Smart Finance לטפל בכסף הפרטי שלך בחוכמה

Smart Finance לטפל בכסף הפרטי שלך בחוכמה מילן רטפן-מנהלת העמוד בעלת MBA במימון
BA בכלכלה וסטטיסטיקה
ונסיון של 17 שנים בביטוח ובנקים בעולם ניהול הכסף הפרטי והמוסדי

ניהול הכסף האישי והמשפחתי הוא עניין מורכב ומאתגר דורש הבנה באספקטים ומושגים כלכליים ופיננסיים ,בחינת הסיכונים ובחירת מקום נכון להיות בו לכל אחד ואחד הכולל מעקב אחרי השינויים בשוקי ההון ,שינויים ברגולציה והתאמת המוצרים לתקופה ולטעמי הסיכון והצרכים של האדם.
רק ליווי פיננסי מקצועי לטווח ארוך על ידי מומחה בתחום הפיננסי יכול לתת מענה מקסימלי וניהול איכותי ואחראי לכספי הפרט הליווי הפיננסי כולל נושאים

כגון : תוכניות פנסיה,גמל,השתלמות, תוכניות חסכון,השקעות בנדל"ן ,השקעות אלטרנטיביות,היבטי המס והביטוח,כלכלת המשפחה ועוד.
בדף הזה נעסוק בנושאים הקשורים בניהול ההון האישי ,תמיכה עזרה ועדכונים מהעולם הפיננסי .
המטרה היא לדבר על הכסף שלנו בשפה פשוטה ומובנת.
להפוך את נושא הכסף המורכב והמרתיע למעניין וידידותי

⚠️הייטקיסט, שים לב: הפנסיה שלך בסכנה – וזה הולך לקרות הרבה יותר מוקדם ממה שתיכננת! ​חשבת שתמשיך להרוויח 45k עד גיל 67 ות...
10/03/2026

⚠️הייטקיסט, שים לב: הפנסיה שלך בסכנה – וזה הולך לקרות הרבה יותר מוקדם ממה שתיכננת!
​חשבת שתמשיך להרוויח 45k עד גיל 67 ותפרוש למנוחה? המציאות של 2026 טופחת לנו על הפנים. הכתבה המטלטלת שפורסמה ב-Bizportal חושפת: עובדי הייטק מיומנים הופכים ל"גמלאים בעל כורחם" כבר בגיל 50.

​למה זה צריך להדליק אצלך נורה אדומה?

✅ מלכודת ה-AI: הניסיון העשיר שלך הופך ליקר מדי עבור השוק, והצמצומים המבניים שולחים אלפי הייטקיסטים הביתה – לצמיתות.
✅ הבור הפנסיוני: כשמפסיקים להפקיד בגיל 50, מאבדים את השנים הכי חזקות של הריבית דריבית. המתמטיקה פשוט לא עובדת לטובתך.
✅ התרסקות ברמת החיים: במקום הקצבה שחלמת עליה, אתה עלול למצוא את עצמך עם חצי מהסכום, כשיש לפניך עוד 40 שנות חיים לממן.
​אל תיתן לחלום להפוך למלכודת פיננסית.
​בתור סוכנת פנסיונית שמכירה את המספרים האלו מקרוב, אני כאן כדי לוודא שזה לא יקרה לך. התפקיד שלי הוא לעזור לך לבנות אסטרטגיה חכמה כבר עכשיו:
💰 הקמת "קופת גישור" נזילה שתיתן לך אוויר אם הקריירה תיקטע מוקדם מהצפוי.
📉 ניהול חכם של מסלולי השקעה כדי למקסם את הצבירה הקיימת.
חשיבה צופה פני עתיד שתתאים את התיק שלך לעולם העבודה החדש.
​האקזיט היחיד שאתה לא רוצה לעשות הוא יציאה מוקדמת מדי לפנסיה בלי מספיק כסף. 📉💼
​אל תחכה שההפקדות ייעצרו. דבר איתי עוד היום ונבטיח שהעתיד הכלכלי שלך יהיה בטוח באמת.
☎️050-6359823 מילן .
שיחת יעוץ ללא עלות או התחיבות

טרנד המיני-פנסיה: למה כדאי לכולנו לעצור את המרוץ כל חמש שנים?
25/02/2026

טרנד המיני-פנסיה: למה כדאי לכולנו לעצור את המרוץ כל חמש שנים?

