רון סגרה - ניהול אסטרטגיה פיננסית

02/06/2026

האם מנהלי ההשקעות שלכם קונים "אג"ח זבל" בכסף שלכם, בלי שאתם בכלל יודעים? 😱💸
הבוקר פרסמתי מאמר נוקב בביזפורטל על קריסת חברת "סימד", והאמת היא שמה שקורה שם צריך להדליק נורות אדומות.
איך מכשירים שרצים בשוק ההון המקומי?
חברות נדל"ן והחזקות אמריקאיות שלא מסוגלות לגייס דולר אחד בארה"ב בלי לקבל תווית של "סיכון גבוה" (High Yield), מגיעות לתל אביב.
למה?
כי כאן הכסף זול יותר. בזכות שיטת דירוג מעוותת של החברות המקומיות, הניירות האלה עושים "עלייה" ומקבלים שדרוג אוטומטי לדירוג -A שנחשב לדירוג השקעה לגיטימי וסולידי.
יש מנהלי ההשקעות בארץ, שנמצאים במרדף מתמיד אחרי תשואות ומסתנוורים מהריבית הגבוהה (אזור ה-7%), ורוכשים את הניירות האלה לתוך התיקים שלנו. כשהחברה קורסת, המשקיעים הישראלים מגלים שהדין אולי ישראלי, אבל הנכסים נמצאים באיי הבתולה (BVI) או עמוק בתוך בתי משפט באמריקה – והכסף יחזור, אולי, בחלקו, מתישהו, בעתיד הרחוק.
בשוק ההון אין ארוחות חינם. תשואה גבוהה = סיכון גבוה. נקודה. אם נייר ערך מציע 7%, הוא לא חוב סולידי, הוא מניה בתחפושת.
אל תשארו בעלטה לגבי הכסף שלכם. הגיע הזמן לבדוק מה באמת קורה בתוך תיק ההשקעות שלכם ולוודא שאף אחד לא לוקח הימורים מוגזמים על חשבונכם.
🔗 לקריאת הניתוח המלא שלי בביזפורטל: https://www.bizportal.co.il/mark.../news/article/20033261...

02/06/2026

האם מנהלי ההשקעות שלכם קונים "אג"ח זבל" בכסף שלכם, בלי שאתם בכלל יודעים? 😱💸

הבוקר פרסמתי מאמר נוקב בביזפורטל על קריסת חברת "סימד", והאמת היא שמה שקורה שם צריך להדליק נורות אדומות.

איך מכשירים שרצים בשוק ההון המקומי?

חברות נדל"ן והחזקות אמריקאיות שלא מסוגלות לגייס דולר אחד בארה"ב בלי לקבל תווית של "סיכון גבוה" (High Yield), מגיעות לתל אביב.

למה?

כי כאן הכסף זול יותר. בזכות שיטת דירוג מעוותת של החברות המקומיות, הניירות האלה עושים "עלייה" ומקבלים שדרוג אוטומטי לדירוג -A שנחשב לדירוג השקעה לגיטימי וסולידי.

יש מנהלי ההשקעות בארץ, שנמצאים במרדף מתמיד אחרי תשואות ומסתנוורים מהריבית הגבוהה (אזור ה-7%), ורוכשים את הניירות האלה לתוך התיקים שלנו. כשהחברה קורסת, המשקיעים הישראלים מגלים שהדין אולי ישראלי, אבל הנכסים נמצאים באיי הבתולה (BVI) או עמוק בתוך בתי משפט באמריקה – והכסף יחזור, אולי, בחלקו, מתישהו, בעתיד הרחוק.

בשוק ההון אין ארוחות חינם. תשואה גבוהה = סיכון גבוה. נקודה. אם נייר ערך מציע 7%, הוא לא חוב סולידי, הוא מניה בתחפושת.

