אדיר שגב - עֲרָכִים - שֵׁרוּתֵי בִּטּוּחַ וּפִינַנְסִים

  • Home
  • Israel
  • Modi`in
  • אדיר שגב - עֲרָכִים - שֵׁרוּתֵי בִּטּוּחַ וּפִינַנְסִים

אדיר שגב - עֲרָכִים - שֵׁרוּתֵי בִּטּוּחַ וּפִינַנְסִים ערכים - שירותי ביטוח ופיננסים
בעלים - אדיר שגב
סוכן ביטוח פנסיוני - מס רישיון L-00127166
מתכנן פיננסי (CFP)

סוכנות "ערכים" בבעלות אדיר שגב מעניקה מעטפת מקצועית של שירותי ביטוח, פיננסים וקופות פנסיוניות.

עם ניסיון עשיר בניהול תביעות ושירות אישי, אנו פועלים מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בישראל כדי להבטיח לכם את התנאים האופטימליים.

הצוות המומחה שלנו מלווה אתכם בביטוחי בריאות, חיים, סיעוד ורכוש, ומתמחה בתכנון פיננסי מתקדם להגדלת ההון המשפחתי.

אצלנו תיהנו מניהול מלא של פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל, תוך בניית אסטרטגיה מותאמת אישית.

איך יכול להיות שמדד ה-S&P 500 עולה חזק, אבל הפנסיה או קרן ההשתלמות שלכם כמעט לא זזה? הסיבה נמצאת בפרט קטן שרוב האנשים בכ...
27/05/2026

איך יכול להיות שמדד ה-S&P 500 עולה חזק, אבל הפנסיה או קרן ההשתלמות שלכם כמעט לא זזה?

הסיבה נמצאת בפרט קטן שרוב האנשים בכלל לא בודקים:
האם המסלול שלכם חשוף למטבע חוץ או מגודר מט"ח ?!

כשאתם משקיעים במסלול S&P 500, אתם לא משקיעים רק במניות בארה"ב - אתם חשופים גם לדולר.
התשואה שלכם בשקלים מושפעת מ-2 גורמים:
1️⃣ ביצועי השוק בארה"ב
2️⃣ השינוי בשער הדולר מול השקל

לדוגמה:
אם המדד עלה ב-10% אבל הדולר ירד ב-8% מול השקל - חלק גדול מהרווח פשוט נעלם.

מה זה מסלול מגודר מט"ח?
זה מסלול שבו מנהלי ההשקעות מנסים לנטרל את השפעת הדולר, כך שהתשואה תהיה קרובה יותר לביצועי המדד עצמו.

"וְחַג הַקָּצִיר בִּכּוּרֵי מַעֲשֶׂיךָ אֲשֶׁר תִּזְרַע בַּשָּׂדֶה" (שמות כ"ג) חג השבועות מזכיר לנו להוקיר תודה על השפע, ...
20/05/2026

"וְחַג הַקָּצִיר בִּכּוּרֵי מַעֲשֶׂיךָ אֲשֶׁר תִּזְרַע בַּשָּׂדֶה" (שמות כ"ג)

חג השבועות מזכיר לנו להוקיר תודה על השפע, הצמיחה והפירות שאנחנו קוצרים לאורך הדרך.
ללקוחותיי, שותפיי וכל בני משפחותיכם, מאחל חג שבועות שמח, מלא ברכה, בריאות, שפע ורגעים טובים לצד האנשים היקרים לכם 🤍

קרן ההשתלמות שלי כבר נזילה... אולי פשוט למשוך?זו אחת השאלות הכי נפוצות שאני שומע.הפיתוי הוא ענק: הכסף שם, הוא זמין, והרכ...
13/05/2026

קרן ההשתלמות שלי כבר נזילה... אולי פשוט למשוך?
זו אחת השאלות הכי נפוצות שאני שומע.

הפיתוי הוא ענק: הכסף שם, הוא זמין, והרכב החדש או השיפוץ קורצים לכם.
אבל האמת? ברוב המקרים, משיכת קרן השתלמות אחרי 6 שנים היא לא "רווח". היא הפסד.
אתם בעצם מוותרים על מכשיר ההשקעה הכי חזק שקיים היום בישראל.

למה הפעולה הנכונה היא לא לבצע פדיון?
✅ פטור מלא ממס רווחי הון של 25%: המדינה לא לוקחת שקל מהרווחים שלכם.
✅ אפקט הריבית דריבית: הכסף עובד בשבילכם כי הרווחים פטורים ממס ומייצרים עוד רווחים.
✅ הפקדות שוטפות: הקרן ממשיכה לגדול מכל הכיוונים.

כוחו של המסלול המנייתי (המספרים לא משקרים):
כשמסתכלים על טווח של 10-20 שנה, למסלול מנייתי יש פוטנציאל לייצר צמיחה אדירה.
נכון, יש תנודתיות בדרך, אבל הזמן הוא החבר הכי טוב שלכם.

