MDRT MCC Hong Kong & Macau

17/09/2026

💡 拒絕做「無情推銷機」：百萬圓桌頂尖高手的「走心」連繫與信任密碼

為什麼有些顧問總能與客戶打成一片，甚至讓客戶主動幫手介紹生意？
秘訣不在於華麗話術，而在於建立「有意義的連繫」🪢

多位百萬圓桌會員及年會演講者傾囊相授，拆解如何透過真誠溝通、巧妙比喻與信念審視，將無形的保險化為客戶心中的無價之寶。

1️⃣ 化繁為簡，善用「比喻」秒懂保障 🚗
別再拋出艱澀的專業術語！學下用「汽車後備輪胎」來解釋應急資金，或結合客戶生活境遇分享真實案例。讓抽象的保障變得具體、有溫度，客戶自然能瞬間領略其價值。

2️⃣ 真誠互動，把「客戶」變成「自己人」 🤝
信任永遠重於催促成交。除了用心聆聽與日常主動問候，不妨主動「幫襯」客戶的小生意！當你成為他們產品的真實用家，這份雙向支持絕對能換來最鐵的轉介紹與深厚情誼。

3️⃣ 審視初心，從「推銷員」晉升「保險佈道者」 🌟
每天問自己：「客戶為何選擇我？」確立你的信念宣言並反覆內化。當你發自內心認同並傳遞保險的價值，點滴微光終將匯聚成星河，讓你成為客戶最依賴的財務守護者。

你在與客戶溝通時，又用過哪些「比喻」或「走心小舉動」成功拉近距離？

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#溝通技巧

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建立人際連繫、溝通、信念與心態的貼士。

15/09/2026

💡 好故事的力量：以真實經歷搭建信任橋樑，驅動客戶行動

在銷售過程中，如何打破客戶的拖延與防備，讓他們真正意識到保障的價值？

百萬圓桌會員 Mubashir Hassan 分享一個令他畢生難忘的經歷，帶你領悟「說故事」在溝通中的強大魔力。

1️⃣ 從教訓中覺醒，傳遞保障緊迫感 ⏳
一次未能及時為客戶完成投保的遺憾，讓他深刻明白：人生不會為「改天」而等待。

2️⃣ 建立專屬「故事寶庫」，精準觸動內心 📖
將個人經歷、客戶案例、警世啟示等真實故事分類記錄。在適當時機講出合適的故事，讓客戶產生共鳴，從而建立深厚的信任基石。

3️⃣ 掌握說故事技巧，以真誠驅動行動 🗣️
使用簡潔語言並聚焦情感。簡單鋪陳背景與困境，闡明結局，確保觀點與客戶需求同頻。保持真誠，讓信任悄然生根。

你在與客戶溝通時，最常分享哪一類的真實故事來打動他們？

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故事的價值遠不止促成簽單。故事能搭建信任的橋梁、驅使客戶採取行動。

10/09/2026

💡 專業信任建立與深化之道：坦誠溝通、清晰定位與理賠實務三大核心策略

理財顧問面對專業背景客戶（如律師、醫生）時，如何跨越信任門檻？百萬圓桌及超級會員李嘉燕（Karena）分享實戰經驗，將焦點從「自我證明」轉移到「價值呈現」，把看似劣勢轉化為建立專業形象的切入點，贏取長久信任與轉介：

1️⃣ 用「坦誠溝通」取代話術，以透明度建立信任 🤝
面對專業客戶（如律師），不迴避、不模糊，直接攤開合約讓對方細閱。敢於將產品條款完全透明化，直面質疑，用透明度打破防線，建立最穩固的信任基礎。

2️⃣ 用「清晰定位」建立權威，精準界定產品邊界 🎯
面對醫療專業客戶，無需硬碰硬比拼醫學知識，而是清楚說明保險產品的設計邏輯、功能與限制。精準界定產品邊界，讓客戶明白保險在財務規劃中的真正角色與價值，展現專業權威。

3️⃣ 用「理賠故事」取代自我推銷，讓客戶預見服務品質 📖
不羅列年資與獎項，而是分享具體的理賠處理流程與細節。讓客戶從故事中「預見」未來的保障，評估顧問在關鍵時刻的可靠程度，建立深層的情感連結與安心感。

你曾面對過哪些「專業客戶」的挑戰？又是如何化解的 👉 馬上登入帳戶瀏覽完整文章，解鎖更多百萬圓桌會員的成功秘訣。


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理財顧問面臨的核心挑戰往往不是專業知識的缺口，而是如何在專業關係建立初期贏得客戶信任，尤其當客戶在特定領域（如法律、醫學）的專業程度超越顧問時。如何將這種看似的劣勢轉化為建立專業形象的切入點？百萬圓桌...

