אפיקים מתכננים פיננסים

10/09/2025

ביום שני האחרון נפגשנו עם גמלאי אלביט להרמת כוסית חגיגית 🥂
האירוע נפתח בהתכנסות וכיבוד, המשיך בהרצאות מרתקות בנושאי זכויות והטבות לגמלאים, מיסוי נדל"ן, ומשמעות התזונה והכושר בגיל השלישי - הכל באווירה קהילתית ומחברת.
תודה לכל המשתתפים והמרצים - בזכותכם זה היה אירוע מקצועי, מרתק ובעל ערך אמיתי🎯

אפיקים תכנון פיננסי ופנסיוני
077-4230023

01/09/2025

עברתם את גיל 60 ומרגישים קצת אבודים מול כל העולם הפיננסי?
אתם ממש לא לבד❗

רוב האנשים לא יודעים מה מגיע להם, או איך בכלל מתחילים לבדוק.
החוקים מסובכים, הטפסים מבלבלים - ובסוף משאירים כסף על השולחן.

אנחנו כאן כדי לעשות לכם סדר, ולהראות את הדרך הנכונה.
בפגישה אישית, ללא עלות וללא התחייבות, נבדוק מה מגיע לכם וניתן חוות דעת נוספת 🤝

כי זה שאין לכם ידע פיננסי - לא אומר שאתם צריכים לוותר על הזכויות שלכם.

👉 רוצים לדעת יותר? שלחו לנו הודעה.

16/07/2025

כבר שמעתם על השינויים בחוק ההסדרים?

בשנת 2025 נכנסו שינויים בחוק ההסדרים שעלולים לפגוע בהכנסה של עצמאים ובעלי שליטה, ובעיקר של מי שמרוויח מעל רף מסוים.

לא תמיד מרגישים את זה מיד - אבל ההשפעה יכולה להיות משמעותית מאוד על מה שנכנס לחשבון בכל חודש.

חשוב שכל עצמאי ובעל שליטה יבדוק אם זה נוגע אליו, ואיך אפשר להיערך נכון מול השינויים.

באפיקים תכנון פיננסי ופנסיוני אנחנו כאן כדי לבדוק, לייעץ,
ולוודא שאתם לא מפסידים את מה שמגיע לכם.

📞 מוזמנים לדבר איתנו!

אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או ייעוץ מס המותאם לצורכי הלקוח, או כהמלצה לביצוע פעולות.

26/06/2025

בשבוע שעבר קיימנו הרצאה חשובה עבור ארגון המורים הארצי, על רקע התקופה המורכבת שכולנו חווים. מנכ״לית אפיקים, נאוה מלכה, הובילה את המפגש ואירחה את מיטב המומחים:

📈 צבי סטפק - מייסד ובעלים של בית ההשקעות מיטב
📊 מתן שטרית - הכלכלן הראשי של הפניקס
⚖️ רון ניב - עו"ד, מומחית למיסוי נדל"ן

יחד דיברנו על שוק ההון, הכלכלה והשלכות המלחמה - עם תובנות ופרקטיקה לעת הזו.

🎓 תודה למורי ישראל על ההשתתפות, על הסקרנות, ועל השליחות היומיומית שלכם בחינוך דור העתיד.

בימים כאלה, ההבנה הכלכלית היא לא מותרות - אלא צורך. שמחנו לתרום.

אפיקים - תכנון פיננסי ופנסיוני

21/05/2025

תודה לכל מי שהצטרף לוובינר לקוחות המקצועי שלנו! 🎥

במפגש העשיר בתוכן אירחנו שלושה מומחים מהשורה הראשונה:
✔ נאוה מלכה, מנכ"לית אפיקים, עם טיפים למיצוי החזרים של עד 13,500 ש"ח בשנה
✔ צבי סטפק, מייסד "מיטב", עם סקירה על שוק ההשקעות בארץ ובעולם
✔ עו"ד שגיא בכור, מומחה למיסוי נדל"ן, עם זכויות ועדכונים חשובים לבעלי דירה שנייה

🎯 הלקוחות שלנו מקבלים ידע שמייצר ערך אמיתי.
📸 הצצה לתמונות מהוובינר – ממש כאן👇

22/04/2025

בהמשך לשיתוף הפעולה רב השנים עם צוות, שמחנו לקיים הרמת כוסית לסניף חיפה לכבוד חג הפסח יחד עם הרצאה מעניינת ושירה בציבור🥂

14/04/2025

חג אביב שמח 🥂🎗

24/12/2024

תוחלת החיים עלתה אבל גם יוקר המחייה – איך מתכננים את הפנסיה בכבוד?

