What are the opening hours?

Monday 08:00 - 17:00 Tuesday 08:00 - 17:00 Wednesday 08:00 - 17:00 Thursday 08:00 - 17:00 Sunday 08:00 - 17:00

יובלים פמילי אופיס, הרוקמים 26, Holon (2026)

21/01/2026

האירוע יתקיים ב-Zoom ב-28.1.26

20/03/2025

התאוששות מרשימה - סקירת מגמות גיוסי הון בתעשיית הסייבר הישראלית:

חרף האתגרים הביטחוניים והכלכליים, ממשיכה תעשיית הסייבר הישראלית להפגין עמידות ודינמיות יוצאות דופן. שנת 2024 מסמנת פרק משמעותי בהתפתחות המגזר, עם גידול של 56% בגיוסי הון, תוך שמירה על מעמדה של ישראל כמעצמת סייבר עולמית.

הנתונים המרכזיים מצביעים על מגמה מעניינת: סך גיוסי ההון הגיע לכ-3.79 מיליארד דולר, בהשוואה ל-2.42 מיליארד דולר בשנת 2023. ממוצע הגיוס לעסקה עמד על 32.67 מיליון דולר, המשקף את הבשלות הטכנולוגית והעסקית של החברות.

פילוח סבבי הגיוס מגלה תמונה מורכבת. בעוד שלב ה-Seed רשם עלייה של 9.5% עם 58 עסקאות, המעיד על זרימת חברות חדשות לתחום, נרשמה ירידה של 21% בסבב A ושל 36% בסבב B. זהו אינדיקטור מעניין לאתגרי הצמיחה בשלבי הביניים של החברות.

מנגד, סבב C הדגים התפתחות מעודדת עם עלייה של 40%, וכך גם סבבי הגיוס המתקדמים, המצביעים על בשלות וחוסן של חברות ותיקות. בד בבד, שוק האקזיטים הציג תמונה מורכבת - ירידה של 37% בערך הכולל, אך עם עלייה קלה במספר העסקאות.

המרחב הטכנולוגי הישראלי מונה כיום 546 חברות סייבר פעילות, כאשר 94% מתמקדות בפתרונות תוכנה. עם זאת, 28% מהחברות הן בגודל של עד 10 עובדים, המעיד על אופי יזמי חזק לצד אתגרי גידול.

מבט אסטרטגי חושף כי הסייבר ממשיך להוות את מנוע הצמיחה המרכזי בהייטק הישראלי. העובדה שישראל ממוקמת שנייה רק לארצות הברית במספר חברות הסייבר מעידה על המעמד האסטרטגי של המדינה בתחום.

ניתוח זה מלמד כי על אף האתגרים הביטחוניים והכלכליים, ממשיכה תעשיית הסייבר הישראלית להפגין חוסן, חדשנות ויכולת הסתגלות מרשימה. הפוטנציאל הטכנולוגי והיזמי ממשיך להוות נכס לאומי משמעותי.

06/03/2025

מה עשו הקופות שלנו בשנת 2024? כל מה שאסור לכם לפספס וחשוב לשים עליו דגש:

תקופת הדוחות השנתיים בפתח, וזה הזמן המושלם להבין איך לנתח את הביצועים של תיק ההשקעות שלכם. כמומחים בתכנון פיננסי, אנחנו מזהים שרבים מתקשים לפענח את המידע החשוב בדוחות אלו. הנה המדריך המקיף שיעזור לכם להתמקד במה שבאמת חשוב.

ראשית, התמקדו בשלושה מרכיבים מרכזיים:
1. תשואות המסלולים - בחנו את הביצועים השנתיים מול מדדי הייחוס הרלוונטיים ולאורך מספר שנים, לא רק בשנה האחרונה.
2. דמי ניהול - בדקו את שיעור דמי הניהול שאתם משלמים בפועל והשוו לממוצע בשוק.
3. הרכב תיק ההשקעות - סקרו את החלוקה בין אפיקי ההשקעה השונים והתאמתם לפרופיל הסיכון שלכם.