08/09/2026

💡 送禮，還是不送？破解客戶維繫的送禮利弊與創新策略

如何在芸芸顧問中脫穎而出，又避免送禮變成客戶眼中「理所當然」的習慣？

一眾百萬圓桌會員分享實戰經驗，帶你探討客戶送禮的迷思，找出最適合的客戶維繫之道。

1️⃣ 告別一成不變，講求新意與實用 🎁
從容易令人膩煩的生日蛋糕，轉為訂製水樽等實用好物，或送上別具意義的經典繪本並收集簽名。讓禮物保持新鮮感與話題性，才能真正打動客戶。

2️⃣ 注入個人化元素，深化情感連結 💌
透過手寫生日卡、印有家人合照的節日賀卡，或針對客戶家庭重要時刻（如子女考試後）送上暖心驚喜。用心的個人化互動，能讓客戶感受到被真正惦記與重視。

3️⃣ 奉行「少即是多」，以專業建立信任 🤝
避免頻繁送禮導致客戶習以為常甚至心生不滿。改為在專屬節點送上親筆卡片，並偶爾分享防騙等實用資訊，讓客戶明白合作是基於專業與信任，而非禮物。

你在節日或客戶生日時，會選擇送什麼禮物來維繫關係？或者你曾遇過哪些「送禮反效果」的經驗？

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一眾百萬圓桌會員將探討贈送禮物給客戶的利弊與挑戰。

07/09/2026

2026 MDRT DAY｜你準備好進化未？

一個專為追求頂尖嘅理財保險從業員而設嘅年度盛會，與行業精英一同探索 「進化與AI」 的未來藍圖！

9月29日，齊集金馬影帝、MDRT 會長、AI實戰專家、前新聞主播，仲有超過30位港澳及國際頂尖MDRT，同你拆解「進化＋AI」嘅終極方程式。

📌 活動詳情
🗓 日期：2026年9月29日（星期二）
📍 地點：香港會議展覽中心 Hall 5G
🎯 主題：「進化與AI」
🎟 名額有限，馬上報名！

03/09/2026

💡 全女班團隊的致勝之道：深耕女性市場、聆聽培訓與全人理念

如何打開客戶心扉，建立深厚的信任與情感連結？

百萬圓桌會員 Kavita Bothra 分享組建全女班團隊的實戰經驗，助你精準鎖定目標市場並提升服務溫度。

1️⃣ 組建全女班團隊，深耕女性目標市場 🎯
聚焦新一代經濟獨立女性，以同理心與溫柔包容打開客戶心扉，在重構理財方案的同時，為客戶重建情感安穩與內心踏實。

2️⃣ 加強「聆聽培訓」能力，提升團隊共情力 👂
訓練團隊「先停頓、不急躁、多詢問」的聆聽技巧。這不僅讓女性客戶感到放鬆，更能讓承受壓力的男性客戶卸下防備，坦誠溝通。

3️⃣ 踐行「全人理念」，平衡工作與生活 🌿
從工作狂轉變為懂得聆聽家人建議、一起下班散步的領導者。實踐全人理念不僅提升工作效率，更為團隊注入幸福感與可持續的動力。

你在服務客戶時，曾運用過哪些「聆聽」或「共情」的小技巧來建立信任？

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#目標市場推廣
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Bothra 組建全女班團隊，大力發展女性客戶群體。

