最懂你的財務顧問 郭亭廷 CFP

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二十年實務經驗
讓我深信好的財務規劃不只是數字
而是讓人在每個人生階段都能安心做選擇。

曾任金控人壽資深主管與教育訓練講師
CFP® 國際認證高級理財規劃顧問
協助 600+ 家庭與熟齡客戶建立穩定保障與財務基礎。

醫療保障規劃 | 退休金流規劃
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高資產財務顧問 | 投資策略稅務安排
✨從業信念:財務規劃找亭廷 安心打拼一定行。

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當生活進入新的階段,我越來越感受到一件事,真正讓人穩下來的,不是突然變得很厲害,而是慢慢把自己找回來。以前的我,可能會覺得:是不是再努力一點、再快一點、再撐一下,就可以把所有事情都做好。但這段時間我慢慢發現,人真的不是靠一直逼自己,才會變得...
11/05/2026

當生活進入新的階段,
我越來越感受到一件事,

真正讓人穩下來的,不是突然變得很厲害,
而是慢慢把自己找回來。

以前的我,可能會覺得:
是不是再努力一點、再快一點、再撐一下,
就可以把所有事情都做好。

但這段時間我慢慢發現,
人真的不是靠一直逼自己,才會變得更好。

有時候,真正重要的不是「更用力」,
而是先把自己穩住。
穩住生活的節奏,
穩住工作的步調,
也穩住心裡那個有時候會焦慮、會懷疑、會覺得自己不夠好的自己。

現在的我,還是會忙,
但不再亂。

因為我知道,
穩穩往前,比勉強自己更重要。

這幾張圖,其實也是最近想送給自己的提醒。

不一定要一下子改變很多,
每天一點點輸入、
每週整理一點想法、
練習把自己的感受和需求說清楚,
慢慢地,狀態就會不一樣。

不是突然變強,而是慢慢變穩。

也想把這段話送給正在努力生活的你:
你真的不用一下子很厲害,
能在忙碌裡,還願意回頭照顧自己、整理自己、靠近自己,
就已經很不容易了。

願我們都能在自己的節奏裡,
慢慢把生活過穩,
讓我一起陪你也慢慢把自己找回來。

#穩穩往前
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#表達力
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#自我成長 顯示較少

有一段時間的我,其實過得很用力。每天都很忙,忙著把事情做好、忙著回應每一個期待,也忙著成為「別人眼中應該要的樣子」。我很少說「不」,因為怕麻煩別人,也怕讓人失望。但後來我才發現,這樣的自己,其實最委屈的,是自己。這一系列,我想分享三件事:🌿...
04/05/2026

有一段時間的我,
其實過得很用力。
每天都很忙,
忙著把事情做好、
忙著回應每一個期待,
也忙著成為「別人眼中應該要的樣子」。
我很少說「不」,
因為怕麻煩別人,
也怕讓人失望。
但後來我才發現,
這樣的自己,
其實最委屈的,是自己。

這一系列,我想分享三件事:
🌿 看懂情緒,而不是壓住它
🌿 把時間留給真正重要的事
🌿 在關係裡,學會有界線

很多人以為人生卡住是「錢的問題」,
但其實更深的,是你怎麼對待自己。

如果你也曾經:
✔ 總是很忙,但不知道在忙什麼
✔ 很在意別人的感受,卻忽略了自己
✔ 想要改變,但不知道從哪裡開始

也許,這一系列,
會剛好陪你走一段。

你可以先從一件小事開始:
🧐 今天,有什麼讓你有情緒?
🧐 你真正需要的是什麼?

慢慢地,你會發現——
人生開始,不一樣了。

如果你願意,
也可以留言跟我說:
「你現在最卡的一件事是什麼?」
我會用我的專業,
陪你一起把它理清楚。

最懂你的財務顧問 郭亭廷 CFP®

#情緒復盤 #時間管理 #界線感
#自我成長 #有選擇的人生
#財務規劃 #安心人生

最近在整理報稅資料的時候,有一位客戶跟我分享一件事,讓我蠻有感的。去年爸爸中風後需要長期的復健與照顧,他原本只是想幫爸爸申請長照服務,單純希望照顧壓力可以被分擔一點。沒想到今年報稅還可以多一筆扣除額,系統已經自動帶入「長期照顧特別扣除額」,...
29/04/2026

最近在整理報稅資料的時候,
有一位客戶跟我分享一件事,讓我蠻有感的。

去年爸爸中風後需要長期的復健與照顧,
他原本只是想幫爸爸申請長照服務,
單純希望照顧壓力可以被分擔一點。
沒想到今年報稅還可以多一筆扣除額,
系統已經自動帶入「長期照顧特別扣除額」,
試算後,還可以退稅。
他說,那一刻有點意外,
但更多的是一種「好像被接住了」的感覺。

