnement de nombreux produits de consommation. Soulignons d’abord que les actions ...

09/17/2021

L'assurance maladies graves, ça existe ! Elle ne remplace pas l'assurance invalidité, mais elle peut être un choix ou un complément dans votre planification financière.

Pour ceux qui sont incorporés (qui ont une compagnie), il pourrait même avoir une stratégie de partage de prime.

Vous aimeriez en connaître d'avantage, contactez-moi.

Bonne fin de semaine,

Tout comme l’investissement, l’assurance sur la santé repose sur une saine gestion du risque. Mais les approches sont différentes : en investissement, davant...

09/06/2021

Avez-vous, vous aussi, cette remarque sur votre relevé de placement de la banque (ou de la caisse)?

"Le représentant pourrait donc être incité à recommander un produit afin d’atteindre son objectif de vente, même s’il ne s’agit pas du meilleur produit pour répondre aux besoins et aux objectifs de placement du client (…)."

Qu'est-ce que ça veut dire? Demandez-le à votre conseiller.

Bonne lecture !

Une récente réforme des autorités canadiennes en valeurs mobilières oblige les cabinets financiers à informer les clients des situations pouvant entrainer des conflits d’intérêts.

08/21/2021

Toujours intéressant de lire M. Major, qui résume bien ce que j'entends des différents gestionnaires avec qui je fais affaire.

Bonne lecture,

Cet été, les grands indices boursiers ont battu des records et atteint des niveaux jamais vus. Doit-on s’en inquiéter? Pas nécessairement.

07/30/2021

L'indexation du fonds de pension est aussi important que l'inflation. Dans le doute, je n'en mets pas (indexation), quitte à être plus conservateur. Une planification est importante, mais son suivi l'est tout autant.

Bonne lecture,

Les revenus projetés d'un retraité de la région de Québec incluaient à tort une indexation de sa rente.

05/28/2021

L'Offre sur les fonds ESG est de plus en plus populaire. J'ai suivi la formation RIS l'année dernière (même si je ne la mets pas dans mon titre), c'était intéressant. Ce type d'investissement vous intéresse? Venez me voir pour en discuter.

Tout comme les particuliers qui leur confient leur actif, les gestionnaires de portefeuille sont de plus en plus conscients des grands défis environnementaux...

03/16/2021

Très intéressant. Merci Erika Barbe pour ce partage. Soyez prudent.