ראו בתמונה המצורפת מה קורה ל-100,000 ש"ח במסלול מנייתי.
שימו לב לפער: בין השנה ה-5 לשנה ה-20 הסכום כמעט מכפיל את עצמו פי 5.5!
כל זה בלי לשלם שקל מס על הרווחים.
תוסיפו לזה את ההפקדות החודשיות החדשות שלכם ותבינו למה מדובר במכונה לייצור הון.

צריכים כסף למטרה דחופה? בדקו אפשרות של הלוואה כנגד הקרן בריבית נמוכה.
ככה גם תקבלו את המזומן וגם תשאירו את הכסף שלכם לעבוד פטור ממס.
אל תתנו לכסף שלכם לצאת לפנסיה מוקדמת – תנו לו לעבוד בשבילכם.

5,637 ש"ח בחודש לכל החיים - אבל זה לא קרה במקרה.יש רגעים בחיים שהם הרבה מעבר ל"אירוע ביטוחי".אלה רגעים שבהם נקבע העתיד ה...
04/05/2026

5,637 ש"ח בחודש לכל החיים - אבל זה לא קרה במקרה.

יש רגעים בחיים שהם הרבה מעבר ל"אירוע ביטוחי".
אלה רגעים שבהם נקבע העתיד הכלכלי והכבוד של המשפחה.

השבוע ליוויתי לקוח ברגע כזה בדיוק -
וקיבלנו אישור לקצבת סיעוד לכל החיים:
5,637 ש"ח בכל חודש.

עכשיו תעצרו רגע לחשוב:
בפריסה של 15-20 שנה, מדובר על יותר מ-1,300,000 ש"ח!
זה לא סתם מספר.
זה לשמור על איכות חיים גם ברגעים הכי קשים.

ומה שרבים לא יודעים -
הרגע שבו מגישים תביעה הוא הרגע שבו הכל יכול להשתבש.
הגדרה רפואית לא מדויקת.
ניסוח שלא עומד בתנאי הפוליסה.

במקרה הזה:
✔ דאגתי שכל מסמך רפואי יהיה מדויק ומלא.
✔ ליוויתי את המשפחה לאורך כל התהליך.
✔ ווידאתי שהזכויות ממומשות עד הסוף.

השורה התחתונה:
ביטוח סיעודי לא נמדד ביום שמשלמים עליו -
הוא נמדד ביום שצריך להפעיל אותו.
גאה בתוצאה הזו, ובעיקר בשקט הנפשי שהמשפחה קיבלה.

כמה כסף אתם מפסידים כל חודש כשהוא “נח” בבנק?בהמשך לפוסט הקודם שלי על לקוח שהעביר 1,800,000 ש"ח לפוליסת חיסכון — קיבלתי ש...
29/04/2026

כמה כסף אתם מפסידים כל חודש כשהוא “נח” בבנק?

בהמשך לפוסט הקודם שלי על לקוח שהעביר 1,800,000 ש"ח לפוליסת חיסכון — קיבלתי שאלה שחוזרת על עצמה: “זה רק לעשירים?”
אז התשובה היא: ממש לא.

מה שמבדיל משקיעים גדולים זה לא הסכום - זו השיטה.

הנה 3 דברים שרוב האנשים לא יודעים על תכנית חיסכון בחברת ביטוח ומעדיפים לתת לכסף שלהם לנוח בעו"ש או בפיקדון:

1️⃣ גישה להשקעות מגוונות יותר:
במקרים רבים, חלק מהכסף מושקע גם בנכסים לא סחירים כמו נדל"ן מניב, תשתיות והלוואות שונות.
זה מוסיף יציבות שלא תלויה רק בתנודות היומיום של הבורסה.

2️⃣ דחיית מס = יותר כסף שעובד בשבילכם:
בפוליסת חיסכון משלמים מס רק בעת משיכה.
כלומר - כסף שהיה אמור לצאת למס, נשאר וממשיך לייצר תשואה לאורך השנים.

3️⃣ נזילות גבוהה:
למרות שמדובר בהשקעה לטווח בינוני-ארוך, ברוב המקרים ניתן למשוך את הכסף בכל רגע -
בלי להתחייב לתקופה מסויימת.

השורה התחתונה:
לא צריך מיליון ש"ח כדי להתחיל להשקיע נכון.
אפשר להתחיל גם בסכומים נמוכים - אבל עם גישה של משקיעים גדולים.

איך נראים 200,000 ש''ח המושקעים לפי תשואה שנתית של 8% בשנה?
התוצאות לפניכם (לפני ניכוי דמי ניהול).

