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Chevalier Mazenc - Patrimoine & Courtage, Figanières (2026)

06/01/2026

📣⏳2026, c'est parti !!!

Toi aussi, tu es plein de bonnes résolutions pour cette nouvelle année ?

Commence par faire défiler ces slides !

De notre côté, être plus présents sur les réseaux sociaux fait partie de nos résolutions ! Et ça commence aujourd'hui ! 🚀

09/04/2025

📢 La période de déclaration des revenus ouvre demain !
Et comme chaque année, c’est le moment de faire les bons choix pour optimiser votre fiscalité 💡

Chez Chevalier Mazenc – Patrimoine & Courtage, nous savons à quel point cette étape peut être stressante, chronophage… et pleine d’enjeux.

🎯 Notre mission : vous simplifier la vie et vous faire gagner en sérénité.

👉 Que vous soyez salarié, indépendant, chef d’entreprise ou retraité, nous vous accompagnons personnellement dans votre déclaration de revenus, en tenant compte de votre situation globale : patrimoine, projets, placements, revenus fonciers, défiscalisation…

🔍 Notre expertise, votre avantage fiscal.
✅ Un regard pointu sur chaque ligne
✅ Des conseils sur-mesure
✅ Une grande réactivité et une vraie disponibilité

📅 La période est courte, ne tardez pas à prendre rendez-vous.
Nous sommes à vos côtés pour faire de cette obligation fiscale une opportunité d’optimisation.

📲 Contactez-nous dès maintenant pour être accompagné(e) sereinement.

01/01/2025

✨ Bonne année 2025 ! ✨

Chers clients et abonnés,

En cette nouvelle année, nous vous invitons à embrasser une vision audacieuse pour votre avenir.
André Gide a dit un jour :
"La folie est une lumière plus forte que la raison ; elle nous fait voir la vie autrement."

Dans notre métier, cette "folie" se traduit par une créativité et une vision à long terme pour bâtir des projets ambitieux et durables.

Que 2025 soit une année lumineuse, pleine de réussite, d'opportunités et de rêves réalisés.

Ensemble, illuminons vos projets patrimoniaux !

🌟 Belle et prospère année à tous.

Doriane & Yohan

26/11/2024

💸 Dernière ligne droite pour faire de l'économie d'impôt sur l'année 2024 ! ⏳

Il est encore temps de réduire vos impôts avant la fin de l'année !

Vous avez des solutions puissantes à votre disposition, et voici quelques-unes des plus efficaces :

🔴 Girardin Industriel : Ce dispositif fiscal vous permet de réaliser une réduction d’impôt significative en investissant dans des projets industriels dans les DOM-COM. En échange, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt qui peut atteindre jusqu’à 115% du montant investi ! Un moyen rapide et efficace d’alléger votre imposition tout en soutenant le développement local.

🔵 Capital Investissement : En investissant dans des entreprises non cotées (startups, PME en développement), vous pouvez bénéficier de réductions fiscales avantageuses. Ces investissements permettent non seulement de dynamiser l’économie, mais aussi de profiter de réductions d'impôt pouvant atteindre 30% de votre investissement, tout en prenant part à l’essor de nouvelles entreprises.

🟢 Autres solutions :

- Plan Epargne Retraite, permettant d'alléger votre revenu imposable tout en préparant votre perte de revenus en retraite !
- Dons à des associations pour une réduction immédiate de vos impôts.

Ne manquez pas ces opportunités pour optimiser votre fiscalité avant la fin de l'année !

📆 Agissez maintenant ! Prenez rendez-vous avec notre cabinet, un bilan est primordial pour découvrir la solution la plus adaptée à votre situation.

́ ́fiscalisation

Tout investissement comporte des risques.

31/10/2024

💸 La fiscalité joue un rôle essentiel dans la rentabilité de vos investissements. Bien comprendre son impact vous permet de prendre des décisions stratégiques pour maximiser vos rendements !

Les choix d'investissement ne se limitent pas seulement aux performances attendues ou aux risques associés. La fiscalité est un paramètre clé qui peut significativement influencer la rentabilité de vos placements.

1️⃣ Choisir les placements avec une fiscalité adaptée

Les régimes fiscaux varient d’un type de placement à l’autre. Par exemple, les revenus générés par une assurance-vie sont fiscalement avantageux au-delà de 8 ans, tandis que les SCPI offrent des revenus locatifs avec une fiscalité différente.

En pratique : Optez pour des produits adaptés à votre horizon d’investissement et à votre tranche d’imposition pour minimiser l’impact fiscal.