אל תשארו בעלטה לגבי הכסף שלכם. הגיע הזמן לבדוק מה באמת קורה בתוך תיק ההשקעות שלכם ולוודא שאף אחד לא לוקח הימורים מוגזמים על חשבונכם.

🔗 לקריאת הניתוח המלא שלי בביזפורטל: https://www.bizportal.co.il/marketopionion/news/article/20033261

בניית אסטרטגיה פיננסית אישית, ניהול סיכונים מבוקר ובדיקת תיקי השקעות (להון עצמי פנוי) >> היכנסו לאתר שלי: www.ronsegre.com או דברו איתי ב 054-666-7135

01/06/2026

מכיר את היועץ באופן אישי, בחור טוב

01/06/2026

כספית מרופא במצב טוב!

29/05/2026

מתי בפעם האחרונה פתחתם את "תעודת הזהות הבנקאית" של ההורים שלכם? (או את שלכם...)

השבוע שלי היה די עמוס באולפני ערוץ 10 - ערוץ הכלכלה של ישראל בתכניות עם אילון ברלס ו עם סוניה גורודיסקי. החלפנו דעות על המון נושאים מעניינים – מפאלו אלטו ואלביט מערכות, דרך שער הדולר והריבית שירדה, ועד לנתונים המטורפים של SpaceX של אילון מאסק.

אבל עם כל הכבוד לכלכלת המאקרו, מבחינתי היה הכי חשוב לעצור את הדיון הגלובלי ולדבר על משהו שנוגע ישירות לכיס של כולנו: ההטבה שבנק לאומי אולץ לתת לאחרונה ללקוחותיו בתחום תיקי ניירות הערך (בחסות בנק ישראל), ובאותו הקשר – הגידול המטאורי של נתח בתי ההשקעות הפרטיים בחשבונות המסחר בבורסה (עם הרבה כבוד למיטב טרייד).

למה זה כל כך קריטי? כי קורה לי לא פעם שבניתוח תיקי הלקוחות שלי, אני נתקל בתיקי השקעות לא קטנים בכלל שפשוט מנוהלים בבנק.

יש חפיפה ברורה בין גילאי הלקוחות לקיומם של תיקי ההשקעות בבנקים, ולגובה העמלות המטורף שהם משלמים בכל חודש. האשליה שהכסף "מטופל היטב", הנטייה לסמוך על הבנק מחד והפחד או חוסר הנעימות מלהתמודד עם הבנקאי ולדרוש הפחתת עמלות מסחר – נמצאת בעוכרי הלקוחות.

וכן, לרוב מדובר בהורים שלנו. דור שלם שמשלם אלפי שקלים מיותרים בשנה, פשוט מתוך כוחו של הרגל.

בבדיקות שאני עורך כחלק מהתכנון הפיננסי האסטרטגי, אני קודם כל מבקש את תעודת הזהות הבנקאית ומחפש את אותן עמלות חבויות ודמי משמרת. במקביל, אני בודק את היעילות המיסויית בעצם קיומו של תיק השקעות בנפרד, בהשוואה לאלטרנטיבות מתקדמות מתחום הגמל והביטוח שיודעות לחסוך הון במיסים על רווחי הון.

הלקוחות שלי מקבלים תכנית פעולה מקיפה שנוגעת בכל תחומי הכספים, וחוסכת להם עמלות ומיסים לרוב.

אל תישארו אדישים לכסף המשפחתי שלכם. אם לכם או להורים שלכם יש תיק השקעות המנוהל בבנק בהיקף של 750,000 ש"ח ומעלה – הגיע הזמן לבדוק מה קורה שם באמת.

כתבו לי כאן בתגובות "בדיקה", שלחו לי הודעה פרטית כאן או ב 054-666-7135, ונעשה סדר אסטרטגי בנכסים שלכם.

