אתנה ניהול הון

Home
Israel
Bene Beraq
אתנה ניהול הון

Call Directions Website

אתנה סוכנות לביטוח פנסיוני הינה סוכנות הפועלת ונותנת שרותי ביטוח מקיפים ואישיים באופן מקצועי, איכותי ואמין.

08/10/2026

השווקים עברו טלטלה, אבל שלוש שנים אחר כך התמונה מורכבת הרבה יותר.
הבורסה בת״א עלתה משמעותית, השקל התחזק מול הדולר, ובמקביל האינפלציה המשיכה לשחוק את כוח הקנייה.
והמסקנה החשובה היא שאין תשובה אחת.

הכול תלוי באיזה אפיק השקעתם, באיזה מטבע, כמה עלתה האינפלציה ומה הייתה התשואה בפועל של החיסכון שלכם.

כי בסוף, לא מספיק לשאול כמה השוק עלה.
צריך לבדוק מה באמת קרה לכסף שלכם.

01/10/2026

גם אם מעולם לא קניתם מניה, כספי הפנסיה, קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלכם יכולים להיות מושקעים בשוק ההון.

ההשקעה יכולה לכלול מניות, אג”ח, נכסים בישראל, השקעות בחו”ל, נדל”ן ונכסים נוספים, בהתאם למסלול שבחרתם.

לכן השאלה החשובה היא לא רק האם אתם משקיעים, אלא איך הכסף שלכם מושקע.

שווה לעצור, לבדוק את המסלול, רמת הסיכון ודמי הניהול — ולהבין מה קורה עם הכסף שלכם

24/09/2026

ה־S&P 500 עלה באוגוסט ב־2.6% אז למה קרן ההשתלמות שלכם לא בהכרח עשתה אותו דבר?

התשובה נמצאת לא רק במדד, אלא גם בשער הדולר מול השקל, באופן העקיבה אחר המדד ובמאפייני המסלול.

באוגוסט הדולר נחלש מול השקל, ולכן עבור השקעה חשופה לדולר, חלק מהעלייה במדד יכול להתקזז כאשר התשואה נמדדת בשקלים.

המסר? אל תשוו רק שני אחוזים. תבינו מה עומד מאחוריה

23/09/2026

אוגוסט מאחורינו חודש חיובי בקרנות ההשתלמות 📈
אחרי יולי שלילי, אוגוסט הביא איתו התאוששות בשלושת המסלולים המרכזיים:

🟡 מסלול כללי: ‎+1.35%
🔵 מסלול מנייתי: ‎+2.36%
🟣 מסלול מחקה S&P 500: ‎+0.98%

מתחילת 2026 התמונה חיובית אף יותר:
+6.84% במסלול הכללי | +11.23% במנייתי | +5.61% במחקה S&P 500.

אבל חודש אחד הוא רק נקודת זמן
כדי להבין את התמונה האמיתית, מסתכלים על הדרך כולה

10/09/2026

שנה חדשה היא הזדמנות לעצור לרגע, להסתכל קדימה ולבחור את הדרך שבה נרצה לצעוד.

מאחלים לכם שנה של שקט, יציבות, צמיחה והזדמנויות חדשות,
שנה שבה תגשימו מטרות, תשמרו על מה שחשוב לכם ותבנו בביטחון את העתיד שלכם ושל יקיריכם.

תודה על האמון והדרך המשותפת.
שנה טובה ומבורכת,
צוות אתנה

03/09/2026

הריבית בישראל ירדה השבוע ל־3.25%
הרמה הנמוכה ביותר מאז נובמבר 2022.
אבל השאלה החשובה היא לא רק כמה ירדה הריבית, אלא מה זה אומר על הכסף שלנו. האינפלציה בישראל עומדת על 1.5%, ולכן לבנק ישראל יש יותר מרחב להפחית ריבית, אך זה לא אומר שכולם מרוויחים: לווים עשויים ליהנות מעלות אשראי נמוכה יותר, בעוד שחוסכים בפיקדונות עלולים לקבל פחות. גם בשוק ההשקעות, ירידת ריבית אינה סיבה אוטומטית לקחת יותר סיכון. הריבית השתנתה וזה בדיוק הזמן לבדוק אם האסטרטגיה הפיננסית שלכם עדיין מתאימה.