2️⃣ Comprendre la fiscalité des plus-values

Les plus-values, qu’elles proviennent de la vente d’actions, d’immobilier ou d’autres actifs, sont souvent soumises à l’impôt. En fonction de la durée de détention et du type de produit, vous pouvez bénéficier d’abattements intéressants.

Astuce : Privilégiez les placements bénéficiant d’une fiscalité allégée pour les investissements à long terme, afin de réduire l’imposition des gains.

3️⃣ L’impact des prélèvements sociaux

En France, les revenus de placement sont soumis aux prélèvements sociaux, actuellement fixés à 17,2 %. Ce taux s’applique aux intérêts, dividendes, et plus-values mobilières, et doit être pris en compte pour estimer le rendement réel de vos investissements.

Exemple : Un rendement brut de 5 % sera diminué par ces prélèvements, réduisant votre rendement net. Intégrez-les dans vos projections pour une vue réaliste.

4️⃣ Éviter la double imposition avec les investissements à l’étranger

Les investissements internationaux, tels que les actions ou les obligations étrangères, peuvent être soumis à une double imposition : dans le pays de source et en France. Heureusement, des conventions fiscales permettent d’atténuer cet effet.

Conseil : Assurez-vous de bien connaître les conventions fiscales en vigueur pour optimiser vos revenus nets d'investissements internationaux.

✌️ Besoin d’aide pour intégrer la fiscalité dans votre stratégie d’investissement ?
Contactez-nous !

➡️ https://chevalier-mazenc.com

29/10/2024

💡 Le contrat de capitalisation est un outil souvent méconnu mais très efficace pour celles et ceux qui souhaitent diversifier leur gestion patrimoniale, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.

1️⃣ Qu’est-ce qu’un contrat de capitalisation ?

Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne à long terme, très similaire à l’assurance-vie, qui permet d’investir dans différents supports financiers. Il s’adresse aux particuliers et aux entreprises qui cherchent à valoriser leur capital sans passer par l’immobilier.

L’avantage ? Contrairement à l’assurance-vie, le contrat de capitalisation ne s’arrête pas au décès du souscripteur. Il est transmis aux héritiers, souvent avec des avantages fiscaux intéressants.

2️⃣ Les avantages fiscaux du contrat de capitalisation

L’un des principaux atouts du contrat de capitalisation est son cadre fiscal avantageux. Tout comme l’assurance-vie, les plus-values ne sont imposées qu’en cas de retrait. De plus, le contrat de capitalisation permet d’optimiser la transmission de patrimoine et d’anticiper la fiscalité successorale.

À noter : Les détenteurs peuvent bénéficier d’une fiscalité avantageuse au-delà de 8 ans, permettant de maximiser les gains tout en limitant l’impact fiscal.

3️⃣ Diversification des investissements avec le contrat de capitalisation

Avec ce contrat, vous avez accès à une large gamme de supports : fonds en euros, unités de compte (actions, obligations, SCPI, OPCVM) et bien plus. Cette diversité permet d’adapter votre portefeuille en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs à court, moyen, et long terme.

L’objectif ? Maximiser les opportunités de rendement tout en bénéficiant d’une gestion souple et diversifiée.

✌️ Besoin de conseils pour intégrer un contrat de capitalisation dans votre stratégie ? Contactez-nous pour une consultation personnalisée !

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25/10/2024

⚠️ Chaque investissement comporte des risques, mais la clé pour préserver et faire fructifier votre patrimoine réside dans une gestion proactive de ces derniers !

Cette gestion est une étape cruciale pour protéger vos investissements et votre patrimoine face aux incertitudes des marchés et aux imprévus. En identifiant les principaux types de risques et en adoptant des stratégies efficaces, vous pouvez réduire leur impact sur vos finances personnelles.

1️⃣ Risque de marché : anticiper les fluctuations économiques

Le risque de marché correspond aux variations de la valeur de vos investissements en fonction des fluctuations économiques, des crises financières ou des changements politiques. Ce risque peut affecter les actions, les obligations, l'immobilier et même les devises.

2️⃣ Risque de liquidité : ne pas se retrouver à court de liquidités

Le risque de liquidité survient lorsque vous ne pouvez pas vendre vos actifs rapidement sans subir une perte. Cela peut se produire en période de crise ou sur des marchés plus étroits, comme l'immobilier ou les placements alternatifs.

3️⃣ Risque de crédit : anticiper les défaillances des contreparties

Le risque de crédit fait référence à la possibilité qu’un emprunteur (entreprise ou particulier) fasse défaut sur le remboursement d’un prêt ou d’une obligation. Cela peut entraîner des pertes de capital pour les investisseurs.