"כבר יש לי הון, למה לי ליווי פיננסי?"​זו שאלה מצוינת שעולה לא פעם. האמת היא שצבירת הנכסים היא רק חצי מהדרך; החצי השני, ו...
27/01/2026

"כבר יש לי הון, למה לי ליווי פיננסי?"
​זו שאלה מצוינת שעולה לא פעם. האמת היא שצבירת הנכסים היא רק חצי מהדרך; החצי השני, והמורכב לא פחות, הוא השימור והצמיחה שלהם. בעולם של שווקים תנודתיים, שחיקה בערך הכסף (אינפלציה) וחוקי מיסוי שמשתנים ללא הרף, ניהול עצמאי עלול להשאיר הרבה כסף "על הרצפה".
​כאן נכנס לתמונה הניהול האסטרטגי שלי. אני עוזרת לכם להפוך את ההון הקיים למנגנון יעיל ומנצח דרך:

✔️​דיוק תיק ההשקעות: התאמה אישית למטרות העתידיות שלכם.
✔️​תכנון מס יצירתי: מינימום תשלומים למדינה, מקסימום רווח נטו אצלכם.
✔️​ניהול סיכונים מושכל: הגנה על מה שבניתם בעמל רב.

‼️​השורה התחתונה? המטרה היא שתשנו בשקט, בידיעה שהכסף שלכם עובד עבורכם בצורה האופטימלית ביותר.
🤓​רוצים להבין טוב יותר איך זה עובד?
מילן 050-6359823
שיחה ללא התחייבות וללא עלות .

אזהרה!  חובה Share&Likeפוסט לא סקסי ודי משעמם אבל super חשוב לכל מי שהבריאות שלו ושל המשפחה שלו חשובה לו . לפני כ 5 שנים...
28/01/2025

אזהרה! חובה Share&Like
פוסט לא סקסי ודי משעמם אבל super חשוב לכל מי שהבריאות שלו ושל המשפחה שלו חשובה לו .
לפני כ 5 שנים בוטלו הביטוחים הסיעודיים הפרטיים ששווקו על ידי חברות הביטוח , הסיבה הייתה פשוטה "זה לא כלכלי לחברות" .
מאז לא ניתן לרכוש את ההגנה הסיעודית לגיל הזקנה וכל אחד חייב לדאוג לעצמו למקרה הזה (איך עושים את זה לבד תשאלו אותי ).
עכשיו יש סכנה חדשה והיא הרבה יותר מפחידה .
התחום "תרופות מחוץ לסל הבריאות" - בשפה הפשוטה מדובר בתרופות שבמידת הצורך קופת החולים שלכם לא תממן לכם .
היום הכיסוי "תרופות מחוץ לסל" מוגדר כי "ביטוח חובה" על ידי משרד הבריאות ומשרד האוצר אבל אין רגולציה שמחייבת אתכם לרכוש את זה כמו בביטוחי הרכב.
התחום מתחיל להיות כבד כלכלית על חברות הביטוח ויש סיכוי שגם פה החברות יחליטו לצאת מה"משחק" .
אז מה עושים ? פשוט דואגים שלכל אחד מכם כולל ילד או מבוגר יהיה ההגנה הפרטית הזאת למקרה ש"תיזרקו לכלבים" על ידי הקופה .
אז מה עושים ואיך קונים?
התשובה פשוטה - דרך סוכן הביטוח שמתמחה בתחום הבריאות
אין לכם כזה?
מוזמנים לפנות לסוכנות שלנו
העלות היא עשרות שקלים בודדים לכל המשפחה בחודש ויש לכם הגנה לרכישת תרופות כאלה במיליוני שקלים (כן כן זאת העלות של זה ). אז אתם מבטחים את הרכב באלפי שקלים בשנה נגד אובדן או תאונה של נזק עשרות אלפי שקלים ולא תבטחו את הבריאות שלכם שעלותו עלולה להיות מיליוני שקלים? תחשבו עוד הפעם !!!
מילן 050-6359823

קרנות השתלמות 2024 והביצועים .מסלולי המניות (90-100% מניות ) מול המסלולים הכלליים (40-50% מניות ). רוצים לבדוק איפה הקופ...
16/01/2025

קרנות השתלמות 2024 והביצועים .
מסלולי המניות (90-100% מניות ) מול המסלולים הכלליים (40-50% מניות ).
רוצים לבדוק איפה הקופה שלכם? רוצים לדעת מה המגמות ל2025? להוזיל דמי הניהול ?
תכנון פיננסי מותאם אישית - מילן 050-6359823
נעזור לכם להבין ולהתנהל פיננסית נכון בכל המוצרים

כמה כסף צריך בגיל פרישה והאם יש לכם מושג מה תהיה הפנסיה החודשית שלכם? איך להגדיל פנסיה עתידית בלי עליה בשכר? הגדלת פנסיה...
07/01/2025

כמה כסף צריך בגיל פרישה והאם יש לכם מושג מה תהיה הפנסיה החודשית שלכם?
איך להגדיל פנסיה עתידית בלי עליה בשכר?