חשוב במיוחד לשים לב לשינויים משמעותיים בהרכב התיק או במדיניות ההשקעות וכמובן לסכום ההפקדות שבוצעו - שתואם למה שהגדרתם מראש. בנוסף, בחנו את יציבות התשואות לאורך זמן ולא רק את התוצאה הסופית.

מומלץ להשוות את הביצועים למסלולים מקבילים בבתי השקעות אחרים, תוך התחשבות ברמת הסיכון הדומה. זכרו שביצועי העבר אינם מעידים בהכרח על העתיד, אך הם מספקים תובנות חשובות על איכות הניהול.

לניתוח מקצועי של הדוחות השנתיים ובניית אסטרטגיית השקעות מותאמת אישית, צוות המומחים שלנו ביובלים פמילי אופיס עומד לרשותכם.

25/02/2025

קיבוע זכויות ותיאום מס - איך לתכנן את הפנסיה נכון?

קיבוע זכויות ותיאום מס מהווים מנגנונים מורכבים המחייבים חשיבה אסטרטגית מדויקת. הבנת המנגנונים הללו יכולה להשפיע משמעותית על נטל המס ועל היקף הפטורים העומדים לרשות הפנסיונר.

מה המהות של קיבוע זכויות?
קיבוע זכויות אינו רק טופס טכני, אלא החלטה אסטרטגית הקובעת את אופן ניצול סל הפטור הפנסיוני. בשנת 2025, סל הפטור עומד על 967,518 ש"ח או פטור חודשי של 5,375 ש"ח. משמעות ההחלטה חורגת מהיבט המיידי - היא בעלת השלכות מרחיקות לכת על המבנה הפיסקלי העתידי.

החשיבות לביצוע תיאום מס:
תיאום מס הוא לא עוד ״טופס סטנדרטי״ - אלא מנגנון מורכב המאפשר הפחתת מס וחיסכון עבור פנסיונרים בעלי מספר מקורות הכנסה. במצבים של קבלת קצבאות ממספר ערוצים, ללא תיאום, עלול שיעור המס להגיע עד 47% - השלכה משמעותית על ההכנסה הפנסיונית.

אסטרטגיות מיסוי מתקדמות:
הבחירה בעיתוי קיבוע הזכויות דורשת חשיבה אסטרטגית. למשל, משיכת פיצויים עתידיים משפיעה ישירות על סל הפטור ביחס של 1.35 לכל שקל. זהו מנגנון מורכב המחייב הבנה מעמיקה של השלכות פיסקליות.

לסיכום, התנהלות פיננסית חכמה בפנסיה דורשת תכנון קפדני של קיבוע זכויות ותיאום מס, כדי למקסם פטורים ולהפחית את נטל המס. החלטות אלה משפיעות לא רק על ההווה, אלא גם על העתיד הפיננסי שלכם.

ביובלים פמילי אופיס, אנו מתמחים בבניית אסטרטגיות פיננסיות מותאמות אישית לפנסיונרים, תוך ניצול מלא של הזכויות המגיעות לכם. ליווי מקצועי ומדויק יכול לעשות את ההבדל בין תכנון נכון לבין הפסד כספי משמעותי.

17/02/2025

הגיע הזמן להבין מה ההבדל בין רווח ריאלי לנומינלי:

ברוכים הבאים לפינת 'מילון המושגים' של יובלים פמילי אופיס, שתעסוק במגוון מושגים מרכזיים בעולם הפיננסים. היום הפינה תעסוק ברווח נומינלי ורווח ריאלי: שני מונחים חשובים בעולם ההשקעות והכלכלה.

❓ מה זה רווח נומינלי ורווח ריאלי?
רווח נומינלי הוא התשואה הגולמית שהושגה מהשקעה מבלי להתחשב בהשפעת האינפלציה. לעומת זאת, רווח ריאלי הוא הרווח האמיתי לאחר ניכוי השפעת האינפלציה.

