Insurance and Financial Services

19/12/2018

06/10/2018

The cheque/DD should be drawn favoring "LIC of India, Pol. No. #########" on the face of the instrument. If a single cheque is used for payment of multiple policies, one policy number is to be written on the face of the cheque and others may be written on the back of the cheque.

17/02/2018

बीमा प्यार के लिए होता है;ब्याज के लिए नहीं।

जैसे हमारा घर; उसकी कीमत लाखों रु0 की है मगर उसका कोई ब्याज हमें नहीं मिलता क्योंकि वो हमारे परिवार को छाँव,छत और प्यार देता है।

उसी तरह बीमा भी हमारे परिवार को आर्थिक सुरक्षा प्रदान करता है,ताकि भविष्य में कभी भी कोई अनहोनी हमारे साथ हो तो हमारे परिवार को आर्थिक सुरक्षा प्रदान की जा सके।

इसीलिए बीमे की ब्याज से नहीं, प्यार से तुलना कीजिये क्योंकि "हमारा परिवार; हमारा परिवार है"

25/01/2018

All type of Life Insurance, Medical/Health Insurance
and Mutual Funds (SIP, ELSS/Tax Saving Bond etc)

For Personalized Financial Planning
Contact at +91-9811689181 (Call/SMS/WhatsApp)

08/12/2017

All type of Life Insurance, Medical/Health Insurance and Mutual Funds (SIP, ELSS/Tax Saving Bond etc)

For Personalized Financial Planning Contact at +91-9811689181 (Call/SMS/WhatsApp)

25/09/2017

All type of Life Insurance, Medical/Health Insurance and
Mutual Funds (SIP, ELSS/Tax Saving Bond etc)

For Personalized Financial Planning
Contact at +91-9811689181 (Call/SMS/WhatsApp)

17/09/2017

04/09/2017

Thumb Rule of Financial planning.*

1. 30 % of your income must be used for
monthly living expenses.

2. 30% of your income must be used for
Liabilities repayments, if any..

3. 30% of your income must be
SAVED and INVESTED for your future LIVING.

4. 10% of your income must be
spared for entertainments, vacations

5. 6 months expenses must be available for emergency fund (should be invested in LIQUID FUND, FD Etc)

6. Home loan must be registered and apply on both husband and wife name. (Both can get benefits on Home loan Tax benefits)

7. Buying second house for investment is not advisable ( Survey reports - it will fetch you only around 3% return)

8. After 45 years of age, not supposed to enter into any BIG LIABILITIES (Higher education of children and wedding of children will happen around 45 to 50 only, so plan now for the same.)

9. Have joint account @ Bank savings account.

10. Property must be registered on both Husband and wife name. (As per legal act – after husband first legal heir is wife, after wife it will go to children only)

11. Regular check on Nominations at all financial instruments. if not nominated, do it now..

12. Only in insurance policy, Claims payable to Nominee. In other financial instruments legal heirs certificate is must to get back the settlement

13. Must have Term Insurance to financially secure future of your dependants..

14. Don’t take any financial investment decisions EMOTIONALLY, and also Avoid last minute tax saving investment decisions, plan well in advance..

15. MEDICLAIM is must (in spite of Group mediclaim coverage given at office) (After retirement there is no mediclaim coverage, after 50-55 years of age, it's very tough and costly to enter into mediclaim)

16. For your jewelry LOCKER, Only one lakh is payable by bank, if theft or fire happen at bank. Provided insurance done.

17. Like same way Government guaranteed only one lakh for your FD also. (Fixed deposits with Banks upto Rs. 1 lakh only are backed by deposit insurance)

18. Must know all Tax implications. You cannot avoid paying tax. But you can minimize by way of tax planning and investments..

19. All financial documents must be kept safely and keep family members informed of the same..

20. Financial investments must be followed through personal financial advisor..

21. Review your portfolio at every six month..

22- Plan for your Retirement when you are Young.
When there is silver in your hair, gold shd be in your pocket.

These are general suggestions, personal Finance and investment decisions depends upon case to case_

Have a Healthy and Wealthy Financial Year 2017-2018..

For personalized assistance contact @ 9811689181

29/07/2017

LIC योजना अंतर्गत MARRIAGE फंड कैसे निर्माण किया जाय?
अगर आपको 25 साल बाद आपकी लाडली बेटी की शादी के लिये 25,00,000 जमा करने है तो आपको हर साल कितने रुपये बचाने होंगे.
2500000 ÷ 25 = 100000 रू. हर वर्ष जमा करने लगेंगे.
LIC योजना अंतर्गत आपका फंड कैसे जमा होता है, देखते है.
आप हर वर्ष 46,000 जमा किजीये.
LIC आपके खाते में हर साल 66,520/- जमा करेगी.
मतलब, हर साल आप के खाते में 1,12,520/- जमा होंगे. 22 साल में हर बरस 1,12,520/- तहत 24,75,440/- जमा होंगे.
23, 24, 25 वे साल आप कुछ नही जमा करेंगे मगर LIC हर साल 66,520/- जमा करेगी.
मतलब इन तीन साल मे आप शून्य राशी जमा कर ,
LIC इन तीन सालं में कुल 1,99,560/- भरेंगी .
25 साल बाद 24,75,440 + 1,99,560 = 26,75,000 मिलेंगे जो आप आपके गुडिया के शादी मे खर्च कर सकते है.
अगर फंड जमा करने वाले व्यक्ति कि आकस्मिक मृत्यु हो जाय तो फंड कैसे जमा होगा ?
अगर उस व्यक्ति का
आकस्मिक निधन हुआ तो वारीस को LIC 20,00,000 तुरंत मदद करेगी.
नैसर्गिक निधन हो तो 10,00,000
देगी .
उपरांत 25 साल तक 66,520 फंड में जमा करती रहेगी.46000 कि किश्त भी LIC स्वयं भरेंगी .
इस तरह हर साल 1,12,520/- फंड जमा होता रहेगा.
मतबल , 25 साल बाद बेटी की शादी के लिए 26,75,000 /- मिलेगा ही मिलेगा.
विशेष टिपणी:-
ऊस व्यक्ती के मृत्यू बाद , मुद्दत पूरी होने तक, LIC सालाना बेटी की शिक्षा के लिए 1,00,000 /- रू देती रहेगी.
मतलब,
इस योजना से आपका उद्देश्य पूरा हो सकता है
अति आवश्यक कागज पत्र:-
1- आधार कार्ड.
2 - पेन कार्ड
3 - 2 फोटो
यह योजना बेटी और बेटे दोनों के लिए l

Contact@9811689181