01/07/2026
**"חבר'ה, הוא הרוויח לי עכשיו מיליון שקל! מי רוצה גם?"**
זה המשפט שהלקוח שלי צעק כשיצא מהפגישה.
ישבתי עם לקוח בן 35, עובד במשרד ממשלתי. הוא כבר עבר כמה פגישות עם סוכנים מטעם מקום העבודה.
דמי הניהול שלו היו טובים ואפילו הצלחנו להוזיל אותם מעט. אבל כשהגענו למסלול ההשקעה גילינו שהוא נמצא במסלול ברירת מחדל, למרות שטווח ההשקעה שלו עדיין ארוך.
בדקנו בסימולציה מה המשמעות של תוספת של אחוז אחד בלבד בתשואה לאורך השנים.
**התוצאה? כמעט מיליון שקלים יותר בצבירה.**
ברור שלא "הרווחתי לו מיליון שקל". זו הייתה סימולציה, אבל כן קיבלנו החלטה שיכולה להגדיל משמעותית את פוטנציאל הצבירה שלו.
כשיצאנו מהפגישה הוא פנה לעובדים שישבו בפינת האוכל ואמר:
**"חבר'ה, הוא הרוויח לי עכשיו מיליון שקל! מי רוצה גם?"**
אף אחד לא התעניין.
אחר כך סיפרתי את הסיפור לחבר, והוא אמר:
**"אם מישהו היה אומר לי את זה, הייתי חושב שהוא חרטטן."**
למרות שיש מקומות עבודה שמציעים פגישה עם סוכן פנסיוני, זה לא תמיד אותו דבר כמו סוכן שמלווה אתכם באופן אישי.
רוצים לדעת מה קורה בפנסיה שלכם? אתם מוזמנים לכתוב לי בפרטי.
**אז מה אתם אומרים... חרטוט או לא?** 👇