💡 מה הרעיון מאחורי המושגים?
המטרה היא להבין את ערך הכסף האמיתי. למשל, אם השקעתם 100,000 שקל והרווחתם 10,000 שקל (רווח נומינלי), אך האינפלציה עמדה על 5%, הרווח הריאלי שלכם יהיה נמוך יותר.

✅ למה זה חשוב?
הבנת ההבדל בין רווח נומינלי לריאלי מאפשרת קבלת החלטות השקעה מושכלות. זהו כלי חיוני לניהול נכון של תיק ההשקעות והגנה על ערך הכסף.

📊 כיצד ניתן להשתמש במושגים אלה?
בעת בחינת השקעות, השוו תמיד את הרווח הריאלי. זה יעזור לכם להבין את הערך האמיתי של ההשקעה לאחר ניכוי השפעת האינפלציה.

לסיכום, הבנת ההבדל בין רווח נומינלי לריאלי היא צעד משמעותי בניהול חכם של ההשקעות והחסכונות.

10/02/2025

שיא בהכנסות המדינה: חקיקות המס החדשות מזרימות כספים לקופת המדינה:

המשק הישראלי מפגין עמידות מרשימה בצל המלחמה, עם שיא מפתיע בהכנסות המדינה של 62 מיליארד שקל בינואר האחרון. הזינוק המשמעותי מעל השיא הקודם של 48 מיליארד שקל נובע מחקיקת מס חדשנית שמיועדת לשנות את התנהגות בעלי ההון והחברות.

שלושה שינויי מס מרכזיים עומדים מאחורי התוצאה המרשימה. ראשית, העלאת המע"מ ל-18% דחפה חברות להקדים עסקאות רכישה לסוף השנה הקודמת. שנית, הטלת מס יסף נוסף של 2% על הכנסות הוניות גדולות יצרה תמריץ לבעלי הון לממש רווחים לפני העלאת המס.

השינוי המשמעותי ביותר הוא החוק למיסוי רווחים לא מחולקים - צעד שמטיל מס על חברות שאינן מחלקות דיווידנדים. החוק מאלץ בעלי חברות, בעיקר מהמאיון העליון, לשחרר רווחים במקום "לדגור" עליהם. ההערכות מצביעות על כך שהחוק הניב כבר כ-10 מיליארד שקל בחודש ינואר בלבד.

במקום להסתפק בגביית מס קיימת, המדינה יוצרת תמריצים דינמיים המעודדים זרימת הון וצמיחה עסקית. התוצאה היא הזרמת כספים משמעותית לאוצר, תוך שמירה על גמישות וחדשנות במדיניות המיסוי.

05/02/2025

עתידים לפרוש השנה או שמכירים כאלו שפורשים? זה המידע שאתם חייבים להכיר:

המעבר לפרישה מלווה באתגרים רבים, אבל תכנון נכון יכול להפוך אותו להזדמנות לצמיחה אישית וכלכלית. בכתבה החדשה שפורסמה במרכז הפרישה של יובלים פמילי אופיס, ריכזנו את הנקודות החשובות ביותר שכל פורש צריך לדעת:

✅ זכויות סוציאליות – אילו קצבאות והטבות מגיעות לכם?
✅ תכנון מס חכם – איך להימנע מתשלום מיסים מיותרים ולנצל הטבות מס לפורשים.
✅ מסלולי קצבה מותאמים – איך לבחור את המסלול הנכון לצרכים האישיים שלכם.
✅ תכנון תקציב לפרישה – איך לשמור על רמת חיים יציבה ולתכנן הוצאות עתידיות.
✅ התמודדות עם שינויים בריאותיים – מהן העלויות הצפויות ואיך להיערך אליהן מראש.