#תכנוןפיננסי #שוקההון #כסף

27/05/2026

כמה מאנשי ההייטק שקוראים את הפוסט הזה כרגע, מרוויחים שכר של חמש ספרות גבוהות, אבל אין להם מושג ירוק איפה באמת נמצא הכסף שלהם? 🫣

השוק כיום מתמודד עם מציאות מורכבת: מצד אחד, עלייה דולרית של מעל 20% בשכר העובד הישראלי (מה שהופך אותנו ליקרים מאוד לחברות האם בחו"ל), ומצד שני, כרסום הולך וגובר של ה-AI בעבודה המסורתית במגזר.

השוק הזה יודע לפרגן בענק בתקופות של הייפ, אבל הוא יודע להיות אכזרי ומפתיע ברגע אחד.

בין אם אתם מרגישים יציבים לחלוטין בעבודה, בין אם אתם מריחים את רוח הקיצוצים באוויר, ובין אם אתם כבר בשלב ה"בין עבודות" – המוכנות לזעזועים היא חובה בסיסית לכל משפחה.

השבוע נפגשתי עם זוג הייטקיסטים מקסימים (בני 30+). חבר'ה מבריקים שהיו עסוקים כל כך בריצה קדימה, בלהצליח ובחיים עצמם, עד שהם עצרו ואמרו לי: "רון, אנחנו מביאים הביתה מספרים יפים, אבל אנחנו מרגישים שאנחנו לא באמת שולטים בנכסים שלנו. הגיע הזמן לעשות סדר".

ביחד בנינו עבורם שכבות הגנה למשפחה כחסינות מזעזועים, וייעדנו את הכספים למטרות ברורות: לקרוב, לרחוק ולרחוק מאוד.

במפגש הסיכום, כשהם קיבלו לידיים מסמך מקיף, מסודר ובעיקר ברור ונגיש, שהסביר להם בדיוק מה האפשרויות שלהם ומה נכון עבורם לעשות עם הכסף שלהם – ראיתי איך יורדת להם אבן מהלב. עכשיו, כשהמטרות מוגדרות, הם יכולים להמשיך לרוץ קדימה בקריירה, אבל בראש שקט באמת.

(מצרף לכם בתמונה את הפידבק המרגש שהם השאירו לי בגוגל מיד כשסיימנו 💬)

הייטקיסטים? אל תישארו חשופים לזעזועים. אל תזניחו את הכסף שעבדתם קשה בשבילו.

בואו נעשה סדר בנכסים שלכם, נבין איפה אתם עומדים ונבנה לכם חסינות פיננסית.

דברו איתי, או שלחו לי הודעה ישירה לווטסאפ 054-666-7135 📞

#הייטק #תכנוןפיננסי #ניהולסיכונים #משפחה #כסף #יציבות

12/05/2026

לקוחות בתהליך תכנון פיננסי.

הייטקיסטים.

צברו הון, צברו מניות ואופציות

צברו ילדים, צברו חלומות רחוקים

עסוקים

תוך כדי התהליך היא הפסיקה לעבוד כי רוצה אתגר חדש. את החברה בה הוא עבד - סגרו.

יושב עם האקסל, בוחן את כריות הבטחון שיצרו לעצמם, ומגיע איתם למסקנה אחת גדולה:

מגשימים חלומות. עכשיו.

רוצים גם? דברו איתי! 054-666-7135

#הייטק #חלומות #חופש

19/04/2026

היא פנתה אליי לבדיקה מלאה של מצבה הפיננסי. היטקיסטית, אשת מקצוע מעולה בתחומה, שפיננסים מרגישים לה קצת סינית.

תרגמנו הכל לעברית מדוברת, נכנסו לעומק של כל פרט, גילינו הפתעות (טובות) ומוקשים שצריך לסמן ולפרק.

רוצים גם? דברו איתי!

24/03/2026

05/03/2026

הפעם ממש מנסים...

קיבלתם פניה כזו ממני? דווחו, חיסמו, השפיעו!

ביחד ננצח!