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Blogdupatrimoine Prévoyance, Épargne, Stratégie patrimoniale ne sonnent pas clairs pour préparer vos projets ? 🤨
Je vous propose d’y voir plus clair ➡️ 👩🏻‍🏫

🏘 Quelles sont les grandes tendances du marché immobilier en 2026 ? 🏘Après trois ans de tensions provoquées en partie pa...
03/08/2026

🏘 Quelles sont les grandes tendances du marché immobilier en 2026 ? 🏘

Après trois ans de tensions provoquées en partie par la hausse des taux et l'incertitude politique, le marché immobilier français retrouve une certaine stabilité en ce début d'année 2026.

🏡 Immobilier résidentiel : une normalisation progressive après la crise
💹 Sortie progressive de la phase de correction entamée en 2022 : +12 % sur un an après deux années de fort repli
✅ Les prix : +1,6 % en France
✅ La stabilisation des taux d'intérêt : autour de 3 % à 3,5 %

🏢 Immobilier d'entreprise : reprise timide dans un marché profondément transformé
💹 Sortie de crise : +8 % sur un an d'investissement
✅ En 2026, cette situation devrait perdurer.

🖊 Les actifs les mieux situés, performants sur le plan énergétique et offrant des services de qualité restent recherchés.
⚠ La logistique, marque le pas.
Malgré ce ralentissement, les fondamentaux restent solides : e-commerce, réorganisation des chaînes d'approvisionnement et enjeux de souveraineté industrielle. La baisse des mises en chantier pourrait soutenir les actifs bien situés dès 2026.

🕌 Immobilier de luxe et de montagne : une résilience remarquable
✅ Retour massif de la clientèle internationale, notamment américaine, britannique et moyen-orientale.
✅ La rareté de l'offre, renforcée par des contraintes réglementaires strictes, soutient durablement les prix.

Réglementation énergétique : un tournant majeur en 2026
✅ Réforme du DPE au 1er janvier 2026 :
- Coefficient de conversion de l'électricité passe de 2,3 à 1,9, permettant à certains biens gagnent une à deux classes énergétiques, améliorant leur valorisation, leur éligibilité à la location et leur attractivité vis-à-vis des établissements financiers.

⚠ Suspension temporaire de MaPrimeRénov' début 2026, faute de budget voté, freine les projets de rénovation lourde. Cette incertitude incite à la prudence dans l'attente d'une clarification des aides publiques.

Pour étudier votre situation 📲
Aurélie AUBERT-SIMOES
Conseillère Épargne et Protection
AXA Dordogne
06.84.11.20.21

🤔 COMMENT INVESTIR 200 000€ en 2026 ? 🤔🎯 Concilier performance, diversification et optimisation fiscale, tout en tenant ...
27/07/2026

🤔 COMMENT INVESTIR 200 000€ en 2026 ? 🤔

🎯 Concilier performance, diversification et optimisation fiscale, tout en tenant compte du contexte économique et financier incertain.

1️⃣ Investir sur le long terme en assurance vie luxembourgeoise
Contrat d'assurance vie souscrit auprès d'un assureur basé au Luxembourg.

🖊 Le fonds en euros garanti en capital est souvent absent de l'offre.

✅ Combine flexibilité d'allocation, protection juridique des actifs et optimisation fiscale pour les expatriés
✅ Supports diversifiés, y compris des actifs non cotés ou alternatifs, tout en profitant d'une fiscalité avantageuse en cas de rachat après 8 ans

2️⃣ Dynamiser son portefeuille avec du trading sur CTO
Le compte-titres ordinaire est le support le plus flexible pour investir en Bourse.

✅ Permet d'acheter des actions, des obligations, des ETF, des produits dérivés qui permettent de se positionner à la hausse ou à la baisse, avec un effet de levier.

Combien trader en Bourse avec un compte titres ?
Sur 200 000€, il est possible d'allouer une portion significative (15% à 30%) à un portefeuille trading/CTO, en fonction de votre profil de risque.

🖊 Il est crucial de maîtriser la fiscalité et les coûts de courtage, qui impactent directement votre rendement net.

3️⃣ Diversifier son patrimoine avec des club deals
Regroupent des placements qui sortent du cadre financier traditionnel :
- Club deals immobiliers : co-investissement dans des projets immobiliers spécifiques via des holdings ou fonds dédiés
- Private Equity : investissement non coté dans des entreprises ou fonds spécialisés
- Art & objets de collection : marchés alternatifs considérés comme peu corrélés aux marchés financiers classiques, bien qu'ils nécessitent une expertise spécifique

Combien investir en club deal ?
À partir de 10 000€, voire 100 000€ ou plus.
L'essentiel est d'évaluer la liquidité, l'horizon de détention et la nature du projet avant d'allouer une part de votre capital.