但這裡有一個很多人會誤會的地方:
👉 長照扣除額,不是「有申請就能用」。
它其實有兩個門檻。

第一,是「有達到失能標準」,而且有實際使用長照資源。
不是自己覺得需要,而是制度認定你需要。

第二,是「不是高所得家庭」。
如果你的稅率在20%以上、股利分開計稅,或基本所得額超過750萬,

👉 就算有請看護,也用不到這個扣除額。

所以很現實的是:
有些人符合條件,卻用不到政策;
有些人有政策,卻還是來不及準備。

回到我那位客戶的分享。
他會覺得被接住,不是因為退了多少稅,
而是照顧這條路上,終於有一點支撐。

今年報稅長期照顧特別扣除額由12萬提高到18萬,
基本生活費也提高到213,000元,
方向很清楚,就是在幫家庭減壓。

但我這20年的經驗更確定一件事:

🧐政策是輔助,規劃才是關鍵💡

因為當照顧真的發生,
你面對的不只是稅,
而是現金流、時間、責任,還有情緒。

最辛苦的,從來不是花錢,
而是「邊撐邊想」。

所以如果用一句話總結:
👉 長照扣除額,是結果
👉 有沒有準備好,才是關鍵

如果你最近也開始在思考你目前的家庭狀況,
萬一真的進入長照階段時,
現金流、照顧安排、資產配置,
家人的照顧或未來的安排,
你覺得哪一塊最沒有把握?

我可以幫你一起盤點看看。
很多事情,提早一點想,
真的會差很多。

#報稅季 #節稅策略 #人生五吉郎
#長照扣除額 #稅務規劃
#家庭財務 #照顧壓力
#最懂你的財務顧問

最近有一本到處都在討論的書,《The Let Them Theory》作者:梅爾·羅賓斯(Mel Robbins)一出版就榮登 亞馬遜暢銷榜第一名它其實在講一件很簡單的事:👉 隨他們去(Let Them)👉 由我來(Let Me)很多時候我...
27/04/2026

最近有一本到處都在討論的書,
《The Let Them Theory》
作者:梅爾·羅賓斯(Mel Robbins)
一出版就榮登 亞馬遜暢銷榜第一名

它其實在講一件很簡單的事:
👉 隨他們去(Let Them)
👉 由我來(Let Me)

很多時候我們會覺得累、焦慮,
不是事情真的很多,
而是我們一直想把每件事都控制好。

就像是:

別人怎麼想、
市場怎麼走、
未來會怎麼變,
這些,本來就不在我們手上。

有一句話我很有感:
👉 不是你不夠努力
👉 是你把力氣用錯地方了

所以我現在會常提醒自己:
先不要急著看外面發生什麼,
先回來想一件事——
👉「我現在可以做什麼?」

其實財務規劃也是一樣:

市場你控制不了,
但你的配置可以。

風險你控制不了,
但你的準備可以。

未來你控制不了,
但你的結構可以。

做了20年,我越來越確定:

真正好的規劃,不是讓世界不變,
而是讓你在變動裡,還是有選擇。

👉 你最近最放不下的一件事是什麼?
👉 是人、是工作,還是未來的不確定?

留言跟我說,我來陪你一起整理 🙂

最懂你的財務顧問 郭亭廷CFP®


#財務規劃 #資產配置 #現金流
#高收入族群 #人生選擇
#自我成長 #內在穩定

很可以耶~~快來試試屬於你自己的使用說明書打開Gpt,提示詞:請根據你對我的理解,製作一張我的使用說明書記得下方先切換到創作圖像模式,就可以啦~歡迎與我分享你的使用說明書吧🥰
24/04/2026

很可以耶~~快來試試屬於你自己的使用說明書

打開Gpt,

提示詞:請根據你對我的理解,製作一張我的使用說明書

記得下方先切換到創作圖像模式,就可以啦~

歡迎與我分享你的使用說明書吧🥰

你以為時間不夠,其實是用錯地方。不是更努力,而是更聰明地工作。✔ 做重要的事,不是最急的✔ 保護專注時間✔ 減少干擾✔ 每天花5分鐘覆盤自己當時間用對地方,焦慮會下降,掌控感會回來。—先收藏這篇,慢慢調整節奏 🤍也歡迎留言告訴我:你現在最卡...
22/04/2026

你以為時間不夠,
其實是用錯地方。
不是更努力,
而是更聰明地工作。

✔ 做重要的事,不是最急的
✔ 保護專注時間
✔ 減少干擾
✔ 每天花5分鐘覆盤自己

當時間用對地方,
焦慮會下降,掌控感會回來。

先收藏這篇,慢慢調整節奏 🤍
也歡迎留言告訴我:
你現在最卡的是時間,還是專注?
#時間管理 #專注力 #效率提升 #自我成長 #生活整理

《20年後,我更確定自己在做的不是金融,而是人生》今天和一群大學生進行了一場線上的職涯訪談。看著他們的眼神,其實很像20年前剛畢業的我。那時候的我,選擇進入金融保險業,理由很單純,想透過自己的努力,得到更好的生活。但20年後,我更清楚知道一...
22/04/2026

《20年後,我更確定自己在做的不是金融,而是人生》

今天和一群大學生進行了一場線上的職涯訪談。
看著他們的眼神,其實很像20年前剛畢業的我。
那時候的我,選擇進入金融保險業,理由很單純,
想透過自己的努力,得到更好的生活。