במרכז הפרישה של יובלים תמצאו את כל הכלים שיסייעו לכם לקבל החלטות נכונות ולהבטיח עתיד כלכלי בטוח.
רוצים לדעת יותר? הכתבה המלאה מחכה לכם כאן 👇
https://www.yuvalim-ins.co.il/ריכוז-מידע-חיוני-לפורש/

23/01/2025

הזדמנויות והאצה טכנולוגית: ניתוח מגמות שוק ההון האמריקאי לשנת 2025

השוק האמריקאי נמצא בנקודת מפנה משמעותית, עם פוטנציאל צמיחה גבוה בענפי הפיננסים והתעשייה. המהלכים הכלכליים הצפויים עשויים לייצר סביבה תומכת להתפתחות עסקית, במיוחד לאור המגמות הטכנולוגיות המתפתחות.

הבינה המלאכותית ממשיכה להוות מנוע צמיחה מרכזי, עם התקדמות טכנולוגית מהירה שאינה מראה סימני האטה. ההשקעות בתחום זה הולכות וגדלות, הן מצד חברות הטכנולוגיה הגדולות, גופים פיננסיים וממשלות ברחבי העולם.

שוק המניות האמריקאי מציג תמחור מורכב, עם דגש על חברות טכנולוגיה. למרות העליות החדות בשנים האחרונות, ישנם ענפים שעדיין נעים סביב הממוצעים ההיסטוריים, מה שמייצר הזדמנויות השקעה מעניינות.

המדיניות הכלכלית הצפויה כוללת הפחתות מס, צמצום רגולציה וייעול המגזר הממשלתי. צעדים אלה עשויים לתמוך במיוחד בחברות מתחומי הפיננסים, התעשייה והתשתיות, אשר צפויות ליהנות מסביבה עסקית תומכת.

בתחום האג"ח, השוק ממשיך להיות תנודתי, אך המצב הפיננסי של החברות האמריקאיות נותר איתן. הדבר מאפשר חשיפה גבוהה לאגרות חוב תוך שאיפה לקבע רמות ריבית אטרקטיביות לטווח הארוך.

צמיחת רווחיות החברות האמריקאיות צפויה להתרחב ב-2025, מעבר למספר מצומצם של ענקיות טכנולוגיה. זהו סימן מעודד למגוון רחב יותר של חברות בשוק האמריקאי.

15/01/2025

רפורמת המעבר בין בנקים: מהפכה שקטה בעולם הבנקאות הישראלי

רפורמת "מעבר בקליק" מסמנת נקודת מפנה משמעותית בתחום הבנקאות הישראלית. בשלוש השנים האחרונות, כ-225 אלף לקוחות העבירו את חשבונותיהם הפיננסיים בין בנקים, בצורה פשוטה וללא עלות.

מעבר זה מייצג למעשה צעד משמעותי לקראת שבירת הריכוזיות הבנקאית. מתוך 318 אלף בקשות לניוד, כ-70% אכן עברו בפועל, תוך שהם מגדילים את כוח המיקוח של הלקוחות מול המערכת הבנקאית.

המערכת חושפת גם אתגרים מעניינים: כ-29% מהבקשות לא הושלמו, בעיקר בשל סיבות טכניות, התחייבויות פיננסיות קיימות, או מורכבויות משפטיות. עם זאת, עצם קיומה של האופציה מאלץ את הבנקים לשפר שירות ולהציע תנאים טובים יותר ללקוחותיהם.

הנתונים מראים כי מדובר בתהליך הדרגתי אך משמעותי. מתוך 7.6 מיליון חשבונות בנק, כ-2.9% כבר עברו תהליך זה. שירות "עקוב אחריי" מאפשר העברה אוטומטית של כ-10 מיליון תנועות פיננסיות, תוך הקלה משמעותית על הלקוחות.

הרפורמה מייצגת יותר מרק התקדמות טכנולוגית - היא מסמלת שינוי תפיסתי ביחסי הכוחות בין בנקים ולקוחות, תוך עידוד תחרות והגברת השקיפות במערכת הפיננסית הישראלית.

