財顧歐妮 徐筱媛

25/04/2025

每個人一生的課題
規劃靠智慧 靠工具 靠專業

💖把愛留給「最愛」的人💖

律師+公證人果然有不一樣的深度～

04/02/2025

昨日開工大新聞
一位臺灣美女突然過世了( ; _ ; )/~~~
原因是流感併發肺炎

大家到今天可能都還在驚嚇難過中
我也跟女兒說：她只有大我幾歲；她的孩子都還比妳小一點⋯

除了防範之外
大多數的新聞都是在報：
遺產怎麼分
有寫遺囑嗎
有做信託嗎
小孩監護人

觀點是很實務，但是跟大多數人比較沒有關係，因為我們都還沒有上億身價⋯

其實這個狀況是屬於疾病身故
只有「壽險」才有理賠
根據統計，國人平均壽險保額只有60萬

可以思考的是，萬一昨天發生了
我們家人生活經濟會受影響嗎？
資產尚未累積到怎麼辦？

單身族可能還好，但如上有老下有小，60萬一定遠遠不夠，每個人的階段不同所需要的壽險額度也會不同；這邊提供壽險公會的網站可以試算一下我們的需求

➡️
https://reurl.cc/xp8ADb

家人孩子都是愛與責任o(^_^)o
需要事先規劃安排的❤️
#旅平險很重要但壽險也需同步檢視

15/01/2025

🤝與全台最大的家族辦公室合作
完成客戶需求三件事的規劃➡️
🌟贈與不動產
🌟公證遺囑
🌟意定監護

客戶回饋很感謝協助
她們現在感覺很安心且踏實的～❤️

21/11/2024

👀🧐真的要看一下；
近年來，詐騙手法日益多樣化且更具隱蔽性，以下是一些常見的詐騙手法及其徵兆：

1. **網絡詐騙**：
- **假冒官方機構**：詐騙者冒充銀行、政府機構或知名企業，通過電話、電子郵件或短信要求提供個人資訊或銀行賬號。
- **徵兆**：緊急要求提供敏感資訊或點擊未知鏈接；訊息中的語言通常不正式或存在錯字。

2. **投資詐騙**：
- **虛假高回報**：詐騙者以“高回報、低風險”的投資機會誘惑受害者，可能涉及虛擬貨幣、股票、外匯等。
- **徵兆**：回報過高且不合常理；缺乏透明度；不綁約；匯款至個人戶頭；強調限額要立即投資。

3. **網購詐騙**：
- **假冒網店**：詐騙者建立看似真實的網店，出售不存在的商品，或者以低價吸引買家後消失。
- **徵兆**：價格異常低廉；商家資訊模糊；付款方式不安全或要求提前全額付款。

4. **愛情詐騙**：
- **建立虛擬情感聯繫**：詐騙者通過交友平台或社交媒體與受害者建立感情，並在取得信任後要求匯款。
- **徵兆**：對方避開面對面見面；要求匯款或提供金錢支援。

5. **電話詐騙**：
- **冒充親友或熟人**：詐騙者冒充受害者的親友或同事，聲音模糊或要求急需金錢。
- **徵兆**：對方的語氣急迫或情緒異常；未能提供具體的背景信息。

