Cristina Capitoni - Consulente Finanziario Fideuram

02/04/2022

📍Chi sono gli eredi legittimi? E i legittimari?
📍Come si fa il testamento?
📍Cosa posso fare con il testamento?
📍Quanto si paga di tasse?

A nessuno piace pensare alla propria “dipartita”, figuriamoci a noi Italiani, campioni del mondo per scaramanzia. Invece ti assicuro, con numeri alla mano raccolti in tanti anni di onorata carriera, che pianificare la propria successione allunga la vita.

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A nessuno piace pensare alla propria “dipartita”, figuriamoci a noi Italiani, campioni del mondo per scaramanzia. Invece ti assicuro, con numeri alla mano raccolti in tanti anni di onorata carriera, che pianificare la propria successione allunga la vita. Secondo i dati raccolti dall’Ufficio ce...

10/02/2022

🖋Perché dovrei fare testamento❓
Non ci pensa già la legge a definire chi sono i miei eredi❓

È vero, la legge prevede chi sono i nostri eredi e come dividere il nostro patrimonio alla nostra “partenza”.

Ma le cose spesso sono più complesse e i beni non sempre divisibili ed equivalenti ai valori che spettano ai legittimi eredi.

Il testamento è uno strumento utilissimo per definire con precisione la nostra volontà.

Senza ledere i diritti degli eredi legittimari, consente di fare scelte precise e di evitare liti tra familiari.

Fare il testamento è facile. Quello che non è facile e’ avere ben chiaro cosa si vuole e cosa si può fare.

Se vuoi un mio parere (gratuito) o un consiglio su come fare testamento, chiamami o scrivimi.

01/02/2022

Anche a voi capitano momenti complicati? Giorni o momenti della giornata in cui, se non controlli lo stress, puoi darla vinta alla tristezza o allo sconforto?
Ho imparato che in certi momenti è necessario cambiare subito il mix ormonale che ti gira in corpo.
Sostituire subito il cortisolo (ormone dello stress) con serotonina e dopamina. Un metodo veloce è quello dì togliere lo sguardo da terra e di volgerlo in alto portando le braccia al cielo.
Funziona!

30/01/2022

🌍 Siamo sempre “lucidi” e razionali quando prendiamo decisioni in cui ci sono dì mezzo i soldi?

❤️ Quando il battito cardiaco accelera il cervello va in tilt.

🌍 Ho chiesto ai miei clienti quale tema avrebbero voluto leggere nelle newsletters del 2022.

❤️ “La relazione tra soldi ed emozioni” è stato il più gettonato.

🖋Leggilo e iscriviti alla mia newsletter, ho tanti altri temi su cui scrivere.

Quando devi prendere una decisione che ti “tocca le tasche” o ti cambia il saldo del conto corrente, usi la ragione o segui istinto ed emotività? Sono certa che ognuno di voi a questa domanda risponde “certamente la ragione”. La risposta è giusta, in teoria. In teoria, dovremmo infatti usa...

27/01/2022

Se “vi saluto” senza lasciare testamento che succede?

Quando il “De Cuius” non lascia un Testamento si parla di “successione legittima”.
Nella successione legittima i beni lasciati in terra dal defunto (quindi case, soldi, aziende, investimenti finanziari e anche debiti) vengono suddivisi secondo quote stabilite dalla legge.

Queste quote tengono conto del grado di parentela e sono stabilite per tutelare in primo luogo i figli e il coniuge.

In assenza di figli o di nipoti (figli dei figli) entrano nella successione legittima anche gli ascendenti (genitori) e i collaterali ( fratelli o, in assenza, nipoti o zii).
Se non c’è coniuge, ne’ figli o loro discendenti e neppure ascendenti e collaterali si va indietro ai parenti fino al sesto grado.
Se non si trova nessuno fino al sesto grado l’eredità viene devoluta allo Stato.

20/01/2022

Mai assaggiate le meduse?
Pare siano buone come le ostriche ma con l’80% di contenuto proteico.

Quale sarà il futuro dell’alimentazione? Il cibo sarà ottimizzato per le esigenze dell’individuo in base allo stile di vita, alle condizioni di salute, ai fattori ambientali

19/01/2022

Chi sono i miei clienti?

5 anni fa, quando ho scelto di essere una Consulente Finanziaria libera professionista, non è stata una passeggiata di salute.

Nonostante avessi un sacco di relazioni e di conoscenze maturate in 15 anni di lavoro nel Private Banking, non è stato semplice calarsi in questa nuova versione di me.

Le persone che mi hanno seguito e che nel tempo mi hanno scelto come loro consulente finanziaria sono speciali.

Speciali perchè con loro condivido gran parte dei valori.