מתי בפעם האחרונה בדקת אילו הטבות מס מגיע לך מהמדינה?
חסכון פנסיוני הוא אולי ההשקעה הגדולה ביותר שאנחנו עושים בחיינו, במשך זמן ארוך ובמורכבות גדולה.
כדי להגיע לפנסיה מכובדת בגיל הפרישה, חשוב לא לעשות טעויות במשך שנות החיסכון הארוכות. חשוב לנצל במלואן את הטבות המס שהמדינה מעניקה לנו בשפע וחשוב לשמור תיעוד אירועי מס בשנות העבודה, ליום הפרישה, כדי לנצל את הטבות המס בפנסיה.

להמשך קריאה לחץ כאן:
https://bit.ly/408UO28

אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או ייעוץ מס המותאם לצורכי הלקוח, או כהמלצה לביצוע פעולות.

10/12/2024

מה זה ביטוח מנהלים?

ביטוח מנהלים הינו ערוץ חיסכון פנסיוני, המעניק בו זמנית חיסכון לקראת יציאה לגמלאות, לצד כיסויים ביטוחיים נוספים. מדובר באפיק שעבר לאורך השנים מספר שינויים שאינם בהכרח מוכרים לציבור, ומשלב הטבות מס ואפשרויות בחירה שונות שחשוב לעמוד על משמעותן. בנוסף לכך, קיימים הבדלים בין החברות השונות מבחינת איכות השירות ופיזור ההשקעות, ויש גם להתאים את ביטוח המנהלים לכיסויים ולתוכניות החיסכון הקיימים.

להמשך קריאה:
https://bit.ly/4f6m4ma

אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או ייעוץ מס המותאם לצורכי הלקוח, או כהמלצה לביצוע פעולות.

02/12/2024

סוף השנה הגיע, ואיתו הזדמנות אחרונה למימוש זכויותכם לשנת 2024.
מעוניינים שנגיע גם לארגון שלכם? צרו איתנו קשר בהקדם!

אור כחלון: 050-9211044

19/11/2024

אם יש לי ביטוח בריאות דרך קופת החולים, למה אני צריך ביטוח פרטי?

לכאורה, בריאותו של כל אזרח בישראל מכוסה על ידי ביטוח בריאות ממלכתי, דרך המוסדות הציבוריים וקופות החולים. בפועל, ביטוח הבריאות הממלכתי ואף מסלולי השב"ן של קופות החולים, מעניקים רק כיסוי חלקי בעוד מצבים רבים נותרים ללא מענה הולם.

להמשך קריאה:
https://bit.ly/3YUOjxV

אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או ייעוץ מס המותאם לצורכי הלקוח, או כהמלצה לביצוע פעולות.

10/11/2024

אנו מזמינים אתכם להרצאה חשובה בנושא "כל הזכויות הפיננסיות שלכם למימוש עד סוף השנה" אשר תתקיים בזום בתאריך ה- 17.11 בשעה 10:00.
להרשמה לחצו על הקישור הבא:
https://bizlive.co.il/event/77650/

נתראה,
נאוה מלכה מנכ"לית חברת אפיקים תכנון פיננסי.

רגע לפני שהשנה מסתיימת - חשוב שלא תפסידו את כל ההחזרים וההטבות לשנת 2024! הגעת לגיל 60? המדינה פותחת בפניך עולם שלם של הטבות מס! הטבת תיקון 190: החזר של עד 13,500 ש"ח בשנה לאדם! ....