Matt Chen CPA 美國會計師陳柏翰

08/08/2025

很榮幸受DFW台灣青商會的邀請舉辦稅務講座，
主辦單位特別邀請我的客戶及親朋好友免費參加，
講座最後會有Q&A時間讓大家ㄧ次問的夠！
如有興趣參加的朋友歡迎私訊我RSVP，
名額有限，先搶先贏！

日期時間：8/10（日）2：00PM
地點：2711 Lyndon B Johnson Fwy, Floor 8
Dallas, TX 75234 (台商會辦公室）

01/02/2024

Happy New Year 🎊

新的一年首要任務把各類IRA/HSA放好放滿✅
今年IRSㄧ樣依據物價指數調增上限
如果有辦法max out 401k記得告知HR調整
Roth IRA 要注意收入上限（$240k/夫妻合併）
收入預期會超過的話記得做Backdoor Roth IRA
祝大家2024工作生活一切順心！

表格更新：
FSA contribution limit: $3,200
Lifetime gift tax exemption: $13.61M
Annual gift tax exclusion: $18,000

01/23/2023

祝大家新年快樂！
報稅季節即將到來，以下分享幾個小技巧，希望能幫助到大家順利完成2022年報稅：

1. 留意各式稅單的信件：W-2和各類1099會在1月底前陸續寄出，各大銀行、券商網銀的Tax Form 專區也能下載稅單。

2. 帳務整理：Schedule C、出租房或報公司稅，可以趁現在記憶猶新，趕快把2022帳務整理好供報稅使用。如果有僱用contractor支付超過$600/人，記得在1/31前要送出1099。

3. 退休金帳戶：Traditional/Roth IRA, HSA, ESA等各類帳戶可以contribute 2023年部位，如果2022年還沒放滿沒關係，送出2022稅表前都還能再放錢進去喔！

4. 境外帳戶資訊：如果需要申報FATCA/FBAR也可以開始整理2022年餘額資訊了，記得境外的各項收入也都要申報在美國稅表上。

5. 估計稅款和延期：若預期K-1或其他報稅資訊無法在4/18日前取得，請提早和CPA聯繫申報延期。請留意延期的話還是要把”估計”稅款在4/18前繳清，最後送出稅表時會多退少補，如果預繳金額不足可能會產生利息及罰金！

以上，祝各位兔年行大運，有問題歡迎留言、訊息、或email詢問喔！

03/18/2021

*第三次振興經濟補助金$1,400開始發放*

你收到每人$1,400的stimulus check了嗎？發放資格基本上和前兩次補助金一樣喔！

Q：沒收到怎麼辦？

A：請用下方留言處IRS網站查詢狀態。

Q：前兩次補助金都沒收到怎麼辦？

A：今年報稅時可以用Recovery Rebate Credit的方式以退稅的方式拿到，詳情請洽CPA或稅務人員。

最後提醒大家要花掉！要花掉！要花掉！
才不失政府印鈔救經濟的美意喔！

03/18/2021

*國稅局宣布今年報稅日延後至5/17*

僅限個人稅部份，各州州稅報稅日請參考下方留言處連結（絕大多數州都會跟進延後）

另外Texas, Oklahoma and Louisiana大雪災民也可自動延長至6/15。

若申請延期(Extension）六個月，截止日ㄧ樣是10/15，但估計稅款還是要5/17前付款喔！

IR-2021-59, March 17, 2021 — The Treasury Department and Internal Revenue Service announced today that the federal income tax filing due date for individuals for the 2020 tax year will be automatically extended from April 15, 2021, to May 17, 2021.

01/05/2021

Happy New Year! 您收到第二次振興經濟補助金$600了嗎？

來幫大家快速整理一下資格：

1. 美國公民綠卡持有者，或稅務居民（使用1040報稅，例如H1b，F1持有5年等）

2. 沒有被其他人列為報稅被撫養人

3. 2019年報稅AGI小於$75,000（單身）或$150,000（合併），若收入超過上述金額$600則會遞減發放

加碼常見問答集：

Q：我需要做什麼才能拿到補助金嗎？

A：不用，IRS最根據您的2019年報稅資料直接存款，若無提供銀行資訊會寄支票或debit card到您報稅的地址。

Q：如果因爲配偶沒有SSN而沒收到第一次的補助金，我還有機會收到第二次補助金嗎？

A：有的！您將有機會在今年報2020年稅時以”Recovery Rebate Credit”的方式拿到補助金！

Q：我都符合資格但到一月底還沒收到補助金怎麼辦？

A：請到下方留言處IRS ”Get My Payment”網頁查訊！

預祝大家都能順利拿到補助金，經濟許可的話請把補助金花掉振興美國經濟喔！建議多去光顧家附近的中小企業、餐館或捐款給非營利機構，這些商家或機構受疫情影響最大，需要大家多多支持！

IR-2020-280, December 29, 2020 – Today, the Internal Revenue Service and the Treasury Department will begin delivering a second round of Economic Impact Payments as part of the Coronavirus Response and Relief Supplemental Appropriations Act of 2021 to millions of Americans who received the first r...

12/28/2020

希望大家都有個愉快的聖誕節假期🎄

如果您報稅是使用標準扣除額(Standard Deduction) ，在年底12/31前現金捐款給”符合資格”的非營利組織，明年報稅時將有最高$300的特別標準扣除額，也就是捐$300現抵收入$300的意思啦！希望大家能多多捐款給需要的機構哦！

查詢合格非營利組織：https://apps.irs.gov/app/eos/

IRS網站原文：https://www.irs.gov/newsroom/special-300-tax-deduction-helps-most-people-give-to-charity-this-year-even-if-they-dont-itemize

IR-2020-264, November 25, 2020 — The Internal Revenue Service today reminded taxpayers of a special new provision that will allow more people to easily deduct up to $300 in donations to qualifying charities this year.

11/23/2020

先預祝大家感恩節假期愉快！

最近收到不少朋友詢問該如何藉由設立LLC來節稅，或是退休金應該都存在公司的401k計劃，還是自己開Roth IRA？如果您也有一樣的問題，邀請您來參加由我親自授課的

課程內容包括：
1. 個人財務報表檢視及改善
2. 如何運用LLC合法節稅
3. 實用APP工具分享
4. 退休金帳戶選擇及規劃
5. 實際演練及個案討論

課程時間：
週六 12/5 2pm-4pm (Central Time)
週日 12/6 10am-12pm (Central Time)

授課方式：
Zoom (每班五人為上限）

課程費用：
每人$95

報名方式：
FB私訊報名，請提供您的姓名、電話及email

疫情改變了人類的生活方式，反而是很好的時機來重新檢視自身的財務狀況，並做好財務及稅務規劃，以實現財務自由的目標！

10/12/2020

很榮幸受到Amy姐的邀請參與他新成立的Podcast《移民生活頻道》的訪談，和大家聊聊在美國報稅要注意哪些問題，有興趣的朋友可以來聽聽，歡迎留言按讚分享您的問題！

I Channel 移民生活頻道 · Episode

07/07/2020

*提醒：距離報稅截止日7/15還有9天*

如果因爲各種原因無法在7/15前完成報稅，記得請您的CPA或自己送出Form 4868來延後報稅截止日至10/15。特別提醒一下如果估算有欠稅(tax due)的話還是要在7/15先繳清稅款，以避免不必要的罰款或利息喔！

大家快點報稅報起來吧！