Jakie są godziny otwarcia?

Poniedziałek 10:00 - 16:00 Wtorek 10:00 - 16:00 Środa 10:00 - 16:00 Czwartek 10:00 - 16:00 Piątek 10:00 - 16:00

Doradztwo Sukcesyjne Magdalena Bizoń

Strona główna
Polska
Katowice
Doradztwo Sukcesyjne Magdalena Bizoń

Bo za każdą decyzją finansową kryje się człowiek,
jego marzenia i przyszłość jego bliskich.

28/08/2026

Lato minęło szybciej, niż myślisz?
Z czasem do emerytury może być podobnie.
Na początku wydaje się, że jest go bardzo dużo.
Jeszcze zdążymy. Jeszcze pomyślimy. Jeszcze przyjdzie dobry moment.
A potem nagle okazuje się, że kolejne miesiące i lata po prostu minęły.
Ale to wcale nie musi być smutna myśl.
Bo czas, który upływa, może być dobrze wykorzystany.
Tak jak wakacje mogą dać odpoczynek, wspomnienia i energię na powrót do codzienności, tak lata przed emeryturą mogą stać się przestrzenią do spokojnego budowania przyszłości.
Planowanie emerytury nie polega na tym, żeby martwić się starością.
Polega na tym, żeby wykorzystać czas, który jeszcze mamy — świadomie, konsekwentnie i z myślą o tym, jak chcemy żyć później.
Bo czas działa zawsze.
Pytanie tylko, czy działa razem z naszym planem, czy obok niego.
W finansach długi horyzont może być ogromną przewagą.
Ale tylko wtedy, gdy zaczniemy z niego korzystać odpowiednio wcześnie.
Jeśli chcesz sprawdzić, jak dziś wygląda Twoje przygotowanie do przyszłości i co możesz zrobić, żeby lepiej ją zaplanować — porozmawiajmy.
Nie trzeba zaczynać od wielkich decyzji.
Czasem wystarczy pierwsza rozmowa.

26/08/2026

Wrzesień to nie tylko wyprawka, zeszyty i pierwszy plan lekcji.
To także moment, w którym wielu rodziców dostaje propozycję ubezpieczenia NNW dla dziecka.
I tu warto zatrzymać się na chwilę.
Bo NNW szkolne nie jest obowiązkowe — rodzic może sam zdecydować, czy chce ubezpieczyć dziecko i jaki zakres ochrony wybrać.
A skoro to decyzja, warto podjąć ją świadomie.
Na co zwrócić uwagę?
1. Suma ubezpieczenia
To od niej zależy, jak wysokie może być świadczenie. Niska składka często oznacza niską realną pomoc po wypadku.
2. Zakres ochrony
Czy polisa działa tylko w szkole, czy również poza nią — w domu, na podwórku, na treningu, w czasie wakacji i ferii?
3. Sport i aktywności dziecka
Jeśli dziecko trenuje, jeździ na rowerze, hulajnodze, nartach albo bierze udział w zawodach, warto sprawdzić, czy takie sytuacje są objęte ochroną.
4. Koszty leczenia i rehabilitacji
Po urazie sama wypłata za uszczerbek może nie wystarczyć. Ważne są też limity na leczenie, wizyty, badania i rehabilitację.
5. Wyłączenia i tabela świadczeń
To tam często widać, kiedy polisa faktycznie pomoże, a kiedy wypłata może być symboliczna albo żadna.
Najważniejsze?
Nie wybieraj NNW tylko dlatego, że „wszyscy biorą w szkole”.
Sprawdź, czy ochrona naprawdę pasuje do Twojego dziecka, jego aktywności i Waszej sytuacji.
📩 Chcesz sprawdzić, czy propozycja NNW dla Twojego dziecka ma sens?
Możemy ją przeanalizować i pomóc dobrać zabezpieczenie dopasowane do potrzeb.

21/08/2026

Wrzesień kosztuje więcej, niż się wydaje.
I nie chodzi tylko o zeszyty czy piórnik.
Według Barometru Providenta 2025 rodzice planowali wydać średnio 617,40 zł na wyprawkę szkolną dla jednego dziecka.
A przecież wrześniowe wydatki często nie kończą się na samej wyprawce.

