Jonathan Chevalier Patrimoine

04/02/2026

🔔 Fiscalité 2026 : ce qui change pour vos investissements

À compter du 1er janvier 2026, le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) évolue.
👉 Il passe de 30 % à 31,4 %, suite à une hausse des cotisations sociales (CSG).

📈 Pourquoi cette hausse de la CSG ?
La CSG finance en grande partie la protection sociale (santé, retraites, solidarité).
Face au vieillissement de la population et à l’augmentation des dépenses publiques, l’État ajuste son niveau afin de garantir l’équilibre du système social.

📌 Concrètement :
✔️ Le nouveau PFU à 31,4 % s’appliquera aux intérêts, dividendes et coupons
✔️ En cas de dispense d’acompte, le taux passe de 17,2 % à 18,6 %
✔️ Bonne nouvelle : le PEA n’est pas concerné et reste exonéré d’impôt

🛠️ Nos systèmes sont déjà mis à jour pour intégrer automatiquement cette évolution sur vos revenus 2026.
👉 Aucune action n’est requise de votre part.

💡 Ces évolutions fiscales rappellent l’importance d’une stratégie patrimoniale adaptée, capable d’anticiper les changements réglementaires.

📍 Plus d’informations et accompagnement personnalisé sur
👉 https://www.chevalier-patrimoine.fr



Si tu veux, je peux aussi te proposer une formulation encore plus simple ou une version orientée dirigeants / chefs d’entreprise 👌

05/01/2026

🎉 Bonne année 2026 : une nouvelle année pour reprendre le contrôle 🎯

Une nouvelle année commence… et avec elle, de nouvelles opportunités pour mieux piloter votre patrimoine.

👉 Que vous soyez chef d’entreprise ou particulier, 2026 est le bon moment pour faire le point et poser les bonnes bases.

🔎 3 réflexes patrimoniaux à adopter dès maintenant en 2026 :

1️⃣ Faire un bilan global de votre situation
Revenus, épargne, investissements, fiscalité, protection de la famille…
Un patrimoine efficace commence toujours par une vision claire et structurée.
2️⃣ Optimiser votre fiscalité (légalement)
Impôt sur le revenu, IFI, fiscalité des placements, rémunération du dirigeant…
Chaque décision mal anticipée peut coûter cher. Chaque bonne stratégie peut rapporter durablement.
3️⃣ Préparer l’avenir dès aujourd’hui
Retraite, transmission, protection du conjoint, des enfants ou de l’entreprise :
Plus on anticipe, plus on garde de la liberté et de la sérénité.

💡 En gestion de patrimoine, ce n’est pas le montant qui compte, mais la stratégie.

📌 En ce début d’année, prenez le temps de vous poser les bonnes questions.

Un simple échange peut déjà faire la différence.
🔗 En savoir plus et prendre contact :
👉 https://lnkd.in/enyE6YDP
✨ Je vous souhaite une année 2026 sereine, ambitieuse et patrimonialement efficace.

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07/11/2025

On parle souvent d’impôts comme d’une fatalité…
Pourtant, chaque fin d’année offre une opportunité d’agir intelligemment :

✅ Améliorer vos placements
✅ Optimiser sa fiscalité
✅ Préparer sa retraite
✅ Protéger sa famille et son avenir

Tout commence par une conversation de 20 minutes.

Je vous aide à y voir clair, simplement et sans jargon.

Rendez-vous sur

Conseiller en gestion de patrimoine à Agen, Chevalier Patrimoine accompagne dirigeants et particuliers en Nouvelle-Aquitaine sur l’épargne salariale et l’optimisation fiscale.

20/05/2025

📢 Tu as vendu des cryptos en 2024 ? Attention à ta déclaration d'impôts !

Beaucoup l’oublient… mais les gains sur les cryptomonnaies sont imposables. Et oui, même si tu es un particulier !

💡 Voici ce qu’il faut savoir :
✅ Tu dois déclarer tes plus-values via le formulaire 2086.
✅ Tu seras imposé soit avec la flat tax à 30 %, soit selon ton taux d’imposition classique (0 %, 11 %, etc.).
✅ Pour choisir le barème classique, il faut cocher la case 3CN dans la déclaration 2042 C.

🛑 Pas de vente = pas de déclaration.
Mais si tu as vendu avec gain (ou même perdu !), pense à le noter : les moins-values peuvent servir plus t**d.

💬 Besoin d’un coup de main ? Je peux t’aider à y voir plus clair. Mieux vaut prévenir que redresser 😉

https://www.patrimoineaquitaine.fr/articles/fiscalit%C3%A9-des-cryptomonnaies-en-2025-%3A-comment-bien-d%C3%A9clarer-vos-plus-values-crypto-%3F

23/02/2024

🌟 Préservez votre Héritage et protéger votre Famille 🌳

En tant que père de famille, je comprends l'importance de protéger 🛡️ et de transmettre son héritage familial. La transmission du patrimoine est plus qu'un simple transfert de biens; c'est une démarche cruciale pour assurer l'avenir 🌈 de vos proches. Une information personnalisé peut vous aider à :

👨‍👩‍👧‍👦 Renforcer les liens familiaux et prévenir les conflits.
💖 Protéger et sécuriser l'avenir de votre conjoint et de vos enfants.
💼 Réduire les impôts et les frais liés à la transmission pour préserver au mieux votre patrimoine.
🏠 Gérer vos actifs avec efficacité pour une transmission en douceur.

