Jessie 狮子座理财顾问

25/01/2026

有幸受邀请到 ’s University，
与大学生们分享理财的重要性。

很多人以为理财，是有钱以后才需要学的事；
但其实，越早理解金钱，未来的选择越多。

#理财教育，是我在金融行业里最重视、
也最有热忱的一块。
希望用更贴近生活的方式，
陪伴学生、年轻专业人士和上班族，
一步一步建立属于自己的人生财务基础。

Smart money starts young.

01/10/2025

一年一度的企业财富管理研讨会 又要开始啦 😍

有兴趣的朋友欢迎联络

📣 一年一度的企业财富管理研讨会正在筹备中 📣

在全球经济与市场格局不断变化之际，如何把握财政政策带来的新机遇，已成为企业战略布局的重要课题。💬💼

2025年，我们将以 「新秩序•新机遇 财政预算案之企业突围之道」 为主题，深入剖析2026国家财政预算案对企业的影响，并探讨如何在新格局下实现可持续增长与突破。

日期: 2025年10月25日
时间: 上午8:00 - 中午1:00
地点: AIAC
价格: RM200 (早鸟价) / RM250 (原价)

🎫 早鸟价RM200将于10/10/2025截止，赶紧来报名以获取最佳优惠！

🔗报名链接：https://www.ticket2u.com.my/event/45475_3437b17e80ab4ee185d08d3e9191e7da/2025-harveston-corporate-wealth-management

此次研讨会将汇聚行业专家与企业领袖，共同分享前瞻性的观点与实用的策略，协助企业在新一轮挑战与机遇中脱颖而出。💥

欲知更多详情，请留守我们的社交平台! 📲

13/07/2025

04/04/2025

#评论 有各大保险公司的 #理赔程序 ❗️

🏠 Putra Heights 事件 – 理赔简化流程 🚨

近期发生的天然气爆炸事件，许多居民可能面临损失。幸好，多家保险公司已经将此事件列为特殊状况，并设立了专门小组来处理相关理赔事宜。
通过这一措施，索赔过程将更加简化，帮助受影响的屋主更快速地获得赔偿。

小贴士：确保提供完整的索赔资料，尽快联系保险公司以加速理赔流程。

#火险 #天然气爆炸

03/04/2025

💡 为什么有了医疗卡，还是需要个人意外险？🤔

拥有 医疗卡 确实很好，但它 只报销住院和治疗费用，如果你因为意外受伤无法工作，收入怎么办？这时候 个人意外险（PA 保险） 就能派上用场！✅

✔ 意外身故/永久伤残 给予一次性赔偿金
✔ 报销意外医疗费用（救护车、物理治疗、中医等）
✔ 收入补贴（因意外无法工作，每周/每天津贴）
✔ 无需体检，价格实惠，任何人都能买

谁最需要个人意外险？
🚴 运动爱好者 & 经常户外活动的人
🛵 需要经常出差、通勤的上班族或骑手
🏗️ 高风险职业者（建筑、维修等）
👨‍💼 自由职业者/个体经营者（没有公司提供保障）
👵 年龄较大、已无法申请医疗卡的人

👉 医疗卡 + 个人意外险 = 双重保障，才更安心！💪

📢 记得分享给身边需要的人！👇 #财务保障 #理财知识 #意外险很重要

02/04/2025

https://www.facebook.com/share/p/1ReLu8Ndhc/

我是一名医生｜我确诊了！（2）
续上一篇文章，最后决定在国家心脏中心(Institute Jantung Negara，IJN)动手术。
•
由于自己本身是政府医务人员，所以能享有一等级别的福利(first class)。
原本以为在IJN动手术也可以享用政府的Guarantee Letter(GL)，但是目前IJN已经私人营业化了。
•
入院前3天没预兆的收到IJN客服电话，说我能继续享用政府的GL，但条件就是需要跟着预约排期，目前已经帮我排到5月中旬的手术期。
而且！不能选主治医生，只能听天由命等他们安排…
天啊‼️难到肿瘤还要等2个月才动手术。恐怕到那时候已经蔓延不能动手术了。
当下另一个选择就是IJN Private，也就是等于🟰私人医院；只能是用保险/医药卡或自付费方式付款和进院手续。医生估计费用大约40K上下。
•
经过讨论后，决定用保险/医药卡入院治疗和动手术。
当下的心情，好庆幸自己有买保险/医药卡！
很多人说，没钱还要买保险/医药卡？就是越没钱才越要买保险/医药卡。
曾经好几位医生同事问我，我们都是政府医务人员，明明就可以用政府医院的一等级福利，为什么还要买保险/医药卡？
答案是，万一意外/疾病来临时，以现在的经济条件能负担吗？如果不能，那就需要保险/医药卡保护了。没有保障，未来可能背负无可预计的医疗费。
•
读完这篇文章后，不要轰我。我不是要卖保险/医药卡。存粹是个人亲身经历和个人意见。
恳求各位agent不要信息我买保险，因为我已经有自己的保单了。
建议你们自己选好和看好每一家保险公司的保单和条例；建议货比三家不吃亏！
最重要的是，选对agent最重要！买到再好的保单没有好agent真的会头痛🤦‍♂️建议找比较有信赖和负责任的agent。
#我是一名医生 #我不卖保险 #不要信息我

