25/11/2025
La distanza da colmare
Sta per terminare novembre, mese dedicato all’educazione finanziaria.
Prima era ottobre.
Per noi consulenti finanziari lo è ogni giorno al nostro meglio.
Perché sappiamo che se c’è maggiore conoscenza a riguardo la mia città, la mia Regione e il mio Paese hanno minori probabilità di incappare in truffe, utilizzano meglio il proprio denaro, sono maggiormente pronti a traguardare i propri obiettivi e godranno di maggiore benessere.
Molto bello a riguardo l’ultimo libro di Sergio Sorgi “Il tempo del benessere. L’educazione finanziaria come servizio alle persone”.
Mi ha fatto tornare la voglia di riprendere gli incontri pubblici con i temi dell’economia e anche per questo lo ringrazio.
Esiste una distanza tra una parte consistente dei cittadini e i concetti dell’economia.
E immagino un futuro in cui queste distanze vengono ridotte.
Perché è necessario. Ci serve comprendere l’economia.
Ripartendo dal significato originario. Oikonomìa: oikos, che significa casa, e nomìa, che sta per amministrazione.
L’economia è la gestione della casa.
E’ ciò che devo sapere per gestire i miei piccoli affari.
Parte quindi dalla gestione quotidiana delle risorse di cui dispongo: il pane, la frutta … Le risorse scarse da gestire.
E poi i soldi, che sono un mezzo, mai un fine.
Allora immagino un mondo in cui i cittadini si avvicinano alle notizie economiche ma ricordando che l’attenzione è da porre ai propri piccoli affari.
• (E allora), si informano se la Stato mette a disposizione dei vantaggi fiscali che possono sfruttare.
• E si informano se lo Stato non ce la fa più a fornire un determinato servizio in modo efficiente (ad esempio la Sanità), o in modo sufficiente (come ad esempio le pensioni).
Questo sì, riguarda i miei affari. E ne dovrò tenere conto. Dovrò prendermene cura. In maniera responsabile.
E immagino un mondo in cui sempre più i cittadini si avvicinano ai mercati finanziari, non con il proposito di capirne ogni dinamica e aspetto. Poiché è complesso anche per noi!
Ma con l’obiettivo di usarli.
Perché sono uno straordinario motore di crescita di valore del proprio risparmio e non possiamo farne a meno.
Non solo perché c’è l’inflazione, che fa crescere ogni anno i prezzi dei beni che già acquistiamo.
Ma perché ogni anno acquistiamo qualcosa di nuovo, che prima non acquistavamo (anche se a volte potremmo farne a meno).
L’essere affiancati da un consulente finanziario consente, infine, un percorso personalizzato di pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale, in cui vengono analizzati budget, debiti, protezione dai rischi sanitari e patrimoniali, fine lavoro e pensionamento, investimenti finalizzati ai progetti di vita e gestione del passaggio generazionale.
Poiché, come riporta il libro di Sergio Sorgi, l’accompagnamento personale evita la standardizzazione delle analisi e delle soluzioni (la “stessa taglia per tutti”).
https://open.spotify.com/album/2cThXQcbWtaCzpkCaDpjoU?si=0AJSeOgWQ6GWwa5h71A5Pw
Frank Zappa · album · 2025 · 45 songs