4️⃣ Risque d’inflation : préserver le pouvoir d’achat de votre épargne

L’inflation peut éroder la valeur réelle de vos investissements en augmentant les prix des biens et services plus rapidement que le rendement de vos placements. Les revenus fixes, comme les obligations, sont particulièrement sensibles à ce risque.

5️⃣ Risque fiscal : protéger vos rendements contre la fiscalité

Les changements de fiscalité, qu'ils concernent l'imposition des revenus, des plus-values ou des successions, peuvent réduire les rendements de vos investissements et impacter la transmission de votre patrimoine.

✌️ Besoin d’aide pour élaborer une stratégie de gestion des risques adaptée à votre situation ? Nous vous aidons à identifier, anticiper et gérer les risques financiers qui pourraient impacter votre patrimoine. Contactez-nous pour une consultation sur mesure !

➡️ https://chevalier-mazenc.com

24/10/2024

💡 Saviez-vous que faire un don à une association ne se contente pas d’apporter votre soutien à une cause ? Cela peut aussi vous permettre de bénéficier d’avantages fiscaux !

En soutenant une association caritative ou d’intérêt général, vous pouvez bénéficier de réductions d’impôt intéressantes tout en contribuant à des actions positives pour la société.

1️⃣ Réduction d’impôt pour les particuliers

Lorsque vous effectuez un don à une association d’intérêt général ou reconnue d’utilité publique, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt sur le revenu équivalente à 66 % du montant du don, dans la limite de 20 % de votre revenu imposable. Si ce seuil est dépassé, l’excédent peut être reporté sur les cinq années suivantes.

Exemple : Un don de 1 000 € vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 660 €.

2️⃣ Réduction d’impôt pour les entreprises

Les entreprises qui soutiennent des associations peuvent également bénéficier de réductions fiscales grâce au mécénat. La réduction d’impôt est de 60 % du montant du don dans la limite de 0,5 % du chiffre d’affaires annuel hors taxes. Si ce plafond est dépassé, il est possible de reporter l’excédent sur les cinq exercices fiscaux suivants.

Exemple : Une entreprise qui réalise un don de 10 000 € à une association peut bénéficier d’une réduction d’impôt de 6 000 €.

3️⃣ Comment effectuer un don ?

Les dons peuvent prendre plusieurs formes : versements en numéraire, dons en nature (équipements, matériel, etc.), ou encore prestations de services. Dans tous les cas, l’association vous fournira un reçu fiscal qui sera nécessaire pour bénéficier de la réduction d’impôt.

Astuce : Assurez-vous que l’association bénéficiaire soit bien éligible aux réductions fiscales. Elle doit être reconnue d’intérêt général ou d’utilité publique.

4️⃣ Dons et IFI

Si vous êtes assujetti à l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI), vous pouvez déduire 75 % du montant de vos dons à des fondations ou associations reconnues d’utilité publique, dans la limite de 50 000 € par an. Cela vous permet de réduire significativement votre impôt tout en soutenant des causes importantes.

Exemple : Un don de 10 000 € vous permet de bénéficier d’une réduction d’IFI de 7 500 €.

5️⃣ Pourquoi soutenir une association ?

Faire un don, c’est non seulement soutenir des projets et des causes qui vous tiennent à cœur, mais aussi bénéficier d’avantages fiscaux significatifs. En participant à la vie associative, vous contribuez à un impact social et environnemental tout en optimisant votre fiscalité.

✌️ Besoin d’accompagnement pour intégrer vos dons dans votre stratégie patrimoniale ? Contactez-nous pour un bilan personnalisé !

➡️ https://chevalier-mazenc.com

17/10/2024

💸 Diversifier ses investissements, c’est aussi explorer des options moins traditionnelles !

Si vous souhaitez aller au-delà des placements classiques (actions, obligations, immobilier), il existe des alternatives intéressantes pour diversifier votre patrimoine : œuvres d’art, vins, cryptomonnaies, et bien d’autres. Ces placements alternatifs peuvent offrir des rendements attractifs, mais ils comportent également des risques spécifiques.

1️⃣ Œuvres d’art

Investir dans l’art est une façon unique de diversifier votre portefeuille. Les œuvres d’art de renom peuvent voir leur valeur augmenter avec le temps, tout en vous offrant un plaisir esthétique. Toutefois, ce marché est souvent réservé aux connaisseurs et peut être volatil.

▪️ Avantages : Rendement potentiellement élevé, protection contre l’inflation, diversification patrimoniale.
▪️ Inconvénients : Nécessite des connaissances approfondies, frais de conservation et d’assurance élevés, liquidité réduite.

