“מדנס קפיטל” הינה חברת Family Office (פמילי אופיס) אשר עוסקת אשר עוסקת בתכנון פיננסי הוליסטי וניהול הון, ומהווה את הזרוע הפיננסית של “מדנס” סוכנות לביטוח בע”מ.
פמילי אופיס (Family office or Wealth Management)
פמילי אופיס הינו שירות של ניהול נכסים אישי עבור לקוחות פרטיים ובעלי הון. שירות זה מרכז תחת קורת גג אחת את הניהול והטיפול בכלל הנכסים של הלקוח מול בנקים, בתי השקעות, קרנות גידור וקרנות השקעה,
ובעצם מרכז את כול הפתרונות תחת קורת גג אחת.
פמילי אופיס מתנהל עבור ללקוחותיו גם בתחום האישי הכולל העברה בין דורית, עיזבון, צוואה, והסכמי ממון ומאפשר למתכנן הפיננסי לבנות אסטרטגיה ברורה לטווח הארוך עבור הלקוחות ובני המשפחה.
למי מי מיועד שירות פמילי אופיס?
שירות ניהול אישי באמצעות פמילי אופיס מיועד למשפחות עושר בעלי הון נזיל גבוה אך לא רק לקוחות מסוג זה יכולים להנות מיתרונות הפמילי אופיס. בכירים ושכירים בעלי משכורות גבוהות ובעלי הון עצמי ואשר צברו נכסים רבים במהלך שנות עבדותם, בני 50 פלוס וכל מי שברשותו הון פיננסי ומעוניין לשמר אותו לטווח הארוך עבור הדורות הבאים וליהנות מתשואות גבוהות תוך ניהול נכון ואמין ייהנו גם הם מהיתרונות הברורים של שירות זה.
ניהול הנכסים הפיננסים בהתאמה אישית
המתכנן הפיננסי, אותו גורם מקצועי המוביל את השירות, ייפגש עם הלקוח, יאפן ויכמת את צרכיו המשתנים, ימפה את כלל נכסיו ב"מפה פיננסית" ויבנה לו תכנית כלכלית מקיפה ומפורטת על פי ההגדרות והמטרות אותן הגדיר הלקוח.
המטרה העומדת לנגד עינו של המתכנן הפיננסי בפמילי אופיס הינה לנהל את הונו של הלקוח ולשמור עליו - לייצר ביטחון פיננסי.
ידע הוא כוח.
התוצאה: כלי ניהולי קל להבנה המאפשר קבלת תמונת מצב מקיפה וכוללת של כל צרכי הלקוח אל מול כל נכסיו, תוך ראיה כוללת של איכות ניהול הנכסים והתאמתם לתוכנית שנבנתה. בכל חודש/רבעון יופק דוח מסודר בגין הנכסים המנוהלים. דוח המציג נתונים עדכנים של מצב הקופות/מוצרים, תשואות, מבנה התיק (תיק השקעות), מסלולים, המלצות לשינויים וכד', כך שהלקוח יוכל לבצע בקרה על ניהול הנכסים ולראות בצורה ברורה ופשוטה את מצבו הפיננסי.
חברת “מדנס קפיטל” – משרתת רופאים, גופים עסקיים, קיבוצים, ולקוחות פרטים אחרים.
החברה – מתמחה בתכנון פיננסי הוליסטי, תכנון הרואה מצד אחד את כל צרכיו ומטרותיו של הלקוח ומצד שני את כל הנכסים הפיננסיים והפנסיונים שצבר עם השנים.
החברה – מתמחה בתכנון פיננסי הוליסטי הרואה מצד האחד את כול צרכיו ומטרותיו של הלקוח ומן הצד השני את כול הנכסים הפיננסיים והפנסיונים שצבר עם השנים.
נכסים פיננסיים – פיקדונות שקליים/מט”ח/ניירות ערך בארץ ובחו”ל.
נכסים פנסיונים – קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וכד’.
התכנון הפיננסי – מתבצע על ידי מתכננים פיננסים מומחים, בעלי ידע רב וניסיון ארוך שנים בתחומים הפיננסים השונים: פנסיה גמל והשתלמות. השקעות בשוק ההון. מיסוי בפרישה וניהול סיכונים. Certified Financial Planner - רישיון בינלאומי לתכנון פיננסי
Certified Financial Planner – רישיון בינלאומי לתכנון פיננסי
התכנון הפיננסי נעשה תוך שמירה על עקרון “נאמנות לצרכי הלקוח” ו “הלימות האינטרסים”.
מגוון הפתרונות הפיננסיים המוצעים הינו רחב והוא נעשה באמצעות גופים מוסדיים בארץ ובחו”ל המתמחים בתחומי השקעה רבים והמאופיינים בידע מקצועי מקיף ומחלקות מחקר המובילות בתחום.
הפתרונות ניתנים בתחומים הבאים:
1. ניהול קופות גמל וקרנות השתלמות במבנה הקלאסי.
2. ניהול קופות גמל וקרנות השתלמות באמצעות ניהול אישי – IRA.
3. מתן פתרונות השקעה לנכסים פיננסים באמצעות חברות מנהלות בארץ ובחו”ל.
4. תכנון וליווי תהליכי פרישה תוך התאמת חלופות מיסוי מתאימות עבור מענקי הפרישה (המטרה היא חיסכון אופטימלי ומניעת מיסוי מיותר ויקר).
5. ניהול סיכונים – בחינה מעמיקה של החשיפה והצורך במענה ביטוחי בתחום הסיעוד, בריאות, חיים ו-א.כ.ע., תוך כדי התאמת פתרונות ביטוחיים מותאמים ספציפית לצרכי הלקוח על פי עיסוקו ומצבו הרפואי.
תפקידם של המתכננים הפיננסיים ב”מדנס קפיטל” הינו לבנות עבור הלקוח תכנית כלכלית אישית מותאמת צרכים, וליישמה באמצעות בחירה בגופים המנהלים ובמוצרים הפיננסים האופטימליים, שצפויים להניב תשואה עודפת על פני השוק וזאת בהתייחס לסיכון אשר הוגדר ונקבע לאחר אפיון מקיף של צרכי הלקוח, מטרותיו, מגבלותיו וטעמו האישי.
התכנון הפיננסי כולל מעקב שוטף אחרי התנהלות הגופים המנהלים והמוצרים הפיננסים שנבחרו וקבלת החלטות תקופתיות בנוגע להתאמתם וליכולתם לשרת את צרכי הלקוח המשתנים, מצד אחד, ואת יציבותו של השוק הפיננסי, מצד שני.
אנו ב”מדנס קפיטל” מזדהים עם האינטרסים והצרכים של לקוחותינו ומטרתנו היא לייצר עבורם שקט וביטחון באמצעות קבלת החלטות מושכלות - ובזמן !
“תכנון פיננסי שווה לך הון”
