29/09/2025
CHUYỂN TIỀN TỪ VIỆT NAM SANG SÉC – NHỮNG THÔNG TIN MỚI NHẤT KHÁCH HÀNG CẦN BIẾT 💶✈️🇻🇳➡️🇨🇿
Trong thời gian gần đây, việc chuyển tiền từ Việt Nam sang Séc để mua nhà, đầu tư, hoặc phục vụ mục đích cá nhân đang ngày càng bị kiểm soát chặt chẽ bởi luật chống rửa tiền (AML), các yêu cầu nghiêm ngặt từ ngân hàng, cơ quan chức năng, và cả luật sư trung gian.
Dựa trên các trường hợp thực tế mà khách hàng của văn phòng vừa gặp phải, Diệu Huyền xin tóm tắt những thông tin quan trọng để quý khách lưu ý khi chuẩn bị hồ sơ chuyển tiền từ Việt Nam sang:
🔹 1) NGUỒN TIỀN TỪ BÁN BẤT ĐỘNG SẢN (BĐS):
Dù là quý khách trực tiếp bán nhà đất, hay người thân bán rồi gửi tiền tặng lại, đều cần chứng minh rõ ràng nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền.
Hồ sơ gồm:
a) Sao kê tài khoản ngân hàng của người bán (phía Việt Nam), chứng minh tiền nhận được từ người mua (hạn chế giao dịch bằng tiền mặt).
b) Bản sao sổ đỏ cũ, xác nhận người bán đã đứng tên BĐS từ lúc nào.
c) Văn bản xác nhận nguồn gốc sở hữu BĐS: hợp đồng mua bán, tặng cho, thừa kế, v.v. (để chứng minh người bán đã có tài sản này từ nguồn nào).
d) Hợp đồng mua bán BĐS (sang nhượng quyền sử dụng đất) hiện tại (sang tên từ người bán sang cho người mua).
🔹 2) NGUỒN TIỀN TỪ TIẾT KIỆM (SỔ TIẾT KIỆM):
Tiền tiết kiệm không tự động được công nhận nếu không có tài liệu chứng minh nguồn gốc.
Ví dụ minh chứng hợp lệ gồm:
a) Bảng khai thuế thu nhập cá nhân, có xác nhận của cơ quan thuế tại Việt Nam.
b) Hợp đồng cho thuê BĐS, kèm sao kê thể hiện tiền thuê nhận đều đặn qua tài khoản.
c) Hợp đồng lao động + bảng lương.
d) Xác nhận chia lợi nhuận từ công ty (nếu có cổ phần/doanh nghiệp).
❗ Lưu ý: Chỉ nộp hợp đồng tặng cho là KHÔNG đủ – luôn luôn cần có giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền.
📌 Quan trọng:
Diệu Huyền chỉ nhận hỗ trợ tư vấn hồ sơ liên quan đến chuyển tiền khi:
- Khách hàng sử dụng dịch vụ pháp lý mua bán BĐS do Diệu Huyền phụ trách hoặc
- Khách hàng chuyển tiền qua bạn Hương Đỗ hoặc Hà Quỳnh Châu – những đối tác mà Diệu Huyền có thể phối hợp trực tiếp.
❌ Nếu quý khách sử dụng dịch vụ pháp lý tại văn phòng luật khác, hoặc chuyển tiền qua bên trung gian khác, vui lòng liên hệ trực tiếp với đơn vị đó để được hỗ trợ – Diệu Huyền không can thiệp vào hồ sơ do bên khác phụ trách.
✅ Nếu quý khách đang có kế hoạch chuyển tiền sang Séc để mua nhà hoặc đầu tư, hãy chủ động chuẩn bị đầy đủ hồ sơ ngay từ đầu, để tránh bị ngân hàng từ chối xử lý vì thiếu chứng minh nguồn tiền.
Luật sư: Diệu Huyền
