هدفنا منح القوه والقدره الماليه لك ولعائلتك
الحياة المالية للناس اليوم أكثر صعوبه وتعقيدًا من أي وقت مضى. يجب على الجميع تقريبًا اتخاذ القرارات المتعلقة بالاستثمار والمعاشات التقاعدية , التمويل وإدارة ميزانية المنزل والأسرة , في عالم يصبح معقدًا ومليئًا بالخيارات . بينما يزداد متوسط العمر المتوقع ويزداد تأثير هذه القرارات على سنوات التقاعد. بالإضافة إلى ذلك ، أصبح الناس أكثر تطوراً اليوم ، ولديهم
طموحات وأحلام أكثر ويحتاجون إلى إيجاد طريقة للعيش في الحياة التي يحلمون بها اليوم وفي المستقبل. هذا هو المكان الذي تدخل فيها مهنة المخطط المالي إلى الصورة. يحتاج الجميع تقريبًا إلى مثل هذا الشخص ، الذي سيرافقهم ويساعدهم في التخطيط لمستقبلهم المالي. المخطط المالي يعتبر مهني محترف , يعمل بشكل أساسي كمدير مالي شخصي للعائلة. شخص يرافقك ويبني لك خطة مالية مدى الحياة.
هدفنا منح القوه والقدره الماليه لك ولعائلتك . نعتقد أن التخطيط الأولي والمرافقه المهنيه المستمره يمكن أن يحققوا أهدافك الشخصية والعائلية.
الخدمات المتوفره :
1- خدمات التخطيط المالي الشاملة التي تسنح لك بالإجابة على جميع الأسئلة الصعبة
والمزعجة:
• كيف تستعد للمستقبل؟
• كيفية التعامل ماليا في حالات الأزمات والطوارئ ؟
• ما هي أفضل مسارت الاستثمار للعائلة في البلاد وخارجها ؟
• ما هي أفضل منتجات وخدمات التأمين ، الصناديق والمعاشات التقاعدية والمالية , لحالتك المالية؟
• كيف تبني التخطيط للجيل القادم لضمان حقوقهم ؟
• كيف تستعد لحالات الطوارئ؟
يمكّنك التخطيط المالي من خفض التكاليف والعمولات ، الحصول على الامتيازات والمنح الضريبية ، تحقيق إيرادات اكثر من خلال استراتيجيات ملائمه لك شخصيا ,إعداد عائلتك لحالات الأزمات والطوارئ ، تحسين الاستثمارات المالية من خلال تنويع الاستثمارات واستخدام المنصات والصناديق الاستثمارية التي تقلل من عبء ضريبة سوق رأس المال في البلاد او خارجها , ولضمان حقوق وامتيازات للجيل القادم في أفضل طريقة.
2- خدمات تخطيط التقاعد التي يتلائم مع كل شخص يريد التقاعد عن العمل أو تركه , ان كان اجير او مستقل من خلال التخطيط المثالي والشخصي.
تعتبر مسيره التقاعد عن العمل واحدة من المسيرات المهمة في الحياة البشرية والعائلية. حتى لحظة التقاعد، يكدح الشخص على توفير وأداره رأس المال ، يجب عليه الآن أن يخطط ثروته وممتلكاته بشكل صحيح وبذكاء للسماح له بالحياة المريحة كما يشاء لنفسه ، فضلاً عن التخطيط جيدًا لكيفية مساعدة أولاده وأسرته بعد مماته .
تتضمن عملية التخطيط للتقاعد ما يلي:
• التخطيط الضريبي السليم - دراسة جوانب الضرائب في العمل وتأثيرها على المستقبل الاقتصادي ، ودراسة البديل المناسب من مجموعة متنوعة من البدائل المتاحة لك ، والحد الأقصى من الامتيازات والمنح الضريبية.
• فحص خيارات سحب الأموال التقاعدية والاستثمارات الآخرى - دراسة فوائد سحب التعويضات والمنح من المشغل وصناديق
التقاعد بمبلغ واحد .
• دراسة خيارات الاستثمار المختلفة - كيفية الاستثمار بشكل صحيح في المنح التي تم الحصول عليها بمبلغ إجمالي.
• استمرار خطط ادخار التقاعد - دراسة إمكانية الحفاظ على التغطية التأمينية ومدخرات التقاعد المستقبلية.
• فحص التغطيات التأمينية التي تمنح التغطية الصحية والتمريضية والتكيف مع الاحتياجات المتغيرة .
• تفاصيل التوصيات والإجراءات ، بما في ذلك التخطيط لميزانية شهرية لفترة التقاعد .
شعارنا
• الاحتراف كقيمة عليا ورائدة .
• ملتزمون بالعمل بالحساسية التامه والشفافية الكاملة في إجراءات المرافقة المالية .
• التعامل في سرية تامة والالتزام الصارم بالخصوصية الفردية وفقًا للقوانين والأخلاقيات المهنية المطلوبة .
