Elodie Leroy Conseil & Patrimoine

06/02/2024

🚨 𝐀𝐋𝐄𝐑𝐓𝐄 𝐀𝐔𝐗 𝐄𝐒𝐂𝐑𝐎𝐐𝐔𝐄𝐑𝐈𝐄𝐒 𝐅𝐈𝐍𝐀𝐍𝐂𝐈È𝐑𝐄𝐒

Cher réseau,

Face à l’explosion des escroqueries financières, il est de notre devoir de rester vigilants. Voici quelques conseils essentiels pour garder vos économies à l'abri des mauvais tours :

🔍 𝐕é𝐫𝐢𝐟𝐢𝐞𝐳 𝐥'𝐚𝐮𝐭𝐨𝐫𝐢𝐬𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 : Avant de prendre toute décision financière, assurez vous que la personne ou la société est autorisée à opérer en France. Consultez les registres officiels pour éviter les pièges, notamment l' (registre des intermédiaires en assurance, en banque ou en financement participatif), le REGAFI (registre des agents financiers), ou le REFASSU (registre des organismes d’assurance).

🤔 𝐌é𝐟𝐢𝐞𝐳-𝐯𝐨𝐮𝐬 𝐝𝐞 𝐥'𝐮𝐬𝐮𝐫𝐩𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐝'𝐢𝐝𝐞𝐧𝐭𝐢𝐭é : Les escrocs n'hésitent pas à utiliser des données officielles ou usurper l’identité de professionnels autorisés pour gagner la confiance du public : mails, sites internet miroirs… Soyez vigilant, ne vous laissez pas berner et alertez vos proches vulnérables (nos séniors en première ligne).

📑 𝐂𝐨𝐧𝐬𝐮𝐥𝐭𝐞𝐳 𝐥𝐞𝐬 𝐥𝐢𝐬𝐭𝐞𝐬 𝐨𝐟𝐟𝐢𝐜𝐢𝐞𝐥𝐥𝐞𝐬 : L' Autorité de contrôle prudentiel et de résolution et l' Autorité des marchés financiers – France fournissent des listes noires et alertes pour vous informer sur les entités non autorisées.
Utilisez le moteur de recherche ici 👉 Listes Noires et Alertes https://www.abe-infoservice.fr/liste-noire/listes-noires-et-alertes-des-autorites.

🤝 𝐅𝐚𝐢𝐭𝐞𝐬 𝐚𝐩𝐩𝐞𝐥 à 𝐮𝐧 𝐩𝐫𝐨𝐟𝐞𝐬𝐬𝐢𝐨𝐧𝐧𝐞𝐥 𝐝𝐞 𝐜𝐨𝐧𝐟𝐢𝐚𝐧𝐜𝐞 : En ces temps incertains, il est crucial d'avoir un partenaire de confiance à vos côtés. En tant que conseillère en gestion de patrimoine, je suis là pour vous guider et sécuriser vos investissements.

N'oublions pas que la vigilance est la clé de la protection de notre patrimoine.
Ensemble, restons prudents et investissons en toute sécurité.

Pour aller plus loin : Communiqué de presse de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) du 18 janvier dernier https://acpr.banque-france.fr/communique-de-presse/escroqueries-lacpr-met-en-garde-le-public-contre-les-propositions-frauduleuses-de-credits-de-livrets-14.

02/01/2024

28/11/2023

🎓 Nouveau chapitre professionnel !

👩🏻‍🎓Je suis heureuse de vous annoncer l'obtention de mon Master 2 Gestion de Patrimoine mention très bien.

À 42 ans, me lancer pour l’obtention d’un M2 tout en gérant mon jeune cabinet et ma vie familiale a été un sacré défi !

Cette réussite, je la partage avec mon incroyable entourage dont le soutien m’a portée tout au long de ce parcours, surtout… surtout dans les moments de doute (Cœurs sur vous de m’avoir supportée❤️) et avec mes clients qui m’inspirent au quotidien !

🙏 Un immense merci à l'équipe pédagogique de à l'IAE Lyon School of Management et en particulier à mon directeur de mémoire, ainsi qu’à mes camarades de promo pour cette année juste incroyable🌟

28/07/2022

🔍Retrouvez vos solutions d'épargne retraite souscrites à titre individuelle ou par le biais de votre employeur !

💰 Plus de 5,5 milliards d'euros ne sont pas réclamés par les épargnants de plus de 65 ans, souvent par méconnaissance ou ignorance de l'existence de ces contrats...

🖥️ Connectez vous sur le site sur www.info-retraite.fr avec vos identifiants ou France Connect :
👉 Onglet "Mon épargne"
👉 "Voir mes contrats"

💡Vous pourrez ainsi retrouver votre ou vos contrats, date de souscription et coordonnées de l'organisme...

✍️ Je suis à votre disposition pour vous accompagner dans vos démarches !

23/06/2022

Vers quel placement dois-je me diriger ? 🤔

🔎Petit tour des principaux placements et leurs risques.

Quel est mon objectif ?
Quelle somme puis-je épargner, pour quelle durée ?
Quels risques suis-je prêt à prendre ?...

Autant de questions essentielles qu'il convient de se poser et d'aborder avec votre conseiller avant toute prise de décision.

https://www.abe-infoservice.fr/epargne/se-preparer-epargner/les-principaux-placements-et-leurs-risques

19/04/2022

Placements financiers : comment éviter les arnaques ?
Les ruses sont de plus en plus élaborées, voici un petit guide pour apprendre à déjouer les pièges.