הגדלת פנסיה עתידית אפשרית לא רק במקרה והשכר שלכם עלה.

אז איך עושים את זה ?

קודם כל ניתן להגדיל את הפנסיה על ידי :
1. בחירת גוף עם תשואות טובות יותר
2.הוזלת דמי ניהול
3.התאמת מסלולי השקעה

בנוסף ניתן להגדיל פנסיה על ידי השקעת סכום קבוע במוצר "גמל להשקעה" .

גמל להשקעה - מכשיר פיננסי לחסכון והשקעה שנותן אפשרות לקבל קצבה בפנסיה ולקבל פטור מלא ממס רווח הון של 25%.

מעניין אתכם?
אשמח לעזור
מילן - תכנון פיננסי אישי
050-6359823

17/12/2024
"שלום אני ריקי , בעלי חלה במחלת כבד קשה וזקוק בדחיפות לניתוח בארה"ב שעולה 1.3 מיליון ש"ח.  תעזרו לי להציל את בעלי" זאת ש...
06/12/2024

"שלום אני ריקי , בעלי חלה במחלת כבד קשה וזקוק בדחיפות לניתוח בארה"ב שעולה 1.3 מיליון ש"ח. תעזרו לי להציל את בעלי"
זאת שיחת הטלפון שהגיעה היום ויש עוד עשרות שיחות כאלה שאנחנו מקבלים כל יום .
חברים!
ניתן למנוע מצבים כאלה , ניתן להגן על עצמך ועל הקרובים שלך ממצב שאתם תלוים בין השמים והארץ והחיים שלכם בידי האנשים שאולי יפתחו את הלב ואת הארנק .... ואולי לא.
זה כל כך פשוט!
אילו רק המשפחה הזאת הייתה רוכשת כיסוי פרטי "ניתוחים בחו"ל " או "השתלות" , כל הסיפור של בקשת התרומה היה נחסך מהם . כולו!!!!!!
כי במקרה כזה חברת הביטוח הייתה מממנת את האירוע. במלואו. וכמה היה עולה לכם הכל ? תשלום עבור הכיסוי שעולה בחודש בין 5-25 שקלים תלוי הגיל שלכם .
אז בבקשה , תמצאו תקציב משפחתי לדאוג שלכולם בבית ובמשפחה יהיו כיסויים והגנות מהמצבים כאלה שאף אחד (כולל קופות החולים) אינו מכסה .
דברו אתנו ונבדוק האם היקרים שלכם מוגנים וחש לכם כל מנ שדרוש למצבי הקטסטרופות הרפואיות .
סוכנות הביטוח שלעולם מתמחה בתחום הרפואי .
מילן 050-6359823

*גמל להשקעה מסלול מניות* - המכשיר מתאים לחסכון עבור הילדים (הוראת קבע חודשית) , לסכומים עד 80000 ש"ח לשנה (פר אדם ) . ית...
02/12/2024

*גמל להשקעה מסלול מניות* - המכשיר מתאים לחסכון עבור הילדים (הוראת קבע חודשית) , לסכומים עד 80000 ש"ח לשנה (פר אדם ) . יתרונות רבים כולל הטבה במס , מגוון מסלולים עם רמת סיכון שונה ומגוון גופים. תשאלו אותי . ניתן להפקיד עד 31.12. מצ"ב ביצועים שנה/3/5
מילן🌷050-6359823

💰עצמאי? בעל עסק? הפוסט הבא הוא בשבילך!✅️האם עשית היערכות נכונה לקראת סוף השנה? ✅️האם בדקת  כיצד ניתן להגדיל הוצאות לקראת...
28/11/2024

💰עצמאי? בעל עסק? הפוסט הבא הוא בשבילך!
✅️האם עשית היערכות נכונה לקראת סוף השנה?
✅️האם בדקת כיצד ניתן להגדיל הוצאות לקראת סוף השנה כדי לקבל החזר מקסימלי?
✅️מה ההבדל בין פנסיה לביטוח מנהלים?
✅️למה כדאי להפקיד קרן השתלמות?
✅️איזה ביטוחים כדאי שיהיו לך כעצמאי?

❤️וכל מידע נוסף וחשוב שכל בעל עסק חייב לדעת
מילן - סוכנות פנסיונית ופיננסית 050-6359823

24/10/2024

רוצים לפרוש בראש שקט?
הוידאו הזה עבורכם
050-6359823

Address

רמת אביב
Tel Aviv

Opening Hours

Monday 09:00 - 17:00
Tuesday 09:00 - 17:00
Wednesday 09:00 - 17:00
Thursday 09:00 - 17:00
Sunday 09:00 - 17:00

Telephone

0506359823

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when Smart Finance לטפל בכסף הפרטי שלך בחוכמה posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Share