Avec de l'information et du conseils adaptés à votre situation, nous pouvons aller sécuriser ensemble vos biens en toute sérénité 🌟

21/02/2024

🌟 Nouvelle Ère pour l'Épargne Salariale dès 2025 🌟

🔍 À partir du 1er janvier 2025, l'épargne salariale deviendra incontournable pour les entreprises de plus de 11 salariés. En tant que conseiller en gestion de patrimoine, je suis prêt à vous accompagner dans cette transition vers une gestion financière avantageuse et responsable.

Les avantages ?
Pour les dirigeants : déductions fiscales, exonérations de charges sociales, et optimisation du bénéfice imposable.
Pour les salariés : épargne sans charges ni impôts, investissement dans des fonds ISR responsables, et plus-values non imposables.

Préparons ensemble l'avenir financier de votre entreprise et de vos salariés ! 💼📈

21/02/2024

Bonjour à tous,

Je vous annonce à la demande de plusieurs abonnés, le fait de relancer les publications sur cette page.

Depuis plusieurs mois, j'ai préféré le réseau professionnel LinkedIn pour mes publications : https://www.linkedin.com/in/jchevalier-consultant/

A partir d'aujourd'hui, je vais publier de nouveau sur Facebook car en plus de la demande en MP, il y a énormément d'informations à vous communiquer dans le but de vous interpeler et selon vos situations, vous amener à vous renseigner et agir.

Je vous souhaite une excellente journée.

Jonathan

Voir le profil de Jonathan Chevalier sur LinkedIn, le plus grand réseau professionnel mondial. Jonathan a 2 postes sur son profil. Consultez le profil complet sur LinkedIn et découvrez les relations de Jonathan, ainsi que des emplois dans des entreprises similaires.

04/06/2023

❔❔❔ Quel est votre horizon de placement ❔❔❔

🔆 Pour chaque investissement financier, l'horizon de placement est importante à prendre en considération. Il peut être à court terme (moins de 3 ans), à moyen terme (3 à 10 ans) ou à long terme (10 ans et plus).
👍 Si votre objectif est la réalisation d’un projet à moyen terme par exemple, la gestion de votre épargne qui sera faite comprendra plusieurs facteurs :
1️⃣ la conjoncture actuelle.
2️⃣ votre profil d'investisseur
3️⃣ votre projet
4️⃣ votre épargne de précaution
5️⃣ la disponibilité de votre épargne (au cas où)
6️⃣ le temps de placement bien sûr

Un bon investissement est un solution pour laquelle vous connaissez tous les détails de votre contrat.
Un lien doit être né avec le professionnel et celui-ci doit être transparent envers vous.

24/05/2023

Il y a toujours des exceptions et votre déclaration de revenus en fait partie !!! Découvrez les salaires qui peuvent être exonérer.

Il est désormais temps de déclarer ses revenus. Mais tous ne sont pas imposables. Actu.fr vous aide à y voir plus clair.

28/04/2023

👍👍👍 TOP des solutions pour réduire son impôt

Voici les solutions les plus efficaces qui vont pouvoir faire baisser ou même effacer vos impôts.

🥇 Le Plan Épargne Retraite, selon votre âge et votre taux marginal d'imposition, ce placement sera votre premier atout

🥈 Le dispositif PINEL, si votre imposition dépasse les trois milles euros, cet investissement immobilier optimisera votre impôt et le locataire ainsi que les avantages fiscaux financeront une grosse partie de votre bien

🥉 Le GIRARDIN INDUSTRIEL, placement qui pourra baisser votre fiscalité de plusieurs milliers d'euros avec 15% de rentabilité sur 1 an

🌞 Les FCPI, placement moyen terme apportant réduction d'impôt et rentabilité

La fiscalité et son optimisation sont une partie de mon métier et chaque solution va vous apporter de la sécurité financière afin de préparer votre avenir.

Mon but est de vous informer sur les différentes solutions possibles selon votre situation par apport à vos projets.

Bonne journée 🌞

03/04/2023

⭐⭐⭐ Et c'est reparti pour une année de plus ⭐⭐⭐

"En Avril, ne te découvre pas d'un fil" et découvre plutôt le montant de tes impôts !!!!

Comme chaque année, votre service de déclaration en ligne ouvrira ses portes le 13 avril 2023 et quelques changements sont à prévoir. En voici quelques uns pour commencer !!!

Bonne journée

Suppression de la redevance TV, barème de l'impôt sur le revenu fortement revu à la hausse, crédit d'impôt garde d'enfant boosté de 600 euros, avance immédiate de crédit d'impôt emploi à domicile... Voici 5 nouveautés fiscales de l'année 2023 qui vont se concrétiser dans votre déclarat...

30/01/2023

⭐⭐⭐ L'idée de 2023 ⭐⭐⭐

Avez-vous déjà pensé que vos impôts pouvaient baisser ou s'effacer tout en ayant le même salaire et plus encore ???

Si vous payez plus de 5 000 € d'impôts et que je vous dis que vous pouvez vous les faire rembourser, sériez-vous intéressés pour que l'on se rencontre ?