27/08/2025
Блокировка счета по 115-ФЗ - это мера, применяемая банками при подозрении на отмывание доходов или финансирование терроризма. Банк может ограничить отдельные операции или полностью заблокировать счет, запросив документы, подтверждающие легальность операций.
8 (восемь) правил защиты от блокировки
1) Следите за налоговой нагрузкой. Уплачивайте не менее 1,9% налогов от оборота по счету. Образно говоря: поступило 10 млн. рублей выручки? обеспечьте налоговые отчисления от 190 тысяч;
2) Снимайте наличные не более 30% от оборота. При месячном обороте 10 млн.. руб лимит наличных составит 3 млн. руб;
3) Ведите реальную хозяйственную деятельность. Регулярно оплачивайте аренду, зарплату, офисные, коммунальные расходы, налоги на ФОТ. Эти операции подтверждают легальность бизнеса;
4) Избегайте моментального перевода поступивших средств. Не переводите поступления сразу на другие счета. Используйте депозиты, облигации;
5) Соответствуйте заявленным видам деятельности. Обеспечьте соответствие операций по счету вашим основным ОКВЭД. Расхождения вызывают подозрения в транзитных операциях;
6) Детализируйте назначение платежей. Указывайте в платежах наименование товара/услуги, номер договора, период действия. Это упрощает проверку легальности операций;
7) Избегайте круглых сумм в расчетах. Круглые суммы (особенно крупные) выглядят подозрительно. Используйте конкретные суммы, соответствующие реальным расчетам;
8) Используйте комплекс банковских продуктов. Подключение зарплатного проекта, депозитов, кредитных линий повышает вашу надежность в глазах банка.
Эти правила не требуют специальных усилий для добросовестного бизнеса. Они естественны для легальной предпринимательской деятельности. Соблюдение этих принципов минимизирует риски блокировки и упростит процедуру разблокировки при необходимости.
Эксперт Фирммейкер Полина Жукайтите рассказывает о блокировках счетов банком https://firmmaker.ru/blog/nalogovaja-zablokirovala-schet-chto-delat
#банк #блокировка #счет #юрист #помощь #фирммейкер