רובי מוצפי-תכנון פנסיוני ופיננסי

רובי מוצפי-תכנון פנסיוני ופיננסי סוכן ביטוח, מומחה בתכנון פנסיה, קרנות השתלמות וחיסכון.
לפגישת היכרות חייגו: 0524643848

אודות רובי מוצפי,
סוכן ביטוח, מומחה בתכנון פנסיה, קרנות השתלמות וחיסכון


אלפי ישראלים חושבים ומתכננים כיום את העתיד:
המודעות לצורך בתכנון העתיד בגידול משמעותי לעומת העבר
תכנון העתיד מתרחש לא רק בישראל אלא בעולם כולו
יותר ויותר משפחות צעירות מתכננות את העתיד שלהן
מבקשים לוודא שלאחר שיתבגרו יוכלו להמשיך לחיות בכבוד

למה חשוב לתכנן פנסיה, קרנות השתלמות, חיסכון וביטוח?
תכנון פנסיה מבטיח בעת

יד למשפחה שלך, רמת חיים דומה לרמת החיים בשנות העבודה
"מי שלא מתכנן, מתכנן להיכשל",




תכנון מראש משאיר את המשפחה בראש שקט
תכנון מאפשר לחשוב, לנתח ולקבל החלטות מושכלות
תכנון מראש מצמצם אפשרות לטעויות
תכנון מקצועי משלב חלוקה יעילה של משאבים
תכנון מקצועי מנצל הטבות מס חוקיות שלא כדאי לפספס
תכנון מקצועי חוסך כסף למשפחה:
מונע כפילויות, מאתר את המסלולים המתאימים ביותר עבורך, מונע נזקים כלכליים וכספיים

למה חשוב ללוות ולעקוב אחר הפנסיה, הקרנות, החיסכון והביטוחים?
במהלך חיי המשפחה מתרחשים אירועים רבים המשמעותיים לתכנון העתיד ביניהם: נישואין, הולדת ילדים, שינוי מקום עבודה, שינוי מקום מגורים, שינויים תעסוקתיים או שינויים בהכנסת המשפחה.
השינויים הללו דורשים מעקב של איש מקצוע מיומן על מנת להתאים את הפנסיה, הקרנות והחיסכון לדרישות העתידיות של המשפחה

אודות רובי מוצפי:
רובי מוצפי, בעל תואר ראשון במנהל עסקים, התמחות במימון. סוכן ביטוח פנסיוני משנת 2009 בעבר מנהל מחלקת הליווי הפנסיוני בבית השקעות מוביל, מנהל תיק לקוחות בסוכנות לביטוח. כיום סוכן ביטוח, מומחה בתכנון פנסיה, קרנות השתלמות וחיסכון ובעלים של משרד עצמאי.

איך נעבוד יחד?
שלב ראשון: בדיקת המצב הקיים. אנחנו בודקים ומנתחים מה יש לכם? האם אתם צריכים את כל מה שיש לכם? האם יש כפילויות מיותרות? האם יש דברים נוספים שחשובים עבורכם אבל אין לכם ועוד.
שלב שני: בנייה והתאמת תיק הפנסיה, קרנות ההשתלמות, החיסכון והביטוח לך ולמשפחה שלך.
שלב שלישי: מעקב אחת לשנה או אם יש שינוי במשפחה המעקב צמוד יותר.
במעקב לאורך זמן, בדיקה והחלת שינויים במידת הצורך בפנסיה, קרנות, קופות, חיסכון וביטוח.

לפרטים ותיאום פגישת היכרות: 052-4643848

מהלך שכדאי לחכות לו, לחסוך בקופת גמל לגיל הפרישה ולקבל פנסיה פטורה ממס, אבל עם אפשרת לבצע משיכה בכל עת כמו תכנית חיסכון ...
16/06/2016

מהלך שכדאי לחכות לו, לחסוך בקופת גמל לגיל הפרישה ולקבל פנסיה פטורה ממס, אבל עם אפשרת לבצע משיכה בכל עת כמו תכנית חיסכון .

