תכנון פיננסי ופנסיוני - אלה וולנרמן

תכנון פיננסי ופנסיוני - אלה וולנרמן בדיקת גמל והשתלמות , תיקי השקעה נזילים תוך התיחסות לתוצאות/סיכון/עלות/ניצול הטבות מס.
ראיה כוללת בהתבסס על נסיון של 30 שנה בתחום השקעות.

לאחר שנים של עיסוק בתחום השקעות כיועצית בבנק ,מנהלית תיקים בחברת "פעילים" -
עוסקת כיום בתחום "פמילי אופיס".

מטפלת בקבוצה קטנה של לקוחות
(לרוב בגילאים לקראת פרישה)
תוך בדיקת תיק הנכסים הכולל (גמל/השתלמות/כסף נזיל) מיפוי סיכון/ביצוע/עלות והמלצה לשינויים במידת הצורך.

ערך מוסף הנוסף : לווי לקוחות גם לאחר שלב של שינויים בתיק - דהינו בקרה רבעונית של ביצועים בקיים והעברה ללקוח דוח תקופתי.
כמובן כן

- עדכונים חודשיים לגבי התפתחויות בשוק ההון.

הבהרה: אני לא מנהלת תיקים בעצמי.
אני עובדת עם מספר בתי השקעות המובילים בארץ , אליהם אני מפנה את הלקוחות שלי תוך לווי לקוח בכל שלב ים של הצטרפות,קביעת מדיניות,קביעת מחירים.

25/01/2023

★גילויי דעת של הסגל במוסדות האקדמיים בישראל★

בצעד חסר תקדים באקדמיה הישראלית, אלפי חברי וחברות סגל במוסדות האקדמיים השונים חתמו על גילויי דעת (קישורים רצ"ב) כנגד יוזמת הממשלה לבצע הפיכה משטרית שתוצאתה פגיעה אנושה בדמוקרטיה הישראלית, והתארגנו במסגרת מטה משותף למאבק נחוש להצלתה. החותמים מתריעים כי האקדמיה לא תשקוט ולא תקיים שגרת מחקר והוראה לנוכח האיום, ותפעל בכל דרך חוקית העומדת לרשותה להסרתו.

גילויי הדעת שנוסחו באוניברסיטאות ובמכללות השונות שבים ומזכירים כי דמוקרטיה מותנית בעצמאות הרשות השופטת, בשוויון מלא בין אזרחי המדינה, ובהקפדה על זכויות אדם ואזרח, וכי הדאגה מיוזמות הממשלה חוצה גבולות מפלגתיים, וחייבת להטריד כל אזרח ואזרחית במדינת ישראל, השואפים לחיות בחברה דמוקרטית מתוקנת, ברוח עקרונות מגילת העצמאות וכמקובל בכל הדמוקרטיות הנאורות.

מטות הפעולה שהוקמו במרבית האוניברסיטאות והמכללות חוברים כעת לפעולה משותפת אשר – יחד עם מחאת הסטודנטים הצוברת תנופה – תגביר את נוכחותה והשפעתה של האקדמיה בזירת המאבק. בין השאר מתכוונים חברי הסגל השותפים להתארגנויות לחבור אל מחאת הסטודנטים, להיאבק עימם בהפיכה המשטרית, ולתמוך בהפגנת הסטודנטים שתתקיים מחר, יום ה', בשעה 16:00, בסמוך לסמינר הקיבוצים, בדרך נמיר בתל אביב.

במקביל לדאגה העמוקה לזכויות כל אזרחי מדינת ישראל ללא הבדל דת, גזע ומגדר, מחאת האקדמאים מבטאת את החשש הרב גם מפני פגיעה צפויה בחופש המחשבה ובמצוינות האקדמית, שלהם תרומה קריטית לשגשוג כלכלי, מדיני ותרבותי ולשמירה על חוסנה ועוצמתה של מדינת ישראל. בהתאם לכך, מטה הפעולה המשותף לחברי סגל הוראה ומחקר שוקל צעדי מחאה חריפים, ובהם השבתה של הלימודים במוסדות להשכלה גבוהה.

להלן הקישורים לגילויי הדעת של המוסדות. הקישורים מתעדכנים מעת לעת. כל קישור כולל את הנוסח הספציפי של גילוי הדעת, ואת רשימת החותמים. בחלק מהמוסדות תהליך ההחתמה בעיצומו.

האוניברסיטה העברית בירושלים - בתהליך החתמה, 378 חתמו עד כה (סגל אקדמי בכיר)
הטכניון-מכון טכנולוגי לישראל - בתהליך החתמה
אוניברסיטת תל-אביב - כ 1280 חותמים (סגל אקדמי וסגל הוראה)
אוניברסיטת חיפה – החתמת חברי הסגל האקדמי והמינהלי בעיצומה.
אוניברסיטת בן-גוריון בנגב - 526 חותמים (סגל אקדמי בכיר)
מכון ויצמן למדע - כ 250 חותמים (סגל אקדמי). תהליך ההחתמה נמשך.
האוניברסיטה הפתוחה - כ 430 חותמים (סגל אקדמי בכיר, הוראה ומנהלי)
המרכז האקדמי רופין - 103 חותמים (מרצים ואנשי סגל מנהלי)
האקדמית תל אביב יפו - בתהליך החתמה, 155 חתמו עד כה (מרצים ואנשי סגל מנהלי)

כתבה מעניינת שבעצם נותנת הצצה על השקעה בשוק המניות לטווחים באמת ארוכים. ביצועים מרשימים של 626% לאורך 18 שנה. הלכתי לבדו...
30/01/2022

כתבה מעניינת שבעצם נותנת הצצה על השקעה בשוק המניות לטווחים באמת ארוכים. ביצועים מרשימים של 626% לאורך 18 שנה. הלכתי לבדוק מה עשתה קופת גמל של אנליסט באותה תקופה(מ- 2004) - 606%!
דהיינו - גם בקופות גמל/להשקעה/קרנות השתלמות -בטווחים ארוכים ניתן להגיע לתוצאות מרשימות.