#詐騙手法

12/08/2024

整天進修～
台灣萬萬税⋯
提早了解、提早規劃、聰明節稅😼

#搖滾區

19/07/2024

欣瑜一家
從懷孕前到生寶寶一起參與人生重要時刻～已經認識超過三年了～
轉型做財務規劃與欣瑜分享
馬上跟我說這就是我想做的事

我最近也在煩惱要怎麼安排好財務計畫；投資、理財、子女教育金、旅遊、換車、退休、換屋
每件事都好重要 ‼️
我要怎麼做呀？

人生不能重來；透過量身訂做模擬專屬的路線圖，少走彎路，可以更安心🌹

#做好全身涯財務規劃
#帶出場輕鬆吃大餐😉

13/09/2023

歡迎週六來參加😊
我會分享二個個案喔～

🌟ㄧ位是22歲剛出社會的年輕人拿第一份薪水買保險，第二份做理財規劃
（目標財富自由～猜猜幾歲可以達到🤔️

🌟第二個是57歲的阿姨
一輩子都在租房，想在新北買一間房
（也做週年檢視，本來預計1200萬提升至？萬

#財富翻轉
#對未來更高的掌控性&安全感

02/08/2023

愛情/親情無法天長地久
但信託可以😌

政府推動信託2.0
客戶朋友同時也收到很多相關資訊，並且來咨詢安心養老、照顧子女如何安排～

公司首創與遠銀、投顧三方結合
全方位符合客戶需求與期待❤️

＃公勝財富管理
＃信託不是有錢人才需要
＃理財工具之一

28/06/2023

#採訪
長壽是好事😍
但就怕沒有💰💰🙀
提早準備更輕鬆～

台灣即將進入超高齡社會，110年國人平均壽命為80.86歲，七大縣市中又以台北市人最長壽，平均壽命達84.17歲，但隨著國人餘命年增加，患病、臥床的「不健康」 餘命也跟著增加，年長者退休年限增加為兩倍，又缺乏其他經濟來....

05/05/2023

2023/5/4-5/5公勝財顧論壇
很榮幸受邀擔任分享講師
主題是-安養信託實務
一位單親媽媽的故事～
我們跳脫出一般金融從業人員單純的商品銷售，結合安養信託到兒子的他益信託，初次見面她是非常擔憂的過著焦慮的生活，透過協助後也感受到她活在當下放下憂慮的幸福感❤️

團隊夥伴 理財給JEFF答
也一起受邀擔任分享講師
主題：我的財顧轉型之路
學霸牙醫師為何來做財務顧問？因為想做更有意義的事～陪伴客戶找到人生目標，並且提供事半功倍的策略，也更有動力執行💪

也恭喜團隊夥伴 黃雅玲晉升資深顧問🎉🎉在晚宴授證🎓
前年考取CFP高級理財規劃顧問後，想做不一樣的事～就來到公勝財顧這個平台一起學習！很快速的晉升到資深顧問，也幫助好幾位朋友規劃好完整的理財規劃，非常有成就感～

除了分享我們也在台下當學員收穫了非常多以及與其他講師及與各區顧問的交流；財務顧問這條路在台灣還是藍海，因為大多數人還不知道我們能提供什麼服務，感謝公司走在最前面，整合多方資源，律師/會計師/地政士/信託銀行/投顧公司；客戶需要的是全面的財務規劃，結合他的價值觀建構出未來的生活藍圖，不再只是單一買保險買儲蓄險了～

➡️➡️趨勢➡️➡️
不管你要不要、還是都會發生～

#公勝財顧7歲了
#財務顧問團隊
#理念
#利他

01/05/2023

我繳稅我驕傲🦚
噹噹噹要報稅囉～
#112年5月綜合所得稅

112年度綜所稅報稅季開始~～
📑最新的減稅資訊分享
📝免稅額
󠀠󠀠󠀠󠀠一般
⏩9.2萬元
󠀠󠀠󠀠󠀠本人/配偶及受扶養直系尊親屬年滿70歲者
⏩13.8萬元
📝標準扣除額
​單身⏩12.4萬元
​有配偶⏩24.8萬元
📝特別扣除額
​薪資所得特別扣除額⏩20.7萬元
身心障礙特別扣除額⏩20.7萬元
📝每人基本生活費⏩19.6萬元
📝課稅級距-
0​5%⏩️0~560,000元
12%⏩️560,001~1,260,000元
20%⏩️1,260,001~2,520,000元
30%⏩️2,520,001~4,720,000元
40%⏩️4,720,001元以上
​🌿以上資訊提供參考
🌿今年報稅沒有延長時間, 要記得在5月31日前完成結算申報喔!
資料來源:財政部2023-04-24