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16/06/2025

ITR (Income Tax Return) भरने के कई फायदे होते हैं, भले ही आपकी आय टैक्सेबल लिमिट से कम हो। नीचे ITR भरने के मुख्य फायदे दिए गए हैं:

✅ 1. ऋण (Loan) लेने में मदद
होम लोन, पर्सनल लोन, कार लोन आदि के लिए ITR एक आवश्यक दस्तावेज होता है।

बैंक और NBFC कंपनियाँ आपके वित्तीय स्थायित्व की पुष्टि करने के लिए ITR मांगती हैं।

✅ 2. वीज़ा आवेदन में सहायक
विदेश यात्रा या पढ़ाई के लिए वीज़ा अप्लाई करते समय कई देशों के दूतावास ITR की कॉपी मांगते हैं।

यह दिखाता है कि आप एक ईमानदार टैक्सपेयर हैं और आपकी फाइनेंशियल स्थिति मजबूत है।

✅ 3. टैक्स रिफंड प्राप्त करने के लिए
यदि आपने TDS, TCS, या एडवांस टैक्स भरा है, और आपकी कुल टैक्स देनदारी उससे कम है, तो ITR भरने पर आपको रिफंड मिल सकता है।

✅ 4. आय का प्रमाण (Proof of Income)
फ्रीलांसर, बिजनेसपर्सन, या वेतनभोगी जिनके पास फॉर्मल इनकम डॉक्यूमेंट्स नहीं होते, उनके लिए ITR एक अधिकृत इनकम प्रूफ है।

✅ 5. लॉस कैरी फॉरवर्ड करने के लिए
अगर आपको बिज़नेस, शेयर मार्केट या प्रॉपर्टी में कोई घाटा हुआ है, तो उसे अगले सालों में समायोजित (set-off) करने के लिए ITR फाइल करना ज़रूरी है।

✅ 6. सरकारी टेंडर / ठेके / रजिस्ट्रेशन में ज़रूरी
बहुत से सरकारी कामों जैसे ठेका लेना, निविदा (tender) भरना, या रजिस्ट्रेशन के लिए ITR पिछले कुछ वर्षों की मांग की जाती है।

✅ 7. बीमा पॉलिसी या निवेश के समय
कुछ हाई वैल्यू बीमा योजनाएं (LIC, ULIP, आदि) और म्यूचुअल फंड / SIP में निवेश करते समय भी ITR की मांग हो सकती है।

✅ 8. सैलरी से अधिक आय हो तो कानूनी रूप से ज़रूरी
अगर आपकी कुल आय (gross income) टैक्सेबल लिमिट से ऊपर है, तो ITR फाइल करना अनिवार्य है — न करने पर पेनल्टी और लीगल कार्रवाई हो सकती है।

✅ 9. सेल्फ-एम्प्लॉयड / प्रोफेशनल्स के लिए ज़रूरी
डॉक्टर्स, वकील, इंजीनियर, आर्किटेक्ट, आदि के लिए इनकम और खर्च को दिखाना ज़रूरी है, और ITR ही एक वैध जरिया है।

✅ 10. भविष्य के फाइनेंशियल प्लानिंग में सहायक
पिछले ITR आपके वित्तीय इतिहास का रिकॉर्ड बनाते हैं, जो आगे टैक्स प्लानिंग और इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी के लिए उपयोगी होते हैं।

16/06/2025

🔷 2. नई टैक्स व्यवस्था (New Tax Regime)
❌ डिडक्शन और छूट नहीं मिलती:

कोई 80C, 80D, HRA, LTA आदि की छूट नहीं।

✅ कम टैक्स रेट और सरलता:

अगर आपके पास ज्यादा निवेश नहीं है, तो यह फायदेमंद हो सकती है।

📊 Tax Slabs (New Regime, FY 2024-25 ):

इनकम (₹) टैक्स रेट
0 – 3 लाख NIL
3 – 6 लाख 5%
6 – 9 लाख 10%
9 – 12 लाख 15%
12 – 15 लाख 20%
15 लाख से ऊपर 30%

➕ ₹7 लाख तक की इनकम पर कोई टैक्स नहीं लगता, क्योंकि ₹7 लाख तक की छूट (rebate u/s 87A) मिलती है।
F. Y 25-26 मे इसे 12 लाख तक कर दिया गया है

📌 किसे क्या चुनना चाहिए?
स्थिति बेहतर विकल्प
आप बहुत सारा निवेश करते हैं (80C, HRA, 80D आदि) Old Regime
आपके पास बहुत कम टैक्स सेविंग्स/निवेश हैं New Regime
आप सरल प्रोसेस चाहते हैं, डॉक्युमेंटेशन से बचना चाहते हैं New Regime

✅ एक उदाहरण:
इनकम: ₹10 लाख
डिडक्शन: ₹1.5 लाख (80C) + ₹25,000 (80D) = ₹1.75 लाख
Tax (Old Regime): ₹82,500 (लगभग)
Tax (New Regime): ₹60,000

