31/05/2026
5 טעויות מס נפוצות בפרישה שיכולות לעלות הרבה כסף
🔹 משיכת פיצויים בלי לבדוק חלופות
לא תמיד משיכת הפיצויים היא המהלך המשתלם ביותר. במקרים מסוימים דווקא השארת הכספים לטובת הקצבה העתידית עשויה להוביל לחיסכון משמעותי במס.
🔹 דילוג על קיבוע זכויות
פורשים רבים אינם מודעים לחשיבות התהליך הזה, ובכך עלולים לוותר על הטבות מס שמגיעות להם כחוק.
🔹 חוסר הבנה של סוגי הקצבאות
ההבדל בין קצבה מזכה לקצבה מוכרת יכול להשפיע באופן ישיר על גובה המס שישולם לאורך השנים.
🔹 ויתור על בדיקת החזרי מס לאחר הפרישה
בשנת הפרישה מתרחשים לא מעט שינויים בהכנסות ובחבות המס, ולעיתים ניתן לקבל החזרי מס משמעותיים.
🔹 התמקדות רק בפורש עצמו
תכנון פרישה נכון צריך להתייחס גם לבן או בת הזוג, להכנסות המשפחתיות, לנכסים ולצרכים העתידיים של התא המשפחתי כולו.
📌 השורה התחתונה
פרישה היא הרבה יותר מהחלטה על מועד סיום העבודה. כל החלטה – משיכת פיצויים, קבלת קצבה, קיבוע זכויות או ניצול הטבות מס – משפיעה על ההחלטות האחרות ועל המצב הכלכלי לשנים רבות קדימה.
לכן, לפני שמקבלים החלטות, חשוב לבחון את התמונה המלאה: גובה הקצבה הצפויה, הכספים שנצברו, משיכות שבוצעו בעבר, זכויות מס קיימות והצרכים הכלכליים העתידיים.
תכנון נכון היום יכול לעשות הבדל משמעותי בהכנסה הפנויה לאורך כל שנות הפרישה. 💡
*אין באמור להוות המלצה ו או ייעוץ כלשהו כלשהו מקרה ניתן לגופו ט.ל.ח
