אורטל בוטנרו סוכנת ביטוח ויועצת משכנתאות

31/03/2026

חג פסח שמח וכשר!
מי ייתן ויגיעו תקופות שקטות ונפלאות,
ושנזכה כולנו לבריאות, אושר ושמחה.

אורטל סוכנת ביטוח, משכנתאות, פרישה וכלכלת המשפחה 🌷🌷

31/03/2026

יש סיפורים מהשטח שפשוט מזכירים למה חשוב לעבוד עם איש מקצוע 👇

יש לי לקוח שאני מלווה אותו כבר 7 שנים. בכל פגישת שירות היינו עוברים יחד על הביטוחים הקיימים שלו – ובכל פעם מחדש הופיע ביטוח חיים למשכנתא מחברה מסוימת.

ביקשתי ממנו שוב ושוב לבדוק אם יש חיוב באשראי או הוראת קבע לאותה חברה – ולא היה שום זכר, מבחינתי כל עוד אין חיוב אז אין ביטוח.

אז איפה כן הסתתר הביטוח הזה?
מסתבר שביטוח החיים (שקשור למשכנתא) ירד בכלל מהעו"ש – תחת שם הבנק. כך במשך שנים לא ראינו אותו בכלל.

בפגישה האחרונה שלנו, לפני כמה חודשים, החלטנו ללכת צעד קדימה ולעשות בירור מעמיק יותר.
התוצאה? גילינו כפל ביטוחי מיותר לחלוטין.

בכובע הנוסף שלי כיועצת משכנתאות פניתי לבנק עם מכתב מפורט, כולל הוכחות חותכות לעניין הכפל הביטוחי.

התוצאה הסופית:
✔️ ביטול הפוליסה המיותרת
✔️ החזר של 66,000 ₪ ללקוח על שנים של גבייה מיותרת

זה בדיוק ההבדל בין לעבור על הדברים לבין לבדוק אותם באמת.

בשביל פעולות כאלה צריך איש מקצוע.
יש כאן ערך מוסף אדיר – ולעיתים גם כסף גדול שנשאר אצלכם בכיס 💰

לבדיקת תיק ביטוחי/פנסיוני/משכנתאות/פרישה
מוזמנים
054-651-7157

23/12/2025

הפקדות סוף שנת 2025 לעצמאים 💰💰

קרן השתלמות
תקרה להטבות מס על הפקדה: 13,202 ₪
תקרה להטבות מס + פטור ממס רווחי הון: 20,520 ₪
קרן פנסיה / קופת גמל לעצמאים
תקרת הפקדה מזכה לעצמאים לשנת 2025 לצורך ניצול מקסימום הטבות המס: 43,275 ₪ (3,606 ₪ חודשי)

הפקדה למוצרים פנסיוניים מפחיתה את ההכנסה החייבת במס, ובכך מאפשרת חיסכון מיידי בתשלומי המס והשארת יותר כסף נטו בידיכם. יתרון זה רלוונטי הן לחיסכון פנסיוני והן לקרן השתלמות, הניתנת למשיכה לאחר 6 שנים.

למידע נוסף
אורטל 054-651-7157

28/10/2025

סקירה חודשית ספטמבר 2025

21/10/2025

פגישת ייעוץ משכנתא מוצלחת בבנק לאומי!
שמחה לקחת חלק בתהליך חשוב של קבלת החלטות כלכליות משמעותיות, וללוות לקוחות – במיוחד כשמדובר באנשים היקרים לליבי.
משכנתא לא לוקחים לבד – ליווי מקצועי עושה את ההבדל.

21/09/2025

לקוחות וחברים יקרים,
מאחלת לכם שנה טובה ומתוקה!
שנה של בריאות, אושר, שקט ושלווה.
שנה של הצלחות, התחדשות ותקווה.

מי ייתן ונזכה לראות את שיבת החטופים בקרוב,
ושהשנה הקרובה תביא עמה ימים טובים יותר לכולנו ולמדינה.

בברכה,
אורטל בוטנרו
ראיה פיננסית משפחתית
פנסיוני | פיננסי | ביטוח | ייעוץ משכנתאות | תכנון פרישה
054-651-7157

01/09/2025

התחלה חדשה גם אצלי 1.9
המשרד החדש שלי, רחוב המעלית 1 קדימה צורן.

20/08/2025

סקירה חודשית יולי 2025, מה היה בעולמנו איך השפיע
על שווקי המניות בישראל ובעולם

29/05/2025

10/04/2025

מאחלת לכולם, חג של אור, חג של שמחה , חג של חירות אמיתית, חג של בשורות טובות לכל עם ישראל, חג של משפחה וחג שבו כל החטופים ישובו הביתה 🌸💛

07/01/2025

המשמעות של בדיקת תיק פנסיוני:

באוקטובר 2023 פגשתי זוג לקוחות מקסימים שלי , בעלי קופות גמל והשתלמויות בחברות השונות, עם סך חסכונות של 100,889 ש"ח. בחלק מהחסכונות היו דמי ניהול גבוהים במיוחד.

לאחר ביצוע ניוד לכל הקופות לגוף פנסיוני אחר, בעל ביצועים טובים יותר בשנים האחרונות, ערכתי אתמול בדיקה במסגרת פגישת שירות, ובמהלכה הצגתי ללקוחות את התמונה העדכנית: סך החסכונות עלה ל-116,785 ש"ח. כלומר, בתוך שנה ושלושה חודשים, על סכום של 100,000 ש"ח, נרשם רווח של 15,896 ש"ח.

מהנתונים עולות מספר תובנות מרכזיות:

תשואת שוק ההון – סיכון ויתרון: השקעה בשוק ההון עשויה להניב תשואות גבוהות, אך יש לקחת בחשבון גם את הסיכון לירידה, במיוחד בטווחים קצרים. יחד עם זאת, בהשקעה לטווחים ארוכים ובינוניים, שוק ההון מציע לרוב תשואות חיוביות וסטטיסטיות מרשימות.

ההשפעה של דמי הניהול: דמי הניהול הגבוהים בקופות הישנות פגעו בתשואות, במיוחד כאשר הם היו גבוהים מהממוצע בשוק. על אף שדמי הניהול אינם הגורם המרכזי, הם בהחלט משפיעים על החסכון לאורך זמן.

החשיבות במעקב ועדכון שוטף: חשוב להכיר בפתרונות חדשים בשוק, כמו ניוד לקופות עם דמי ניהול נמוכים יותר וביצועים טובים יותר, שיכולים להניב שיפור משמעותי בתשואות ובתנאים לאורך זמן.

לייעוץ אישי ובדיקת תיק פנסיוני, אתם מוזמנים לפנות אליי:
אורטל – 054-651-7157