27/08/2026

חיסכון לכל ילד הוא כסף של העתיד
אבל מסתבר שלא כל ההורים עוצרים לבדוק מה קורה איתו. 25.4 מיליארד ₪ כבר נצברו בתוכנית, אך כ־1.3 מיליון תוכניות נמצאות במסלול שההורים לא בחרו בעצמם, ו־37% מההורים לא הכפילו את ההפקדה החודשית. הנתונים מזכירים לנו שלא מספיק רק לחסוך
חשוב גם לעצור, לבדוק ולקבל החלטה מושכלת לגבי הכסף שנחסך עבור הילדים שלנו.

20/08/2026

1 בספטמבר מתקרב ובנק ישראל צפוי לפרסם את החלטת הריבית הבאה.
ריבית בנק ישראל עומדת כיום על 3.5%,
לאחר שלוש הפחתות מתחילת השנה.
אז מה זה אומר עבורכם?
החלטת הריבית עשויה להשפיע על עלויות המימון,
הריבית על פיקדונות, שוק האג”ח ושוק ההון
אבל לא כל אחד ירגיש את ההשפעה באותה צורה.
במקום לנסות לנחש מה בנק ישראל יעשה,
זה בדיוק הזמן לבדוק איך הריבית משפיעה על הכסף שלכם והאם הוא מנוהל נכון עבורכם.

12/08/2026

תשואות יולי: חודש של ירידות -אבל לא סיבה להילחץ 📉
סוף יולי ותחילת אוגוסט הזכירו לנו משהו חשוב: חודש אחד לא מספר את כל הסיפור
המסלול הכללי רשם תשואה של כ־0.5%-,
והמסלול המנייתי כ־0.09%-.

אבל כשמסתכלים מתחילת השנה התמונה נראית אחרת לגמרי:
📈 מסלול כללי: כ־5.4%+
📈 מסלול מנייתי: כ־8.8%+

ומה לגבי הקופות שמשקיעות ב־S&P 500?
דווקא שם נרשמה תשואה חיובית של כ־2.4%.

איך זה יכול להיות אם שוק המניות האמריקאי לא עלה באותה מידה?
המטבע. פיחות השקל והתחזקות הדולר תרמו לתשואה של ההשקעות הדולריות.

אז לפני שמסתכלים על חודש אחד ומקבלים החלטות מתוך לחץ כדאי לעצור, להסתכל על התמונה הרחבה ולזכור: השקעה היא לא מרוץ של חודש.

ממשיכים לעקוב, בוחנים את הנתונים ובעיקר לא מקבלים החלטות מתוך פאניקה. 📊

06/08/2026

התיק שלכם ירד? דווקא עכשיו אסור לקבל את ההחלטה הכי יקרה.

כשיש ירידות בשווקים, קל להילחץ. אבל חשוב לזכור
תנודתיות היא חלק טבעי מכל השקעה לטווח ארוך.

הטעות הנפוצה ביותר היא למשוך כספים מתוך לחץ ופחד, ובכך להפוך ירידה זמנית להפסד בפועל.

דווקא בתקופות כאלה, משקיעים מנוסים נשארים עם תוכנית ההשקעה שלהם, בוחנים את התיק בצורה מושכלת ונמנעים מהחלטות רגשיות.

בשוק ההון, לא מי שמגיב הכי מהר מנצח
אלא מי שפועל בצורה נכונה לאורך זמן.

Address

בר כוכבא 21
Bene Beraq
5126001

Telephone

+972546648817

Website

https://www.athenafinance.co.il/

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when אתנה ניהול הון posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.