👉 अगर डिडक्शन ज्यादा है, तो Old Regime सस्ता पड़ेगा।
👉 अगर डिडक्शन कम है, तो New Regime बेहतर हो सकती है।

16/06/2025

🔷 1. पुरानी टैक्स व्यवस्था (Old Tax Regime)
✅ डिडक्शन्स और छूट उपलब्ध:

सेक्शन 80C (LIC, PPF, EPF, ELSS आदि) – ₹1.5 लाख

80D (मेडिकल इंश्योरेंस), 24(b) (होम लोन का ब्याज), HRA, LTA आदि

✅ लचीलापन: आप अपनी इनकम को बचाने के लिए कई टैक्स सेविंग ऑप्शन्स चुन सकते हैं।

📊 Tax Slabs (Old Regime):

इनकम (₹) टैक्स रेट
0 – 2.5 लाख NIL
2.5 – 5 लाख 5%
5 – 10 लाख 20%
10 लाख से ऊपर 30%

16/06/2025

⚖️ नए टैक्स स्लैब & निर्वात सीमा (New Regime)
FY 2025‑26 से नए कर स्लैब लागू हो गए हैं:

₹0–4 लाख: नो टैक्स

₹4–8 लाख: 5%

₹8–12 लाख: 10%

₹12–16 लाख: 15%

₹16–20 लाख: 20%

₹20–24 लाख: 25%

₹>24 लाख: 30%

इस स्लैब के अनुसार ₹12 लाख तक का करयोग्य आय पर पूर्ण रूप से टैक्स मुक्त लाभ मिलता है

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16/06/2025

इनकम टैक्स अपडेट
निम्नलिखित महत्वपूर्ण आयकर अपडेट्स पर नवीनतम जानकारी

🧾 1. ITR‑1/4 फॉर्म अब उपलब्ध और उपयोगी
आयकर विभाग ने Assessment Year 2025-26 के लिए ITR‑1 और ITR‑4 के ऑनलाइन तथा Excel युटिलिटीज जारी कर दी हैं (11 जून, 2025)

यदि आप व्यवसाय या संरक्षित निधि के तहत Form 64A/64E भरते हैं, तो इनकी जमा करने की आख़िरी तारीख पहले 30 नवंबर थी मगर अब 15 जून 2025 कर दी गई है
incometax.gov.in
।

📅 2. ITR फाइलिंग की समय सीमा में विस्तार
सामान्य टैक्सपेयर्स के लिए, ITR एकीकृत रिटर्न फ़ॉर्म्स की देरी कारण से समय‑सीमा 31 जुलाई 2025 से बढ़ाकर 15 सितंबर 2025 कर दी गई है। यह विस्तार CBDT के नोटिफिकेशन के माध्यम से किया गया है

इसलिए, अब आप FY 2024‑25 (AY 2025‑26) का रिटर्न 15 सितंबर तक दाख़िल कर सकते हैं।

🔍 3. कड़ी जांच के नए नियम
FY 2025‑26 के लिए आयकर विभाग ने पाँच विशेष स्थिति तय की हैं, जिनमें ITR पर अनिवार्य जांच लागू होगी, जैसे – बड़े वित्तीय लेन‑देन, पिछली रिटर्न में विसंगति, आदि

4. FY 2025‑26 के एडवांस टैक्स की आखिरी तारीख 15 जून
2025 थी। चूँकि यह दिन रविवार था, तो 16 जून (सोमवार) को भुगतान करने पर कोई ब्याज या पेनल्टी नहीं लगेगा ।

📄 5. Form 16 में बदलाव
FY 2024‑25 के Form 16 में अब Standard Deduction, NPS योगदान, दूसरी आय (Interest/Dividend/Rent), और TCS विवरण समेत कई नए सेक्शन जोड़े गए हैं – जिससे टैक्स विवरण ज़्यादा स्पष्ट और पारदर्शी हुआ है
hindi.business-standard.com
।

महत्वपूर्ण नोट: Employers को Form 16 15 जून 2025 तक जारी करना था

💵 6. ITR‑U अपडेटेड रिटर्न फॉर्म
नया ITR‑U (Updated Return) अक्टूबर 2025 से लागू हो गया है। इसके तहत अब टैक्सपेयर्स को किसी भी गलत जानकारी सुधारने के लिए 4 साल तक का समय मिलेगा, पहले यह 2 वर्ष था
🧾 7. ITR प्रोसेसिंग और रिफंड
ITR प्रोसेसिंग शुरू हो चुकी है और रिफंड की स्थिति आप ऑनलाइन चेक कर सकते हैं – क्योंकि फॉर्म व सिस्टम में देरी थी, लेकिन प्रक्रिया अब चल रही है ।

FY 2022‑23 के समय पर दाख़िल रिटर्न का बकाया रिफंड 30 नवंबर 2025 तक निपटाने का लक्ष्य रखा गया है

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15/06/2025

Income tax due date

15/06/2025

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15/06/2025

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