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Un error en la clasificación de tu personal puede costar muy caro. 📉Revisar a tiempo si tus colaboradores son contratist...
09/04/2026

Un error en la clasificación de tu personal puede costar muy caro. 📉
Revisar a tiempo si tus colaboradores son contratistas o empleados te evita problemas con impuestos y nómina. El orden de hoy es la tranquilidad de tu negocio mañana.
💬 ¿Tienes dudas sobre cómo clasificar a tu personal?
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Justificar un gasto no es solo decirlo, es demostrarlo con pruebas. Asegúrate de que cada deducción tenga su comprobante...
09/03/2026

Justificar un gasto no es solo decirlo, es demostrarlo con pruebas.
Asegúrate de que cada deducción tenga su comprobante, fecha y relación clara con tu negocio antes de declarar. El orden de hoy te ahorra problemas mañana.
📌 Guarda este post y mantén tus cuentas al día.
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💰 ¿Recibiste un Form 1099-R? No significa simplemente que “sacaste dinero de tu retiro”.Form 1099-R se utiliza para repo...
09/03/2026

💰 ¿Recibiste un Form 1099-R? No significa simplemente que “sacaste dinero de tu retiro”.

Form 1099-R se utiliza para reportar distribuciones provenientes de cuentas y planes como:

✅ IRA
✅ 401(k) y otros planes de retiro
✅ Pensiones
✅ Anualidades
✅ Algunos contratos de seguro
✅ Otros planes de jubilación

Pero hay una parte del formulario a la que debes prestar especial atención:

🔎 BOX 7 – Distribution Code

Este código nos ayuda a identificar **qué tipo de distribución recibiste y cómo debe analizarse en tu declaración de impuestos**.

Por ejemplo:

~Código 1 — Distribución anticipada; el pagador no conoce una excepción.

~Código 2— Distribución anticipada; el pagador conoce que aplica una excepción.

~Código 3 — Disability.

~Código 4 — Death.

~Código 7 — Normal distribution.

⚠️ Y aquí viene lo importante:

Si tienes menos de 59½ años, una distribución anticipada puede estar sujeta a un 10% de impuesto adicional, además del impuesto regular sobre la cantidad que resulte taxable.

Pero existen excepciones.

Por ejemplo, determinadas distribuciones realizadas como parte de una serie de Substantially Equal Periodic Payments (SEPP) pueden calificar para una excepción.

Y aunque tu 1099-R muestre Code 1, eso NO necesariamente significa que automáticamente debas pagar el 10%.

👉 Si calificas para una excepción que el administrador del plan no reflejó en el 1099-R, puede ser necesario utilizar Form 5329 para reportarla correctamente.

📌No prepares tu declaración mirando solamente la cantidad del 1099-R.

Hay que revisar:

✔️ De dónde salió el dinero
✔️ Tu edad al momento de la distribución
✔️ El código en Box 7
✔️ Cuánto de la distribución es taxable
✔️ Si hubo rollover
✔️ Si calificas para alguna excepción
✔️ Si es necesario preparar Form 5329

Un pequeño código en una forma puede hacer una gran diferencia en cómo se prepara correctamente tu declaración.

J&M Professional Tax Service Inc.
Educación tributaria para ayudarte a entender lo que estás reportando.

Cuando no puedes dormir… y terminas estudiando Ética Profesional a las 4:00 de la mañana. 😅📚☕Puede parecer exagerado, pe...
09/03/2026

Cuando no puedes dormir… y terminas estudiando Ética Profesional a las 4:00 de la mañana. 😅📚☕

Puede parecer exagerado, pero en impuestos no todo se trata de llenar formularios o buscar deducciones.

También se trata de saber, qué se puede hacer, qué no se debe hacer y cómo proteger al cliente tomando decisiones correctas.

Las leyes cambian.
Los procedimientos cambian.
Y las situaciones de cada cliente son diferentes.

Por eso, para mí, estudiar constantemente no es opcional. Es parte de la responsabilidad que tengo con cada persona y cada negocio que confía en mi trabajo.

Porque cuando alguien te entrega sus impuestos, no solamente te está entregando números.

Te está entregando información personal, su negocio, su patrimonio y muchas veces también su tranquilidad.

Y esa confianza hay que ganársela todos los días.

Así que sí… mientras muchos duermen, aquí seguimos estudiando. 😄

Prepararse también es una forma de cuidar a nuestros clientes.

09/01/2026

¿Años sin declarar y miedo a las consecuencias? No esperes a que el proceso de cobro se vuelva más complicado. Actuar a tiempo es la clave para frenar el crecimiento de tu deuda y presentar todo correctamente.
📞 Escríbeme o llámame al 919-554-9475.
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⏰ Tus pagos de impuestos estimados no esperan.Agosto es un buen momento para revisar cuánto has ganado hasta ahora y aju...
08/27/2026

⏰ Tus pagos de impuestos estimados no esperan.
Agosto es un buen momento para revisar cuánto has ganado hasta ahora y ajustar tus pagos estimados si tus ingresos han cambiado. 💰
No se trata simplemente de pagar impuestos, sino de planificar con estrategia y cuidar tu flujo de caja.
🚨 No esperes hasta septiembre para empezar a revisar tus números.
📩 ¿Necesitas ayuda para evaluar tus estimated taxes? Hablemos.
💬 Envíame un mensaje o llama al 919-554-9475— Monica Mendez
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08/26/2026

Monica,
Tengo miedo de presentar mis impuestos.

Aquí les platico que podemos hacer!!!
Monica Mendez EA
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919-554-9475

“𝕸𝖊 𝖉𝖆 𝖒𝖎𝖊𝖉𝖔 𝖊𝖓𝖛𝖎𝖆𝖗 𝖒𝖎𝖘 𝖎𝖒𝖕𝖚𝖊𝖘𝖙𝖔𝖘 𝖕𝖔𝖗𝖖𝖚𝖊 𝖉𝖊𝖇𝖔 𝖒𝖚𝖈𝖍𝖔 𝖞 𝖓𝖔 𝖙𝖊𝖓𝖌𝖔 𝖕𝖆𝖗𝖆 𝖕𝖆𝖌𝖆𝖗.”Eso me dijo un cliente hoy.Y mi respuesta fue...
08/26/2026

“𝕸𝖊 𝖉𝖆 𝖒𝖎𝖊𝖉𝖔 𝖊𝖓𝖛𝖎𝖆𝖗 𝖒𝖎𝖘 𝖎𝖒𝖕𝖚𝖊𝖘𝖙𝖔𝖘 𝖕𝖔𝖗𝖖𝖚𝖊 𝖉𝖊𝖇𝖔 𝖒𝖚𝖈𝖍𝖔 𝖞 𝖓𝖔 𝖙𝖊𝖓𝖌𝖔 𝖕𝖆𝖗𝖆 𝖕𝖆𝖌𝖆𝖗.”

Eso me dijo un cliente hoy.

Y mi respuesta fue:

Preséntalos primero. Después buscamos la resolución.

No presentar tus impuestos no detiene el problema.
Solo hace que sigan creciendo las multas, los intereses y la preocupación.

Si debes al IRS o tienes años sin declarar, lo importante es empezar a resolver.

No tienes que tener todo el dinero para dar el primer paso.
Pero sí necesitas dejar de atrasarte.

Si quieres revisar tu caso, mándame un mensaje.

Monica Mendez
919-554-9475
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