ירון שמיר, המומחה הפנסיוני של Bizportal, על קופת הגמל להשקעה - שמאוד כדאי שתכירו

תפסיקו לאיים עלינו ולהתבכיין, זו בושה וחרפה השכר שאתם מקבלים בעוד הציבור ממן את המשכורות שלכם מהריביות ומהעמלות . לזוגות...
21/04/2016

תפסיקו לאיים עלינו ולהתבכיין, זו בושה וחרפה השכר שאתם מקבלים בעוד הציבור ממן את המשכורות שלכם מהריביות ומהעמלות . לזוגות צעירים קשה עד בלתי אפשרי לרכוש דירות ואתם מתבכיינים שהגבילו לכם את השכר. ...

פרופ' צידון פורש מתפקידו לאחר 12 שנים בבנק לאומי ■ עלות העסקתו של צידון ב-2015 הסתכמה ב-4.8 מיליון שקל ■ בין היתר, צידון הקים את חטיבת שוקי ההון בבנק ■ רוסק עמינח: "הוא תמיד האיש הנכון במקום הנכון"

חם מהתנור לפני החג, מהלך חשוב מאד של משרד האוצר .
21/04/2016

חם מהתנור לפני החג, מהלך חשוב מאד של משרד האוצר .

על פי מסקנות הצוות המיוחד שבחן את הנושא, יופחתו דמי הביטוח הלאומי שנדרשים מרבית העצמאיים לשלם ויוגדלו הטבות המס בהפקדות לפנסיה. עצמאיים יחויבו להפריש לחיסכון פנסיוני ובמקביל יהיו זכאים לדמי אבטלה עד פעמיים במהלך חייהם. כדי שההמלצות יכנסו לתוקף נדרש הליך חקיקה

למי שעדיין לא רכש דירה ...
24/03/2016

למי שעדיין לא רכש דירה ...

ערכו סקר שוק, וודאו שסכום הביטוח תואם את סכום ההחזר שנותר והיו כנים בהליך החיתום - בעת נטילת משכנתא הבנק ידרוש שתרכשו ביטוח

כתבה מעניינת שמשווה השקעה בדירה לחיסכון בקופת גמל. בתנאים של היום עם מס הרכישה בקניה ומס השבח במכירה, אין לי ספק שהשקעה ...
24/03/2016

כתבה מעניינת שמשווה השקעה בדירה לחיסכון בקופת גמל. בתנאים של היום עם מס הרכישה בקניה ומס השבח במכירה, אין לי ספק שהשקעה בקרן השתלמות/קופ"ג/פוליסת חיסכון עדיפה על דירה להשקעה .

כידוע, מחירי הדירות הכפילו את עצמם בשמונה השנים האחרונות. בועת הנדל"ן יצרה את הרושם שקניית דירה להשקעה והשכרתה הן עסקה מצויינת, אך מחקרים מוכיחים אחרת

למי שלא שם לב , ניתן לבחור מסלולים השקעה בחיסכון הפנסיוני בהתאם לגיל רמת הסיכון פוחתת ככל שמתקרבים לפרישה .
22/03/2016

למי שלא שם לב , ניתן לבחור מסלולים השקעה בחיסכון הפנסיוני בהתאם לגיל רמת הסיכון פוחתת ככל שמתקרבים לפרישה .

מסלולי חיסכון תואמי גיל, פדיון קופת גמל קטנה בפטור ממס ומחיקת שמות מטעים במסלולי ההשקעה – השינויים שנכנסו לתוקף השנה בחסכונות שלנו

מהלך חשוב והכרחי, יחד עם זאת במקרים מסוימים כדאי לבדוק אופציות אחרות לצבירות הלא פעילות .
20/03/2016

מהלך חשוב והכרחי, יחד עם זאת במקרים מסוימים כדאי לבדוק אופציות אחרות לצבירות הלא פעילות .

עברתם עבודה ופתחו לכם קרן פנסיה חדשה? כיום קיימים כ-2 מיליון חשבונות פנסיה לא פעילים, בסכום מצטבר של 25 מיליארד שקל. בשל הוראה חדשה, בעוד 5 חודשים חשבונות הפנסיה הישנים יעברו אוטומטית לחשבון החדש - מהלך שיחסוך לכם הרבה כאב ראש וכסף. איך זה יעבוד ומי ירוויח?

