16/06/2026
Veronica Dutu, Tax Consultant & Owner, Unioncont Expert, a susținut la Cluj-Napoca o prezentarea cu tema: „Cash flow predictiv în 2026: cm știi mâine ce se întâmplă cu banii tăi azi”.
„Majoritatea companiilor din România gestionează cash flow-ul uitându-se în oglinda retrovizoare: nu văd ce s-a întâmplat și nu văd ce se va întâmpla. 85% din companiile românești află că au o problemă de cash flow abia după ce problema a apărut. Realitatea cash flow managementului în 2026 este că avem companii reactive, ce au date de săptămâna trecută, fac forecast bazat pe istoricul anului trecut, află problema abia atunci când apare, iar managementul se întreabă ce s-a întâmplat. O companie predictivă folosește date în timp real și face forecast bazat pe comportamentul actual al business-ului. Totodată, identifică riscul cu 30-90 de zile înainte, construiește scenarii și planuri, iar liderii iau decizii pe bază de date. În plus, managementul se întreabă ce urmează și negociază finanțarea din poziție de forță. De ce este nevoie de un cash flow predictiv în 2026? Pentru că avem un cost al banilor din ce în ce mai ridicat. Dacă facem analiza dobânzilor, ele au crescut constant în ultimii ani. Sunt în jur de 15.000 de firme care au intrat în insolvență în ultima perioadă și nu avem echilibrul politic de care avem nevoie pentru a ne finanța business-ul așa cm trebuie. Am identificat câteva niveluri de maturitate în cash flow management. Unul este pompierul – cel care stinge focuri și reacționează în loc să supraviețuiască, reacționează în loc să anticipeze și supraviețuiește fără o strategie. Studiile arată că 55% dintre companiile românești funcționează așa. Un alt tipar este cel al meteorologului – cel care are un forecast și lucrează cu scenarii, fiind proactiv și anticipând riscurile și oportunitățile. În jur de 35% dintre companiile românești au un forecast, însă acel cash flow nu este integrat într-un sistem care să dea o imagine în viitor asupra a ceea ce se poate întâmpla cu compania. Un alt tipar este cel al arhitectului: cel care creează valoare, care vede viitorul, nu doar trecutul. Arhitectul apelează la inteligența artificială – are contracte, facturi, într-un sistem și poate folosi datele în orice moment. Doar 10% din companii sunt la acest nivel.”