Plecak.
Zeszyty i przybory.
Strój na WF.
Obuwie na zmianę.
Ćwiczenia i podręczniki.
Obiady, świetlica, składki klasowe.
Pierwsze wycieczki.
Zajęcia dodatkowe, korepetycje, sport, języki.
Czasem większy zakup: telefon, komputer albo sprzęt potrzebny do nauki.

Do tego dochodzi ubezpieczenie NNW dziecka — temat, który warto wybrać świadomie, a nie tylko zaznaczyć „bo wszyscy biorą”.
O tym napiszemy szerzej w kolejnym poście.

Warto też pamiętać o programie "Dobry Start", czyli jednorazowym świadczeniu 300 zł na wyprawkę szkolną dla ucznia. Wnioski można składać od 1 lipca do 30 listopada.

A finansowo?

Najważniejsze jest to, że wrzesień nie pojawia się nagle.
Wraca co roku.
Dlatego dobrze potraktować go jako stały element budżetu rodzinnego.
Co można zrobić praktycznie?

1.⁠ ⁠Spisać wydatki, które pojawiły się rok temu.
2.⁠ ⁠Sprawdzić, co naprawdę trzeba kupić, a co zostało z poprzedniego roku.
3.⁠ ⁠Skorzystać z dostępnych świadczeń, jeśli przysługują.
4.⁠ ⁠Ustalić realną kwotę potrzebną na wrzesień.
5.⁠ ⁠Podzielić ją przez 12 miesięcy i odkładać mniejszą część przez cały rok.

Bo 1200 zł wydane naraz potrafi zaboleć.
Ale 100 zł odkładane co miesiąc jest już zupełnie inną decyzją.
Wrzesień nie musi być finansowym zaskoczeniem.
Może być wydatkiem, który wcześniej zaplanowaliśmy.

📩 Jeśli chcesz lepiej poukładać budżet rodzinny i przygotować się na większe wydatki z wyprzedzeniem — porozmawiajmy.

20/08/2026

Czy wiesz, że dawniej zobowiązania zapisywano… na patykach?
Brzmi jak żart, ale to prawda.
W średniowiecznej Anglii używano tzw. tally sticks — drewnianych patyków z nacięciami, które pomagały zapisywać długi, płatności i należności.
Patyk nacinano w określony sposób, a potem rozdzielano na dwie części.
Jedna trafiała do jednej strony, druga do drugiej.
Dopiero po dopasowaniu obu części było wiadomo, że zapis się zgadza.
Proste?
Bardzo.
Ale też niezwykle ważne.
Bo choć dziś nie zapisujemy zobowiązań na kawałkach drewna, problem pozostał ten sam:
w finansach porządek ma znaczenie.
Kredyty, umowy, polisy, dokumenty, zobowiązania, terminy, dostęp do informacji — jeśli nie są uporządkowane, łatwo stracić kontrolę.
A w sytuacjach trudnych ten chaos przechodzi często na bliskich.
Dlatego planowanie finansowe i sukcesja nie zaczynają się od wielkich decyzji.
Czasem zaczynają się od prostego pytania:
czy wszystko, co ważne, jest zapisane, zrozumiałe i możliwe do odnalezienia wtedy, gdy będzie potrzebne?
Dawniej wystarczył patyk z nacięciami.
Dziś warto mieć coś więcej: porządek w dokumentach, zobowiązaniach i planie działania.
📩 Jeśli chcesz uporządkować swoje finanse, majątek lub sprawy rodzinne — porozmawiajmy.