מצדיעים לעבר ומסתכלים קדימה בתקווה גדולה - חג עצמאות שמח 🇮🇱
21/04/2026

מצדיעים לעבר ומסתכלים קדימה בתקווה גדולה - חג עצמאות שמח 🇮🇱

מרכינים ראש וזוכרים את הנופלים והנופלות שהקריבו את חייהם למען המדינה והביטחון של כולנו 🕯️
20/04/2026

מרכינים ראש וזוכרים את הנופלים והנופלות שהקריבו את חייהם למען המדינה והביטחון של כולנו 🕯️

ביטוח מנהלים ישן: אוצר או מוצר יקר ?אל תתנו לשם הנוצץ "ביטוח מנהלים" להטעות אתכם.לפעמים, מאחורי השם הזה מסתתרת מכונה משו...
16/04/2026

ביטוח מנהלים ישן: אוצר או מוצר יקר ?

אל תתנו לשם הנוצץ "ביטוח מנהלים" להטעות אתכם.
לפעמים, מאחורי השם הזה מסתתרת מכונה משומנת שפשוט שואבת לכם את החיסכון.

המלכוד הידוע: רבים מהחוסכים נאחזים בביטוחי מנהלים ישנים בגלל ה"מקדם המובטח".
הם בטוחים שיש להם ביד קלף מנצח, אבל הם שוכחים לבדוק מה המחיר שהם משלמים עליו בדרך.

בואו נדבר במספרים (סיפור מהשבוע האחרון):
הגיע אליי לקוח ששילם בביטוח המנהלים שלו 6% מההפקדה החודשית + 1.1% מהצבירה.
בקרן פנסיה מודרנית, הוא יכול לשלם הרבה פחות מזה.

מה זה אומר בתכלס? בחישוב ל-20 שנה קדימה, הפער הזה מתורגם למאות אלפי שקלים שהולכים לחברת הביטוח במקום לקצבה שלו בפרישה.

השורה התחתונה: מקדם מובטח זה נכס חשוב, אבל הוא לא "קדוש".
אם דמי הניהול שלכם חונקים את התשואה, יכול להיות שהמקדם המובטח כבר מזמן לא משתלם לכם ועדיף לכם לחסוך לפרישה בקרן פנסיה מודרנית.

ביום השואה אנו עוצרים לרגע לזכור, לכבד ולהנציח את זכר ששת המיליונים שנספו ואת גבורת הניצולים.יהי זכרם נצור בלבנו לעד, ונ...
13/04/2026

ביום השואה אנו עוצרים לרגע לזכור, לכבד ולהנציח את זכר ששת המיליונים שנספו ואת גבורת הניצולים.
יהי זכרם נצור בלבנו לעד, ונמשיך לשאת את סיפורם כדי שלעולם לא יישכח.

1,800,000 סיבות לנצל את המצב בשוק עכשיו.אחרי תקופה של ירידות – מגיעים גם ההזדמנויות.וכשיש מי שיודע לזהות את ההזדמנות בזמ...
09/04/2026

1,800,000 סיבות לנצל את המצב בשוק עכשיו.

אחרי תקופה של ירידות – מגיעים גם ההזדמנויות.
וכשיש מי שיודע לזהות את ההזדמנות בזמן, הוא פועל.
לקוח שלי קיבל החלטה חכמה והעביר סכום של 1,800,000 ש"ח לתוכנית חיסכון בחברת ביטוח.

למה דווקא עכשיו?
כי היסטורית – השקעות שבוצעו אחרי ירידות, הן אלו שנהנו מהעליות שבאו אחר כך.

אבל יש פה עוד משהו שרוב האנשים לא מכירים:
כשמשקיעים דרך פוליסת חיסכון בחברת ביטוח – לא משקיעים רק בשוק ההון.
חלק מהכסף נכנס גם ל"עוגנים" יציבים של חברות הביטוח, כמו:
• פרויקטים של תשתיות (כבישים, תחבורה)
• פרויקטים סולאריים
• נדל"ן מניב ובניינים שלמים
• הלוואות ליזמים עם ריבית קבועה

כלומר – אתה לא רק משקיע.
אתה הופך להיות שותף בפעילות הכלכלית האמיתית שמאחורי הקלעים.

השילוב בין שוק ההון לנכסים יציבים – הוא מה שהופך את האפשרות הזו למעניינת בתקופה הזו.

מצרף כאן את אישור ההעברה (באישור הלקוח כמובן)
כי בסוף – החלטות מדברים במעשים.

אם גם אתם שוקלים איך לנהל נכון סכומים משמעותיים בתקופה כזו -
זה בדיוק הזמן להבין את האפשרויות שעומדות בפניכם.
שלחו לי הודעה פרטית ונבחן יחד מה נכון עבורכם.

Address

שדרות התעשיות 10
Modi`in

Opening Hours

Monday 09:00 - 18:00
Tuesday 09:00 - 18:00
Wednesday 09:00 - 18:00
Thursday 09:00 - 18:00
Sunday 09:00 - 18:00

Website

https://www.facebook.com/adir.segev.insurance/, https://maps.app.goo.gl/ikekKHRRcyigkY1QA, htt

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when אדיר שגב - עֲרָכִים - שֵׁרוּתֵי בִּטּוּחַ וּפִינַנְסִים posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Shortcuts

Share

Category