Vous considérez que les placements financiers traditionnels sont trop peu rémunérateurs ? Vous êtes tentés par des perspectives de gains plus alléchantes, plus rapides et plus simples ? Méfiez-vous des offres douteuses, les arnaques ça n’arrive pas qu’aux autres !

14/04/2022

📑 PGE Résilience

🗓 Disponible depuis le 8 avril, le PGE Résilience vient en soutien des entreprises affectées par les conséquences économiques de la guerre en Ukraine, et permet de couvrir jusqu'à 15% du chiffre d'affaire moyen des trois dernières années.

🔎Pas de critère d'éligibilité, étude des dossiers au cas par cas en fonction de la situation financière et du besoin de financement de chaque entreprise.

👇

Le nouveau prêt garanti par l’État, intitulé résilience, sera disponible dès ce 8 avril afin de soutenir les entreprises affectées économiquement par la guerre en Ukraine. Détails du dispositif.

08/04/2022

Suite à des erreurs de pré remplissage, l'accès à la déclaration en ligne est suspendue, au moins jusqu'à lundi.
En attendant, le calendrier reste maintenu :
https://www.impots.gouv.fr/www2/minisite/declaration/comment_declarer.html?1
Attention, pour les ménages qui procèdent toujours à une déclaration papier, la date limite est fixée au 19 mai à minuit.

15/03/2022

🔥Salon MADE IN PME 🔥

Jeudi 24/03/2022 : retrouvez nous à EUREXPO LYON sur le stand B10

Je vous attends sur notre stand dès 9h

🚀Le plus grand salon des entrepreneurs de la région.

Particuliers, professionnels : échangeons sur vos projets patrimoniaux 🏡📈
👉Vous êtes dirigeant, et souhaitez valoriser un excédent de trésorerie, mettre en place une solution d’épargne et retraite collective pour vous et vos salariés ?
👉Vous souhaitez faire un bilan sur la structure de votre patrimoine, l’optimiser, en tenant compte de votre situation familiale ?
👉Vous souhaitez vous constituer une épargne, lui donner du sens, ou encore diminuer votre charge fiscale ?
👉Vous envisagez d’acquérir ou vendre un bien immobilière mais vous vous demandez quelles en seront les conséquences financières et fiscales ?
👉Vous souhaitez préparer votre retraite, ou la transmission de votre patrimoine ?...

Pour compléter mon activité de conseil en gestion de patrimoine, j’ai souhaité faire stand commun aux côtés d'Avec Mon Assureur.

Après plusieurs années d’expériences au sein de grands groupes d’assurances (METLIFE, April, CARDIF…), Marie Lyon et Sophie NAVARRO ont décidé de créer leur cabinet de courtage.
AVEC MON ASSUREUR - Le Courtier de tous vos projets
Courtiers spécialistes en assurances de personnes, Avec mon assureur est votre solution Conseil en Assurances de prêt, risque aggravé de santé, protection sociale et Financement de vos projets personnels et professionnels.

Elles seront accompagnées de Thomas VIDOU leur attaché commercial.

💪2 équipes réunies pour vous apporter une solution globale.💪

💻Restez connectés, on vous présente bientôt nos invités à retrouver tout au long de la journée !

09/03/2022

Vendredi 4 mars, s'est déroulée une grande rencontre interprofessionnelle organisée par la team de notre Club Win Action'elles .

Nous remercions chaleureusement tous les professionnels présents :
La richesse des personnalités, projets, métiers présentés et représentés en ont fait une véritable réussite.

Nous espérons que vous aurez passé, comme nous, un très bon moment de partage. Les premiers témoignages nous le confirment !

Notre photographe professionnelle présent Anne Gentilleau - Photographe nous a fait l’honneur de couvrir la réunion, ce qui nous donne le plaisir de découvrir ses talents ! Mille mercis à elle.

Un grand merci également à l' Équilibres Café Lyon 1er pour leur accueil, Chloé CARAVETI et Shérine AMAMRA pour leur aide précieuse !

BARDONNAUT Adeline : INSOLITA
BLONDEL Julien : Opti'Risk
CONTI Larissa
DE VALBRAY Marie-Liesse
DIEUX Valérie : Des lieux et des vies
DUCOMMUN Christophe : Financement pro
EQUINOXE Pascal : NEXT VIDEO
FINOTTO Muriel : Marketing
GERLAND Christine : Infiniment NATURO
Lionel Girodit : AR Selection
GOURSAUD-TREBOZ Anne-Charlotte : CMS Francis Lefebvre Avocats Lyon
IRLINGER Caroline : ESKISSEO
LEROUSSEAU Isabelle : Architecture d'intérieur
Lyon : Avec Mon Assureur
MAUTHE Jean-Louis : Prod-Active
MEUZERET Gwenola : La Baronne d'Intérieur
MIRANDA Pauline : Avocate droit du travail
MIRAS Sandrine : Exaltup
MONNIER Estelle : EM SELFCARE
MONTMAIN Laurent : Club Les Plaisirs Gourmands
MORCEL Capucine : Appui Cosmétique
MUSTAFA Samira : La Cavalerie
OLLAGNIER Yé-Seul : TOO SMART
OZIL Christine : Croâ en Toi
PIGNARD Sandrine : L'Essence &' L
ROUX Line : Amiémotion
SALMON Zhenmei : D2Z
VERNET Barbara : Tandem Conseil
VIGNON Sonia : Oxymore and More
VIJOUL Sandrine : Agence Sandrine VIJOUL
WOLTER Sophie

Etaient avec nous par la pensée, nos chères Wineuses :
SOPHIA ARDELLIER, Péroline CHARPY, Julia Bricca, Eudeline Chabert d'Hières,LHEP™