14/08/2026

W wielu firmach najważniejsze rzeczy nie są zapisane w procedurach.
Są w głowie jednej osoby.
Kontakty.
Decyzje.
Relacje z klientami.
Dostępy.
Wiedza o tym, „jak to działa”.
Nieformalne ustalenia, których nikt poza nią nie zna.
Dopóki ta osoba jest dostępna — wszystko funkcjonuje.
Problem zaczyna się wtedy, gdy nagle jej zabraknie.
Sukcesja nie dotyczy wyłącznie dużych firm rodzinnych i przekazywania majątku kolejnemu pokoleniu.
To także przygotowanie firmy na sytuację, w której kluczowa osoba nie może dalej podejmować decyzji.
Chodzi o to, żeby biznes nie zatrzymał się razem z jednym człowiekiem.
Dobrze zaplanowana sukcesja pomaga uporządkować odpowiedzialność, dokumenty, dostęp do informacji i dalsze działanie firmy.
Nie po to, żeby zakładać najgorsze.
Po to, żeby firma, rodzina i współpracownicy wiedzieli, co robić, gdy przyjdzie trudny moment.
📩 Jeśli prowadzisz firmę i wiele spraw jest dziś „w Twoich rękach” — porozmawiajmy o tym, jak ograniczyć to ryzyko.

12/08/2026

Gdyby jutro trzeba było przejąć Twoje sprawy — czy Twoi bliscy wiedzieliby, od czego zacząć?

To nie jest wygodne pytanie.

Ale jest bardzo ważne.

Bo w trudnym momencie rodzina często mierzy się nie tylko z emocjami, ale też z chaosem informacyjnym:

gdzie są dokumenty,
jakie są zobowiązania,
które polisy działają,
kto ma dostęp do ważnych informacji,
z kim trzeba się skontaktować,
co jest pilne, a czego lepiej nie robić pochopnie.

Sukcesja nie zaczyna się od wielkich dokumentów i formalnych decyzji.

Często zaczyna się dużo prościej — od uporządkowania informacji, które mogą dać bliskim spokój, czas i jasność działania.

Dlatego warto zadać sobie pytanie:

Czy osoby, które kochasz, wiedziałyby co zrobić, gdyby jutro musiały przejąć sprawy?

Jeśli odpowiedź brzmi: „nie wiem” — to dobry moment, żeby zacząć o tym rozmawiać.

Nie po to, żeby się bać.

Po to, żeby zostawić po sobie porządek, a nie chaos.

Jednym z praktycznych narzędzi, które może w tym pomóc, jest Apteczka Finansowa — segregator przygotowany z myślą o uporządkowaniu najważniejszych dokumentów i informacji w jednym miejscu.

🔗 Więcej informacji znajdziesz tutaj: apteczkafinansowa.pl

📩 Pomagamy uporządkować tematy związane z majątkiem, rodziną, firmą i przyszłością. Porozmawiajmy.

07/08/2026

Masz już zbudowany kapitał i zastanawiasz się, co dalej?
Trzymanie środków „bez planu” często daje pozorne poczucie bezpieczeństwa.
Z drugiej strony — podejmowanie decyzji inwestycyjnych pod wpływem emocji też rzadko kończy się dobrze.
Dlatego warto spojrzeć na majątek szerzej.
Jednym z kierunków, który może pojawić się w rozmowie o pomnażaniu kapitału, są nieruchomości — ale nie jako „moda” czy szybka obietnica zysku.
Raczej jako element większej strategii:
✔ dopasowanej do Twoich celów,
✔ poziomu ryzyka,
✔ horyzontu czasowego,
✔ płynności finansowej,
✔ i tego, co już masz zbudowane.
Bo dobra decyzja inwestycyjna nie zaczyna się od pytania:
„w co wejść?”
Tylko od pytania:
„po co, na jak długo i jaką rolę ma to pełnić w moim majątku?”
Jeśli rozważasz nieruchomości jako jeden z kierunków budowania majątku — porozmawiajmy.
Pomożemy przeanalizować możliwości i sprawdzić, czy taki kierunek pasuje do Twojej sytuacji.

