10/10/2021
ซีรี่ย์บทความสั้น เพื่อบอกเล่าเรื่องราว
ของ Avenger Planner ผ่านตัวเลขสำคัญ
โพสนี้ขอเสนอเรื่อง
"1 ปี"
คือ ระยะเวลาครบกำหนด
"การ Review แผนการเงิน" ประจำปี
ของลูกค้า Avenger Planner
ซึ่งมีขึ้นเพื่อ "ทบทวนและปรับปรุง" แผน
ให้มีความเหมาะสมที่สุด
ต่อสถานการณ์ปัจจุบัน
โดยหลังจากที่นักวางแผนการเงิน
ได้มีการนำเสนอแผนการเงินในครั้งแรก
ซึ่งมีการสรุป Action Plan ต่างๆ
และลูกค้าได้ดำเนินการตามแผนแล้ว
นักวางแผนการเงินก็จะ Stand-by
ช่วยตอบคำถาม ช่วยให้ข้อมูล
และให้การสนับสนุนต่างๆ กับลูกค้า
ตามที่ลูกค้าสอบถาม หรือเมื่อมีเหตุจำเป็น
จนเมื่อครบกำหนด 1 ปี
ซึ่งเป็นกำหนดการ Review แผนการเงิน
นักวางแผนการเงินจะเริ่มติดต่อกับลูกค้า
เพื่ออัพเดทข้อมูลในด้านต่างๆ
และประเมินว่าควรจะต้องนัดหมาย
เพื่อ Review แผนในลักษณะใด
กรณีที่สถานะการเงิน และ/หรือ
สถานการณ์ชีวิตด้านต่างๆ ของลูกค้า
มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมาก
การ Review แผนจะถูกดำเนินการ
อย่างเต็มรูปแบบ โดยจะมีการใช้ข้อมูลมาก
และมีรายละเอียดที่ใกล้เคียง
กับการจัดทำแผนการเงินใหม่ทั้งหมด
แต่ในกรณีที่การเปลี่ยนแปลงมีไม่มาก
การ Review แผนอาจเป็นการยืนยัน
ให้ดำเนินการตามแผนเดิม
และปรับเปลี่ยนเฉพาะในส่วนที่จำเป็น
เช่น การปรับยอดเงินลงทุน
ให้สอดคล้องกับรายได้ที่เพิ่มขึ้น
โดยการ Review แผนการเงิน
อย่างต่อเนื่องและเป็นประจำนั้น
ลูกค้าจะได้ประโยชน์ด้านต่างๆ อาทิ
ได้ทราบว่าพัฒนาการทางการเงิน
ของตนเองนั้น พัฒนาไปในทางใด
ทรัพย์สินเพิ่มขึ้น หนี้สินลดลงหรือไม่
ส่วนที่เพิ่มไปเพิ่มที่ใด เพิ่มอย่างไร
ผลตอบแทนการลงทุนโดยรวมเป็นอย่างไร
Action Plan ที่ใช้อยู่ยังเหมาะสมหรือไม่
หากต้องปรับ ควรปรับอย่างไร
ดังนั้น การ Review แผนการเงิน
จึงเป็นกิจกรรมที่มีความสำคัญอย่างยิ่ง
ในฐานะที่เป็นกลไกสำคัญ
ที่ทำให้แผน สำเร็จกลายเป็นจริงได้
เพราะเป้าหมายการเงินส่วนใหญ่
ไม่ได้สำเร็จจากการลงมือทำครั้งเดียว
แต่ต้องคอยดูแล ประคับประคอง
ให้มีความต่อเนื่อง จึงจะสำเร็จได้
ท่านที่สนใจสามารถศึกษา
กระบวนการในการให้บริการของทีม
ได้จากวิดีโอนี้
https://youtu.be/UTkox16rYcM
และสามารถศึกษาข้อมูลบริการของทีม
พร้อมสมัครใช้บริการได้ที่ลิ้งค์นี้
http://www.avenger-planner.com/service