• الولاء المطلق للزبائن - نتعهد أننا لن نبيع المنتجات لعملائنا ولن نتلقى أي عمولة من مختلف المعاملات والخدمات المالية التي
يتعين علينا تنفيذها أو بناءً على توصيتنا من خلال خدمات التخطيط .
חייהם הפיננסיים של האנשים היום מורכבים ומסובכים מאי פעם. כמעט כל אחד נדרש לקבל החלטות לגבי השקעות, פנסיה, כספים, לנהל את תקציב הבית והמשפחה בעולם שהופך מסובך ומלא אפשרויות בעוד שתוחלת החיים עולה וההשפעה של ההחלטות האלו על שנות הפרישה מתעצמת . בנוסף, אנשים גם מתוחכמים יותר היום, יש להם יותר שאיפות וחלומות והם צריכים למצוא דרך לחיות את החיים עליהם הם חולמים גם היום וגם בעתיד. כאן נכנס לתמונה מקצוע המתכנן הפיננסי . כמעט כולם צריכים מישהו כזה, שילווה ויסייע להם לתכנן את עתידם הפיננסי . המתכנן הפיננסי הוא איש מקצוע שהוא בעצם מנהל כספים אישי של המשפחה. מישהו שמלווה אותך ובונה לך תוכנית פיננסית לחיים.
המטרה שלנו – האיתנות הפיננסית שלך ושל משפחתך .אנו מאמינים שבאמצעות תכנון מקדים וליווי שוטף ניתן להגיע למטרות והיעדים האישיים והמשפחתיים .
השירותים שלנו :
1- שירותי תכנון פיננסי הוליסטי שמאפשרים לקבל מענה על כל השאלות הקשות והמטרידות :
• כיצד להתכונן לעתיד ?
• כיצד ולהתנהל פיננסית במצבי משבר ?
• מהם אפיקי ההשקעה הטובים ביותר עבור המשפחה בישראל ובחו"ל ?
• מהם הביטוחים , הפנסיות , והמוצרים הפיננסיים הטובים ביותר עבור מצבכם הכלכלי ?
• כיצד מבצעים תכנון בן דורי ?
• כיצד נערכים למצבי חירום ?
התכנון הפיננסי מאפשר להקטין עלויות ועמלות , למקסם הטבות מס , להשיג ביצועים טובים יותר באמצעות אסטרטגיות המתאימות באופן אישי ללקוח , להכין את המשפחה למצבי משבר חלילה , להטיב את ההשקעות הפיננסיות באמצעות פיזור השקעות ושימוש בפלטפורמות המקטינות את נטל המס בשוק ההון בארץ ובחו"ל , ולדאוג לדור הבא בצורה הטובה ביותר .
2- שירותי תכנון פרישה שנותן מענה לכל אדם המבקש לפרוש מעבודתו , הן כשכיר והן כעצמאי באמצעות תכנון אידאלי ומותאם אישית .תהליך הפרישה מהעבודה הנו אחד התהליכים המשמעותיים בחיי אדם ומשפחתו. עד לרגע הפרישה .עמל אדם על צבירת הון וניהולו, כעת עליו לתכנן באופן נכון ומושכל את הונו ונכסיו כך שיאפשרו לו חיי נוחות כפי שהוא מבקש לעצמו, כמו גם לתכנן היטב את האופן בו הוא יכול לסייע לילדיו ומשפחתו.
תהליך תכנון הפרישה כולל :
• תכנון מס נכון - בחינת היבטי המיסוי בעזיבת עבודה והשפעתם על העתיד הכלכלי, בדיקת החלופה המתאימה
ממגוון החלופות הקיימות עבורך וחסכון מקסימלי במס .
• אפשרויות משיכת כספים - בחינת כדאיות משיכת כספי פיצויים ומענקים בסכום חד פעמי או ייעודם לקצבה
עתידית .
• בחינת אפשרויות השקעה שונות - כיצד להשקיע נכון את סכומי המענקים שמתקבלים בסכום חד פעמי .
• המשכת התכניות הפנסיוניות לחיסכון – בחינת האפשרות לשמירה על הכיסויים הביטוחיים ועל החיסכון העתידי
לפרישה .
• בחינת הכיסויים הביטוחיים בהם כיסויי בריאות וסיעוד והתאמתם לצרכים המשתנים .
• פירוט ההמלצות ודרכי פעולה לרבות תכנון תקציב חודשי לתקופת הפרישה
הקוד האתי שלנו
• מקצועיות כערך עליון ומוביל במשרדנו .
• תכנון פנסיוני עוסק באנשים, אנו מחויבים לפעול ברגישות אנושית ושקיפות מלאה הליך הליווי הפיננסי .
• אנו נפעל בסודיות מוחלטת ושמירה קפדנית על צנעת הפרט בהתאם לחוקי מדינת ישראל והאתיקה המקצועית המתבקשת.
• נאמנות מוחלטת ללקוחותינו – אנו מתחייבים שלא נמכור ללקוחותינו מוצרים, ולא נקבל כל עמלה או תשורה מפעולות פיננסיות שונות שיתבצעו על ידנו או בהמלצתנו בכל תיק .