06/08/2026

Czy wiesz, że jeden z najsłynniejszych rynków ubezpieczeniowych na świecie zaczął się… od kawiarni?
W XVII-wiecznym Londynie kawiarnia Edwarda Lloyda była miejscem spotkań kupców, armatorów i ludzi związanych z żeglugą.
Rozmawiano tam o statkach, trasach, zagrożeniach i ryzyku.
Z czasem właśnie z tych rozmów narodził się rynek, który znamy dziś jako Lloyd’s of London.
I to jest w tym najciekawsze.
Ubezpieczenia nie zaczęły się od produktu.
Zaczęły się od rozmowy o tym, co może się wydarzyć — i jak się na to przygotować.
Dokładnie tak samo powinno być dzisiaj.
Zanim pojawi się polisa, suma ubezpieczenia czy zakres ochrony, najpierw powinna pojawić się rozmowa:
co chcesz chronić,
kogo chcesz zabezpieczyć,
jakie ryzyka naprawdę dotyczą Twojej sytuacji,
i co powinno się wydarzyć, gdy życie napisze trudniejszy scenariusz.
Bo dobra ochrona nie zaczyna się od dokumentu.
Zaczyna się od zrozumienia ryzyka.
📩 Jeśli chcesz sprawdzić, czy Twoje zabezpieczenie naprawdę odpowiada Twojej sytuacji — porozmawiajmy.

29/07/2026

Masz ubezpieczenie grupowe w pracy? To dobrze.
Ale to jeszcze nie znaczy, że jesteś naprawdę bezpieczny.
Wiele osób zakłada, że skoro ma „grupówkę”, to temat ochrony ma załatwiony.
Problem w tym, że ubezpieczenie grupowe jest tworzone dla grupy, a nie dla Twojej konkretnej sytuacji.
Najczęściej oznacza to dwie rzeczy:
1. Ochrona nie jest dopasowana do Ciebie
Zakres bywa szeroki, ale przy najważniejszych ryzykach — takich jak śmierć, poważne zachorowanie czy trwały uszczerbek — sumy ubezpieczenia często są po prostu zbyt niskie.
2. To nie jest rozwiązanie, nad którym masz pełną kontrolę
Ubezpieczenia grupowe najczęściej zawierane są na rok, więc warunki mogą się zmieniać. To zupełnie inna sytuacja niż dobrze dobrane ubezpieczenie indywidualne.
Dlatego grupówka może być dodatkiem, ale bardzo często nie powinna być jedyną ochroną.
Jeśli chcesz sprawdzić, czy Twoje ubezpieczenie rzeczywiście zabezpiecza Ciebie i Twoich bliskich — napisz do nas.
Możemy przeanalizować obecną ochronę i sprawdzić, czy naprawdę spełnia swoją funkcję.
Nie zgaduj — sprawdź, czy Twoja grupówka wystarcza.

24/07/2026

Czy za granicą lepiej płacić w złotówkach czy w lokalnej walucie?
Czy karta kredytowa może uchronić Cię przed blokadą własnych pieniędzy?
Czy Twoja polisa zadziała po dwóch kieliszkach wina?
I dlaczego telefon na promie może kosztować więcej niż kolacja w dobrej restauracji?
W drugiej części artykułu „Finansowy wyjazd bez kaca” pokazujemy konkretne pułapki, które potrafią niepostrzeżenie wyciągać pieniądze z portfela podczas urlopu.
Krótko, praktycznie i bez finansowego żargonu.
🔗 Przeczytaj część 1 i 2 na naszym blogu.
https://sukcesja-bizon.pl/wakacje-bez-finansowego-kaca-2/

A jeśli chcesz przed wyjazdem sprawdzić polisę, kartę lub zabezpieczenie finansowe — odezwij się. Lepiej zrobić to przed urlopem niż po powrocie.

Adres

Ulica Uniwersytecka 13
Katowice
40-007

Godziny Otwarcia

Poniedziałek	10:00 - 16:00
Wtorek	10:00 - 16:00
Środa	10:00 - 16:00
Czwartek	10:00 - 16:00
Piątek	10:00 - 16:00

Strona Internetowa

https://sukcesja-bizon.pl/

Ostrzeżenia

Bądź na bieżąco i daj nam wysłać e-mail, gdy Doradztwo Sukcesyjne Magdalena Bizoń umieści wiadomości i promocje. Twój adres e-mail nie zostanie wykorzystany do żadnego innego celu i możesz zrezygnować z subskrypcji w dowolnym momencie.

Udostępnij

Kategoria

Usługi planowania finansowego