Che siano imprenditori, libere professioniste, nonne e nonni, insegnanti, lavoratori autonomi, dipendenti o agricoltori, ci sono alcune caratteristiche comuni a tutti loro.

Sono persone che danno il massimo in quello che fanno. Nel lavoro e in famiglia.
Sono persone gentili, che credono nella conoscenza e nell’impegno.

Molti di loro amano viaggiare e tutti amano scoprire cose nuove.

Se anche tu ami scoprire cose nuove, contattami e scopri se sono la consulente finanziaria giusta per te.

18/01/2022

Ci penserà chi rimane!
Lo sento dire spesso ma poi, quando succede, i figli si trovano a dover “sbrogliare matasse”.
A volte discutono ma si accordano. Altre volte no, portano avanti litigi per anni.
Pianificare la propria successione o aiutare genitori e nonni a pianificare la loro, credetemi sulla parola, è buona cosa.
E, tra l’altro, si risparmiano tasse.
Scrivetemi per un primo confronto.

👋 Chi lascia questa terra non si porta dietro niente.
“L’abito da morto non ha le tasche” diceva la mia nonna.

Conoscere le regole della successione per causa di morte è importante.

🖋 È fondamentale organizzare al meglio i passaggi dei beni e dei patrimoni all’interno della famiglia.
🖋 Una buona pianificazione può aiutare a risparmiare tasse e, soprattutto, a prevenire le liti che spesso si generano quando ci si trova ad affrontare una successione in famiglia.

Alla dipartita, che ci sia un piccolo o un grande patrimonio, si apre la cosiddetta “successione”.

Il “caro estinto” in questa fase prende il nome di “DeCuius” (colui della cui eredita’ si tratta).

Se il De Cuius non ha lasciato testamento si parla di “Successione Legittima”.

Se il De Cuius lascia un testamento si parla di “Successione Testamentaria”.

Vuoi sapere se ti è utile fare il Testamento?

Scrivimi e ne parliamo insieme.

17/01/2022

👋 Chi lascia questa terra non si porta dietro niente.
“L’abito da morto non ha le tasche” diceva la mia nonna.

Conoscere le regole della successione per causa di morte è importante.

🖋 È fondamentale organizzare al meglio i passaggi dei beni e dei patrimoni all’interno della famiglia.
🖋 Una buona pianificazione può aiutare a risparmiare tasse e, soprattutto, a prevenire le liti che spesso si generano quando ci si trova ad affrontare una successione in famiglia.

Alla dipartita, che ci sia un piccolo o un grande patrimonio, si apre la cosiddetta “successione”.

Il “caro estinto” in questa fase prende il nome di “DeCuius” (colui della cui eredita’ si tratta).

Se il De Cuius non ha lasciato testamento si parla di “Successione Legittima”.

Se il De Cuius lascia un testamento si parla di “Successione Testamentaria”.

Vuoi sapere se ti è utile fare il Testamento?

Scrivimi e ne parliamo insieme.

13/01/2022

Vi hanno mai messo nel “calderone”?
Vi hanno mai detto che tanto “siete tutti uguali” e sottinteso “perché dovrei cambiare o fidarmi di te?”

A me è capitato.
Ieri un mio nuovo cliente, una persona che da poco ha trovato la forza di cambiare, mi ha scritto questo:
“ i consulenti e i bancari che ho avuto, la maggior parte, avevano solo il proprio interesse, fregandosene del cliente”.
Ho cercato di mettermi nei suoi panni, di capire il suo smarrimento.
Con questo messaggio lui mi ha detto che le persone che dovevano prendersi cura di lui (e dei suoi risparmi) avevano più attenzione al proprio interesse o a quello della banca per cui lavoravano che per lui.
Lui non ha detto “ volevo guadagnare di più “. Ha detto che le persone che dovevano affiancarlo lo hanno trascurato.
In pratica anche lui è stato messo nel calderone, tra quelli che “chissenefrega”, diamogli il prodotto a budget o quello che conviene a noi.
Io però non ci sto a farmi mettere nel mucchio e voglio assolutamente far emergere il mio essere un consulente finanziario “ differente”.
Mi convinco sempre di più della filosofia che accompagna il mio essere “consulente finanziario”.
Io parlo di un viaggio da fare insieme, quello verso il raggiungimento degli obiettivi del mio cliente. Nessuno finisce nel mucchio.
Gratis? No davvero. Anche io ho il mio “ interesse”. Del resto ciò che è gratis o non vale niente o te lo fanno pagare in qualche altro modo.
Quello che voglio fare con il mio metodo è creare un rapporto unico e di reciproco vantaggio.
Se quello che cerchi è qualcosa che si distingue per qualità e attenzione, scrivimi subito.