2️⃣ Vins

Le vin est un autre placement passion qui peut générer de bons rendements, notamment les grands crus qui voient leur valeur grimper au fil des ans. Ce marché est bien structuré, avec des indices spécialisés pour suivre les prix des meilleures bouteilles.

▪️ Avantages : Valeur croissante avec l’âge, marché international, potentiel de gains à long terme.
▪️ Inconvénients : Nécessité de stockage spécialisé, liquidité limitée, risques liés à l'évolution de la demande.

3️⃣ Cryptomonnaies

Les cryptomonnaies, comme le Bitcoin ou l’Ethereum, sont devenues un placement incontournable pour ceux qui recherchent des rendements rapides. Toutefois, la volatilité extrême et le manque de réglementation en font un investissement risqué.

▪️ Avantages : Potentiel de gains rapides, marché innovant, possibilité de diversification en dehors des actifs traditionnels.
▪️ Inconvénients : Très volatil, absence de cadre juridique clair, risques de piratage et de fraude.

4️⃣ Investissements verts

L’investissement dans les énergies renouvelables, les projets écologiques ou les entreprises à impact social est en plein essor. Ce type de placement permet d’allier rendement financier et engagement environnemental.

▪️ Avantages : Croissance soutenue par la transition énergétique, diversification, attractivité fiscale.
▪️ Inconvénients : Risques liés aux évolutions réglementaires et technologiques, rentabilité variable.

6️⃣ Prêts participatifs (crowdlending)

Les plateformes de crowdlending permettent aux investisseurs de prêter directement aux PME en échange d’un rendement. C’est une manière de participer au financement de l’économie réelle tout en générant des intérêts attractifs.

▪️ Avantages : Rendement potentiellement plus élevé que les livrets d'épargne, contribution à l'économie réelle.
▪️ Inconvénients : Risques de défaut de remboursement, rendement incertain.

15/10/2024

🏠 Vous souhaitez investir dans l’immobilier ? Le locatif meublé (LMNP/LMP) peut être une option intéressante pour maximiser vos revenus.

L’investissement locatif en meublé, qu’il soit sous le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) ou Professionnel (LMP), attire de plus en plus d’investisseurs grâce à ses avantages fiscaux et ses rendements intéressants. Cependant, il est important de comprendre les particularités de ce type de placement avant de se lancer !

✅ Quelques avantages

1️⃣ Un rendement locatif attractif

Les loyers des biens meublés sont généralement plus élevés que ceux des locations nues, en raison du mobilier mis à disposition et du confort offert au locataire. Cela permet de maximiser vos revenus locatifs et d’atteindre une rentabilité supérieure.

2️⃣ Des régimes fiscaux avantageux (LMNP/LMP)

Le statut LMNP est particulièrement attractif sur le plan fiscal. Il permet de bénéficier du régime micro-BIC (abattement de 50% sur les revenus locatifs) ou du régime réel, qui permet de déduire les charges liées à l’acquisition et à l’entretien du bien, ainsi que l’amortissement du mobilier et du bien lui-même. Ces déductions peuvent parfois annuler l’imposition des revenus locatifs.

3️⃣ Flexibilité des baux

Les baux des locations meublées sont généralement plus courts (un an, voire neuf mois pour les étudiants) que ceux des locations nues. Cela vous permet de réévaluer plus fréquemment les loyers en fonction du marché immobilier, tout en offrant une plus grande flexibilité si vous souhaitez récupérer le logement pour un usage personnel.

❌ Inconvénients

1️⃣ Gestion plus exigeante

L’investissement en meublé demande davantage de gestion. Il vous faut non seulement meubler le bien, mais également entretenir régulièrement le mobilier, assurer un suivi rigoureux des équipements et répondre rapidement aux besoins des locataires. Ce type de location peut donc être plus chronophage qu’une location nue.

2️⃣ Fluctuation de la demande locative

La demande pour des biens meublés peut varier selon les zones géographiques. Dans les grandes villes et les zones touristiques, elle est généralement forte, mais dans d’autres régions, la demande peut être plus irrégulière. Il est important de bien étudier le marché local avant d'investir.

3️⃣ Mobilier à renouveler régulièrement

Le mobilier doit respecter certaines normes pour qu’un bien soit considéré comme meublé. De plus, l’usure rapide du mobilier peut impliquer des coûts de renouvellement réguliers. Ces dépenses peuvent parfois réduire la rentabilité globale de l’investissement si elles ne sont pas bien anticipées.

✌️ Besoin de conseils pour vous lancer dans l’investissement locatif en meublé ?
Contactez-nous dès aujourd’hui pour une consultation sur mesure.

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