24/11/2025
📊 „Na koncie mam 120 tysięcy, więc wszystko jest pod kontrolą.”
Słyszymy to od przedsiębiorców naprawdę często.
Tylko że… to nie zawsze prawda.
Saldo konta to tylko liczba. Nie mówi nic o tym, czy Twoja firma naprawdę jest bezpieczna finansowo.
Bo jeśli z tych 120 tys. zł:
💸 40 tys. to VAT,
💸 25 tys. to wynagrodzenia,
💸 15 tys. to niezapłacone faktury,
💸 8 tys. to ZUS i inne zobowiązania,
to zostaje realnie 32 tysiące złotych do dyspozycji.
A może mniej, jeśli za chwilę CIT lub rata leasingu.
💡 To nie wysokość salda, ale płynność finansowa pokazuje prawdziwy obraz firmy.
👉 Płynność to zdolność do zapłacenia wszystkiego, co trzeba – wtedy, kiedy trzeba.
To planowanie, prognozowanie i świadomość nadchodzących wydatków i wpływów.
Najczęstsze błędy, które widzimy w firmach:
❌ Wszystkie pieniądze na jednym koncie.
❌ Brak prognozy przepływów pieniężnych.
❌ Brak rezerw na podatki i ZUS.
❌ Mylenie „mam na koncie” z „mam płynność”.
✅ Jak to zmienić?
Stwórz prosty plan przepływów pieniężnych.
Oddziel środki na podatki, pensje i rezerwę bezpieczeństwa.
Ustal minimalny poziom salda operacyjnego.
🔹 Płynność finansowa to nie luksus.
To kręgosłup Twojej firm
-----------
603 272 583
[email protected]
biuroag.pl