但20年後,我更清楚知道一件事:
👉 我做的,不只是金融工作。
👉 而是在陪一個人走過他的人生階段。

這20年,我看過很多不同的人生:
有人很會賺錢,卻留不住
有人很努力,但方向走錯
也有人什麼都準備了,卻「沒有交代清楚」。
我陪著客戶從單身、成家、生子,
到開始照顧上一代、思考下一代。
也因此,我從一個單純的保險規劃者,
慢慢轉型成為一個「整合人生的財務顧問」。

今天我也分享了三個,我認為學弟妹現在就可以開始培養的能力:

1️⃣ 建立信任的能力
準時、說到做到,
這些看似基本,卻是最難長期做到的事,
社會上不缺厲害的人,缺的是讓人放心的人。

2️⃣ 溝通與傾聽的能力
會說很重要,但聽懂更重要
很多時候,對方說的是需求,背後其實是焦慮。

3️⃣ 關係經營的能力
我出社會前50位客戶中,有一大半來自大學同學
關係,不是利用,而是長期累積的信任。

在談到理財時,我也提醒他們一個很關鍵的觀念:
👉 多數人最大的錯誤,不是不會投資
👉 而是「順序錯了」
很多人把投資放在第一位,
卻忽略了風險管理才是最底層的基礎。

我看過高收入的人,因為過度槓桿而失敗,
也看過資產很多的人,卻因為沒有現金流而生活困難。
理財,不只是賺錢
而是讓生活「撐得住」。

也有學弟問我:
AI時代來了,這個產業還有未來嗎?

我的回答是:
AI會讓資訊更容易取得
但「判斷與選擇」會變得更困難
真正不會被取代的能力是:
✔ 判斷力
✔ 同理心
✔ 建立信任的能力

還有一位學妹問我:
「這份工作,對你帶來最大的改變是什麼?」

我想了一下,回答他:
👉 這份工作,讓我提早思考人生。
👉 也讓我更有能力,去承擔人生。
從成家立業,到對家庭的責任,
從專業累積,到跨領域整合。
它讓我成為一個,
可以為別人「接住事情」的人。

如果今天只能給學生一個建議,我會說:
不要急著選對工作,
而是先讓自己成為一個「值得被選擇的人」。

當你有能力、有態度、有信任
你在哪個位置,都會有機會。

20年過去了,
我依然在這個產業,
但我更確定的是
我在做的,從來不只是金融,
而是幫助一個人,
在人生每個階段,都能安心做選擇。

#職涯規劃 #企業導師 #人生不打安全牌 #財務規劃 #傾聽與溝通

那天南下台南探訪住院家人的路上,我搭了一趟計程車。原本只是很日常的一段車程,卻意外成了一場很有感的對話。我問司機大哥:「現在跑車的狀況還好嗎?」他很直白地說了一句話——「有做才有,沒做就沒有。」簡單,但很真實。他說,當初選擇開計程車,是因為...
13/04/2026

那天南下台南探訪住院家人的路上,
我搭了一趟計程車。
原本只是很日常的一段車程,
卻意外成了一場很有感的對話。

我問司機大哥:「現在跑車的狀況還好嗎?」
他很直白地說了一句話——
「有做才有,沒做就沒有。」
簡單,但很真實。

他說,當初選擇開計程車,是因為嚮往自由。
但這幾年,他的想法變了。
「這個年代,不靠投資,只靠體力賺錢,是不夠的。」

他開始做ETF投資、管理自己的金流、維持信用,
甚至思考怎麼運用房貸利率的優勢,去創造資產。
他也很清楚——
自己不會一輩子跑車。

不是因為不努力,
而是因為他知道「這樣的生活,不能走一輩子」。

更讓我印象深刻的是他的一句話:
「我們工作時間長、長時間坐著又都待在車室內,
所以更要顧健康,也更要替未來想。」
那一刻,我其實有點感動。

因為他不是在抱怨現況,
而是在現實裡,努力找到出路。

在我20年的財務顧問經驗裡,
我看過很多人談投資、談機會、談報酬。
但真正讓人生走得穩的,從來不是「賺多少」,

而是,
👉 有沒有開始為未來做準備
👉 有沒有建立自己的資產結構
👉 有沒有意識到「不能只靠現在的自己」

那天,我沒有告訴他我是做什麼的。
只是靜靜地聽他說,陪他聊。

但我心裡其實很清楚一件事,
當一個人開始願意面對現實、開始做規劃,
他的下半場,就已經在改變了。

有時候我們以為
「等收入更高一點再來規劃」
「等有空一點再來處理」
但其實,真正的差別從來不是收入,
而是有沒有開始。

連一位每天在路上奔波的計程車司機,
都在為自己的未來布局。
那我們呢?

📌 真正好的財務規劃,
不是讓你變有錢,
而是讓你在人生每個階段,
都有選擇的底氣。

如果你最近也在思考:
👉 現在的努力,未來接得住嗎?
👉 如果不工作,生活還能運轉嗎?
或許,是時候幫自己做一次整理了。

#那些對話教我的事 #努力生活的人
#財務規劃 #現金流管理 #退休規劃
#打造被動收入 #從焦慮到安心

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