Pour étudier votre situation 📲
Aurélie AUBERT-SIMOES
Conseillère Épargne et Protection
AXA Dordogne
06.84.11.20.21

🌇 Quelles sont les grandes tendances du marché immobilier en 2026 ? 🌇Après trois ans de tensions provoquées en partie pa...
29/04/2026

🌇 Quelles sont les grandes tendances du marché immobilier en 2026 ? 🌇

Après trois ans de tensions provoquées en partie par la hausse des taux et l'incertitude politique, le marché immobilier français retrouve une certaine stabilité en ce début d'année 2026.

🏠 Immobilier résidentiel : une normalisation progressive après la crise
Le marché résidentiel français sort progressivement de la phase de correction entamée en 2022.
📈 hausse de 12% sur un an. Cette amélioration traduit cependant davantage un retour à la normale qu'un véritable cycle haussier.
📈 Les prix repartent à la hausse avec une progression moyenne de 1,6% en France
🟰 Stabilisation des taux d'intérêt a aussi joué un rôle central (3 % à 3,5%)

🏢 Immobilier d'entreprise : reprise timide dans un marché profondément transformé
📈 L'immobilier tertiaire amorce une sortie de crise
👍🏻 Les actifs les mieux situés, performants sur le plan énergétique et offrant des services de qualité restent recherchés
👍🏻 La logistique, après plusieurs années exceptionnelles, marque le pas
👍🏻 Les fondamentaux restent solides : e-commerce, réorganisation des chaînes d'approvisionnement et enjeux de souveraineté industrielle

🏔️ Immobilier de luxe et de montagne : une résilience remarquable
📈 L'immobilier de prestige continue de se distinguer par sa résilience (Paris, le 7ᵉ arrondissement a enregistré une hausse de plus de 50 % des volumes, +40 % des transactions réalisées en off-market)
📈 L'immobilier de montagne affiche également une dynamique exceptionnelle (La rareté de l'offre, renforcée par des contraintes réglementaires strictes, soutient durablement les prix).

⚡️ Réglementation énergétique : un tournant majeur en 2026
🆕 L'entrée en vigueur de la réforme du DPE au 1er janvier 2026 constitue un changement pour le marché de l'immobilier en 2026 (Le coefficient de conversion de l'électricité passe de 2,3 à 1,9)
😖 La suspension temporaire de MaPrimeRénov' début 2026, freine les projets de rénovation lourde

Pour étudier votre situation 📲
Aurélie AUBERT-SIMOES
Conseillère Épargne et Protection
AXA Dordogne
06.84.11.20.21

⚖️ FAUT-IL INVESTIR DANS LES PLACEMENTS SANS RISQUES EN 2026 ? ⚖️Faut-il privilégier la protection du capital ou accepte...
08/04/2026

⚖️ FAUT-IL INVESTIR DANS LES PLACEMENTS SANS RISQUES EN 2026 ? ⚖️

Faut-il privilégier la protection du capital ou accepter davantage de volatilité afin de viser des rendements plus élevés ?

👍🏻👎🏻 Avantages et inconvénients des placements sans risque
✅ Garantie du capital
✅ Stabilité des rendements
✅ Accès rapide aux fonds
❌ Rendement réel des placements sans risque, une fois l'inflation prise en compte, demeure faible
❌ Plafonds réglementaires s'appliquent à certains produits financiers réglementés et limitent les montants

Le contexte économique de 2026 soutient-il les investissements sans risque ?
⛑️ Plaide pour la prudence (tensions géopolitiques, perspectives de croissance modérées, volatilité présente sur les marchés financiers, …)
⚠️ Faiblesse relative des rendements vient tempérer cet attrait

🔎 L'arbitrage entre sécurité et performance dépend avant tout du profil de l'investisseur
Placement sans risque pour ceux qui :
👉🏻 ont besoin de liquidités à court terme
👉🏻 approchent de la retraite
👉🏻 présentent une forte aversion au risque

⚠️ À l'inverse, pour un investisseur jeune disposant d'un horizon de placement long, concentrer l'essentiel de son patrimoine sur ces supports constituerait une stratégie peu optimale

Sur quels placements sans risque investir en 2026 ?
✅ Livrets réglementés pour l'épargne de précaution
✅ Livrets boostés pour améliorer le rendement de l'épargne liquide, bien que fiscalisés
✅ Fonds en euros de l'assurance vie pour des montants plus importants, offrant une combinaison de sécurité, d'avantages fiscaux et de souplesse patrimoniale
✅ Comptes à terme pour sécuriser un taux sur une durée définie, au prix d'une liquidité réduite
✅ Obligations d'État de courte maturité pour une sécurité élevée avec un rendement supérieur à celui des livrets

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Aurélie AUBERT-SIMOES
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