01/09/2026

💡 企業東主的財務護城河與忠誠度密碼：人壽保險流動性與低成本體驗升級

企業東主如何應對借貸成本飆升？理財顧問又如何以低成本提升客戶忠誠度？

百萬圓桌會員Carrie Lynn Hall及Dan Gingiss分享以下兩大實戰策略，助你破解企業傳承與客戶服務難題。

1️⃣ 化解借貸危機，鎖定流動資金 💧
面對利率飆升與現金流緊絀，人壽保險能為企業提供關鍵流動資金，穩固財務安全與退場規劃。

2️⃣ 善用終身保險，破解股權收購難題 📈
以終身保險為股權買賣協議融資，避免企業動用龐大利潤回購股份，保單更兼具退休收入與遺產稅儲備功能。

3️⃣ 重塑「第一印象」，低成本升級客戶體驗 🌟
無需巨額投資，只需善用巧思（如將接待員頭銜改為「第一印象主管」），即可讓客戶會心一笑，建立終身忠誠度。

你在為企業客戶規劃時，又會最常遇到哪些資金流動的痛點？或者你有什麼低成本提升客戶體驗的絕招？

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如何為企業東主配置人壽保險，並透過低成本體驗提升客戶忠誠度。

27/08/2026

【「我最近好忙。」這句話，可能正在悄悄傷害你的客戶關係。】

在行業裡，「忙」常被視為成功的象徵。行程滿滿、電話不斷，聽起來好像代表業務興旺。但多位百萬圓桌會員卻提醒，當你對客戶說自己很忙，他們聽到的，未必是專業，而是「你不是我的優先」。

在百萬圓桌客戶傳承專案小組的討論中，Esther Althaus、Nathan Graff、Scott Alfred Grant 及 Adam McCann 不約而同指出，「忙碌」這個詞，其實傳遞了錯誤訊號。

📌 他們的觀察很直接：
• 說自己忙，容易讓人覺得效率不足。
• 客戶可能因此不敢轉介紹，怕你無暇承接。
• 更嚴重的是，客戶會覺得自己不被重視。

Althaus 直言，她從不允許團隊對客戶說「我很忙」。即使正在開會或服務其他客戶，也應該清楚說明情況，而不是用一句籠統的「忙」帶過。
Graff 甚至把「忙碌」列為辦公室禁忌詞。McCann 則指出，當顧問反覆強調自己忙碌，外界自然會解讀為「謝絕新機會」。

Grant 分享過一個令人反思的經歷：有客戶因為覺得他太忙，竟然猶豫了三個月才敢介紹朋友給他。那一刻，他才真正意識到，自己無意間築起了一道距離。

專業不在於讓人覺得你分身乏術，而在於讓客戶知道即使當下未能即時回覆，他們始終在你的優先清單上。穩定而清晰的溝通，比匆忙的回應更重要。


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告訴客戶您現在很忙，可能等於在告訴他們：他們沒那麼重要。

25/08/2026

【準備好在鏡頭前說話了嗎？🎥】

很多顧問都在想要不要開始拍短影片。擔心不夠專業、怕尷尬、怕被評論。但其實，這篇文章給的答案很簡單：開始行動，比完美更重要。

愈來愈多百萬圓桌會員已經走進鏡頭前，用最自然的方式分享專業。他們沒有華麗佈景，也不追求過度剪輯，而是專注於一件事：把話說清楚，把人做好。

📌 幾個來自會員的實際體會：
• 開場不用自我介紹，直接說重點更吸引
• 語氣像跟客戶聊天，而不是在背稿
• 30 秒內說清一個觀點，比長篇大論更有效
真實感，比技巧更能建立信任。

數碼市場推廣專家、2025 年 MDRT EDGE 演講者 Krista Neher 提醒，社交媒體的本質是「人」。她指出：
• 人們只會追蹤自己喜歡和信任的人
• 內容不必過度精緻，太完美反而失去溫度
• AI 可以提高效率，但不能取代人性化連結

Max Thng 亦坦言，公開發聲難免面對批評，但專業人士本來就值得被聽見。與其等到準備好，不如在過程中慢慢調整。

鏡頭前的你，不需要變成另一個人。只需要讓人看見，線上與線下的你，是同一個你。


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社交媒體影片時代，真誠與專業才是致勝關鍵。