***

05/01/2022

האם התחזיות מתגשמות?
הפספוסים הגדולים של האנליסטים ב-2021: לא צפו את הזינוק בשוקי המניות, את הצמיחה והאינפלציה

פעם היו מתייחסים למידע כזה ברצינות ובחשש.לעלית אינפלציה שלא כמו לאירוע נקודתי - תמיד הייתה השפעה ארוכת טווח.אינפלציה עול...
30/11/2021

פעם היו מתייחסים למידע כזה ברצינות ובחשש.
לעלית אינפלציה שלא כמו לאירוע נקודתי - תמיד הייתה השפעה ארוכת טווח.
אינפלציה עולה, ריבית עולה , אגרות חוב יורדות , מניות יורדות........
האם הכללים הישנים כבר לא עובדים יותר?
אולי אינפלציה היא נקודתית/זמנית?
שווה מחשבה.

האנליסטים ציפו כי המחירים ב-19 המדינות החברות באיחוד יעלו ב-4.5% לעומת נובמבר 2020; הנתון הנוכחי הוא הגבוה ביותר מאז החל התיעוד לפני 25 שנים; ברקע, בין היתר, מחירי האנרגיה ע....

קרנות פנסיה   - חשוב לדעת.הסיכוי לצד הסיכון.
29/09/2021

קרנות פנסיה - חשוב לדעת.
הסיכוי לצד הסיכון.

בשוק שבו קרנות ברירת המחדל מציעות דמי ניהול נמוכים מאוד, מנהלי ההשקעות פונים לנכסי סיכון כדי להשיג תשואות גבוהות ולמשוך לקוחות. בסוף יולי החשיפה הממוצעת למניות במסל...

בתחום ההשקעות בכלל ובגמל/השתלמות בפרט - עקרון הפיזור עובד.לשמור על פיזור בין בתי השקעות ולא לרוץ אחרי כוכבים תורניים.......
22/07/2021

בתחום ההשקעות בכלל ובגמל/השתלמות בפרט - עקרון הפיזור עובד.
לשמור על פיזור בין בתי השקעות ולא לרוץ אחרי כוכבים תורניים......
לא צריך להפוך אף אחד ל"אלוהים" וגם לא "להרוג" אותו בגלל תקופה מסוימת לא מוצלחת.

בית ההשקעות, שמזה שנתיים נוטל ממתחריו 1—2 מיליארד שקל בכל חודש, איבד ביוני 435 מיליון שקל למתחרים. זאת בעקבות המיזוג עם פסגות. בנטרול פסגות, הניודים של אלטשולר שחם הסתכ....

רשתות חברתיות מצליחות "להביס" את ותיקי שוק ההון - תופעה מענינת ומסוכנת.
28/01/2021

רשתות חברתיות מצליחות "להביס" את ותיקי שוק ההון -
תופעה מענינת ומסוכנת.

מניית גיימסטופ הפכה פתאום לזירת קרב בין הממסד הוותיק של וול סטריט לעדר השועט של צעירים משקיעי רובינהוד, שקונים מניות בלי לחשוב פעמיים. אם הם לא יפסיקו להשקיע על בסיס ...

כאשר ציבור רחב נכנס לבורסה כתחליף לקזינו,כאשר יש הרבה הנפקות - פנסי התראה חייבים להידלק.......
19/01/2021

כאשר ציבור רחב נכנס לבורסה כתחליף לקזינו,
כאשר יש הרבה הנפקות -
פנסי התראה חייבים להידלק.......

בעוד הציבור יזכור את 2020 כשנת אבטלה וסגר, המשקיעים העבירו רגל מדוושת הבלם לגז: 25 חברות הונפקו בבורסה - המספר הגדול ביותר מאז 2007 - והשיגו תשואה ממוצעת של 34%, כאשר ארבע מהן...

"שנת 2020 היתה שנה שהמחישה היטב את הקלישאה שלפיה הנבואה ניתנה לשוטים"...נקווה שבסוף 2021 לא נצטרך לחזור על משפט זה לאור ...
11/01/2021

"שנת 2020 היתה שנה שהמחישה היטב את הקלישאה שלפיה הנבואה ניתנה לשוטים"...נקווה שבסוף 2021 לא נצטרך לחזור על משפט זה לאור האופטימיות של החיסונים שבדרך.
שווה עיון - דעה אחרת:

ההערכה הרווחת היא שריבית נמוכה והימצאות החיסונים לקורונה יובילו את השווקים השנה לכיוון אחד – למעלה. אלא שמדידת היחס בין שווי החברות בבורסת ניו יורק לפעילות הכלכלית...

אין ספק שענת גואטה עושה דברים בכיוון הנכון.
04/10/2020

אין ספק שענת גואטה עושה דברים בכיוון הנכון.

היעד - חלוקה מחדש של הקטגוריות בענף כדי לאזן בין הזכות של בית השקעות להציע מגוון מוצרים לבין שכפול של מוצרים כמעט זהים. הערכות: המהלך יביא למיזוג של לפחות 200 קרנות נאמ....

Address

Iris Str 8 B
Kfar Saba
44278

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when תכנון פיננסי ופנסיוני - אלה וולנרמן posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to תכנון פיננסי ופנסיוני - אלה וולנרמן:

Share