כדאי לעקוב אחרי השינוי שהאוצר מתכנן בקופות הגמל, כתבה מעניינת על מסלולי חיסכון והשקעה .
17/03/2016

כדאי לעקוב אחרי השינוי שהאוצר מתכנן בקופות הגמל, כתבה מעניינת על מסלולי חיסכון והשקעה .

חברות ניהול התיקים הקטנות שמתבססות ברובן על לקוחות אמידים, ערכו אתמול כנס חירום לקראת השקת המוצר שיכלול הטבות רבות לחוסכים. לטענתן, המוצר העדיף צפוי לחסל אותן, בעיקר אם ישווק על ידי הבנקים

כחלק מתיקון 190, ניתן היום להפקיד סכום הוני לקופת גמל וליהנות מניהול השקעות שמניב תשואות יפות בטווח הארוך ובנוסף נשמרת ה...
16/03/2016

כחלק מתיקון 190, ניתן היום להפקיד סכום הוני לקופת גמל וליהנות מניהול השקעות שמניב תשואות יפות בטווח הארוך ובנוסף נשמרת האופציה ( כפוף להוכחת קצבה מינימלית ) והחל מגיל 60 למשוך כהון עם שעורי מס מופחתים .או להמיר לקצבה מוכרת ( פטורה ממס ) . פתרון זה עשוי להיות אטרקטיבי לבעלי הון , מומלץ להתייעץ ולהבין את כל הניואנסים לפני שמקבלים החלטה .

התנודות החדות בבורסה גרמו לעשירים ביותר בישראל לשנות את כיווני ההשקעה ולחפש אלטרנטיבות מניבות יותר. כמה כסף מפנים בעלי הממון להשקעות, איך הם מגדילים את הונם ואילו אפיקי השקעה הפכו להיות חביבים עליהם במיוחד?

תפקידו של המתכנן הפנסיוני והפיננסי למצוא פתרונות זולים גם בהלוואות , אז לפני שאתם מושכים את הקרן השתלמות כדי להחליף את ה...
08/03/2016

תפקידו של המתכנן הפנסיוני והפיננסי למצוא פתרונות זולים גם בהלוואות , אז לפני שאתם מושכים את הקרן השתלמות כדי להחליף את הרכב, כדאי לבדוק את תנאי הלוואות בחברות הפנסיה .

הלוואה מהחיסכון הפנסיוני היא כנראה ההלוואה הצרכנית הזולה ביותר שניתן למצוא היום, אולם חוזר שפרסם אגף שוק ההון באוצר ועשוי להיכנס לתוקף בחודשים הקרובים, ייקר את הריבית עבור הלווים. בדיקת ynet

אל תשכחו לדאוג זכויות הפנסיוניות שלכן לאחר הלידה .
06/03/2016

אל תשכחו לדאוג זכויות הפנסיוניות שלכן לאחר הלידה .

מה אומר החוק באשר לנשים היוצאות לחופשת לידה/שמירת הריון או גברים הלוקחים חופשת לידה? כיצד נשמר להם הרצף הביטוחי? האם יש להם הגנה השומרת על הפנסיה בזמן זה? ומהן חובותיו של המעסיק?

התקדמות הצפויה בעולם הרפואה, והשיפור בתוחלת החיים, מדגישים את הצורך לקחת בחשבון כיסוי סיעודי פרטי, בתקציב הביטוח המשפחתי...
03/03/2016

התקדמות הצפויה בעולם הרפואה, והשיפור בתוחלת החיים, מדגישים את הצורך לקחת בחשבון כיסוי סיעודי פרטי, בתקציב הביטוח המשפחתי שלנו .

כשצעירים לא חושבים על זה וכשמתבגרים שואלים איך לא חשבנו על זה קודם. לרוב אדם בריא וצעיר אינו מדמיין לעצמו כיצד מצבו הבריאותי עלול להתדרדר, כיצד הוא יידרש לטיפולים רפואיים יקרים וכיצד בעוד עשרות שנים, או חלילה בגלל מחלה או תאונה עלול להפוך לחולה סיעודי ולהיות לנטל כלכלי עצום על בני משפחתו

Address

הסיבים 47 פתח תקווה
Petah Tikwah

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when רובי מוצפי-תכנון פנסיוני ופיננסי posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to רובי מוצפי-תכנון פנסיוני ופיננסי:

Shortcuts

Share

Category