27/03/2025

📢 薪水一进，一出全没？保险买了又怕买错？孩子的学费、退休的钱该存多少才够？ 🤯

关于理财，你是不是也有这些疑问👇

💰 现金流管理 – 「薪水怎么分配才不会月底就没钱？」
🛡 保险规划 – 「保险买多了还是不够？」
📈 财富增长 – 「怎样投资才能让钱滚钱？」
🏖 退休规划 – 「到底要存多少钱，才能退休无忧？」
🎓 子女教育基金 – 「学费越来越贵，该怎么准备？」
🏡 遗产规划 – 「如何确保家人未来有保障？」

这些问题你不是一个人在烦恼！ 专业的财务规划，能让你的财富增长不再迷茫，让未来更有方向！

📩 私信我，一起聊聊你的财务目标！
💬 在评论区留言「规划」领取免费咨询！

#理财规划 #财务自由 #保险规划 #投资理财 #财富增长 #退休规划 #子女教育金 #薪水分配

09/03/2025

📢 Join Our International Legal Forum on Estate Administration!🌍📜

Managing estate matters across United Kingdom, Singapore, and Malaysia can be complex—but we’re here to help! Join us at the International Legal Forum on Estate Administration to gain expert insights into probate processes, estate planning strategies, and common challenges in estate administration.

🔹 Penang Session
📅 11th March 2025 (Tuesday)
⏰ 2:00 PM – 5:00 PM
📍 Harveston Penang Wealth Management Service Center

🔹 Klang Valley Session
📅 15 March 2025 (Saturday)
⏰ 9:30 AM – 12:00 PM
📍 Harveston Capital Sdn Bhd (HQ), Shah Alam

🎤 Meet Our Esteemed Speakers:
✅ Ms. Elin Lee (United Kingdom Lawyer - Solicitor)
✅ Ms. Sherlyn Lim (Singapore Lawyer)
✅ Mr. Joshua Kuan (Malaysian Lawyer)

✨ Whether you’re handling estate matters for yourself or your loved ones, this forum will equip you with the right knowledge to protect your legacy and ensure a smooth transition of assets.

📲 Register now! Pm us or click the link to reserve your seat.
https://forms.gle/aHrqrUfH6ueJHfPn8

06/03/2025

💰 + #理财顾问 = 全面债务管理方案 💰
面对债务压力，不必单打独斗！💡 AKPK 和理财顾问可以互相配合，帮助你摆脱债务，同时建立稳健的财务未来。

🔹 AKPK 的角色：
✅ 提供 免费 债务管理计划（DMP），帮助你调整还款方式
✅ 通过与银行协商，降低月供，缓解短期财务压力
✅ 适合 想要重组债务并维持基本财务稳定 的人士

🔹 理财顾问的角色：
✅ 评估整体财务状况，制定个性化理财方案
✅ 在还清债务的同时，优化现金流、保险、投资和退休规划
✅ 适合 希望长期改善财务状况，并建立财富管理策略 的人士

📌 如何两者结合，帮助你走向财务自由？
💡 AKPK 帮你处理债务危机，减轻负担
💡 理财顾问 帮助你规划未来，避免重蹈覆辙，并逐步累积财富

债务管理不仅仅是“还清欠款”，更重要的是学会如何正确理财，避免未来再次陷入财务困境！ 📈✨

📩 想知道哪种方案适合你？欢迎私信咨询！😊

#债务管理 #理财规划 #财务自由 #个人理财 #信用管理 Jessie Tan