12/01/2025

שנה חדשה, תכנון חכם: 3 צעדים להתנהלות כלכלית נכונה ב-2025

שנת 2025 מביאה איתה אתגרים כלכליים חדשים - עליות במחירי החשמל, המים והמזון. כמומחים בניהול הון משפחתי, זיהינו שלושה צעדים קריטיים שיעזרו למשפחות להתמודד עם השינויים הצפויים.

ראשית, חיוני לערוך עדכון מקיף של התקציב המשפחתי. המשפחות שאנו מלווים מבצעות סקירה רבעונית של כל סעיפי ההוצאות, כולל עלויות קבועות ומשתנות. בדיקת דפוסי ההוצאות דרך העוש ואפליקציות האשראי מאפשרת זיהוי מדויק של דפוסי הצריכה והתאמתם למציאות החדשה.

שנית, הגדלת ההכנסות היא מרכיב מפתח בהתמודדות עם יוקר המחיה. אנו ממליצים לבחון מקורות הכנסה נוספים - החל מהשקעות פיננסיות חכמות ועד להרחבת פעילות עסקית קיימת. חשוב להתייחס להכנסות הפסיביות כחלק אינטגרלי מהתכנון הפיננסי.

שלישית, ניהול חכם של החיסכון. במקום לחסוך באופן אקראי, אנו מציעים לבנות תמהיל חיסכון מושכל המשלב אפיקים קצרי וארוכי טווח. למשל, הקצאת 20% מההכנסה הפנויה לחיסכון, כאשר החלוקה היא 60% לטווח ארוך ו-40% לנזילות.

בתכנון נכון של שלושת המרכיבים הללו, ניתן לייצר חוסן כלכלי משפחתי גם בתקופה של שינויים במשק. צוות המומחים שלנו ביובלים פמילי אופיס מלווה משפחות בבניית תוכנית פיננסית מותאמת אישית, המשלבת את כל ההיבטים הללו.

01/01/2025

הגזרות הכלכליות של שנת 2025, מה שכל משק בית צריך לדעת:

לרגל שנת 2025 צפויים שינויים כלכליים משמעותיים שישפיעו על ניהול ההון המשפחתי של כולנו. כמומחים בתכנון פיננסי, אנו ביובלים מזהים את החשיבות בהיערכות מוקדמת והתאמת התכנון הפיננסי לשינויים הצפויים, להלן השינויים:

העלאות מחירים במשק:
• מע"מ: עלייה מ-17% ל-18%, שתוביל להתייקרות של 2%-3% ברוב ההוצאות החודשיות
• התייקרות משמעותית בשירותים הבסיסיים:
חשמל: עלייה של 3.5%
מים: עלייה של 2%
ארנונה: עלייה של 5.3%
• תחבורה ציבורית: צפויה התייקרות החל מאפריל 2025

שינויים במיסוי ותשלומי חובה:
• הקפאת מדרגות המס: אי-עדכון בהתאם לאינפלציה, משפיע על כ-42% מהאזרחים
• הקפאת נקודות זיכוי: הסכום של 242 ש"ח לחודש (2,904 ש"ח בשנה) לא יוצמד לאינפלציה
• ביטוח לאומי: תוספת של 0.6% במדרגת ההכנסה הנמוכה (כ-80 ש"ח בחודש לשכר ממוצע)
• מס יסף: העלאה ל-5% על הכנסות מרווחי הון מעל 721,560 ש"ח בשנה

שינויים בקצבאות והטבות:
• קצבאות ילדים: הקפאת העדכון האינפלציוני (כ-3.5%)
• ביטול יום הבראה: הפחתה של 418-471 ש"ח בשנה לעובד
• ביטול הטבת מס רווחים כלואים לעצמאים

אנו ביובלים עומדים לרשותכם עם פתרונות מותאמים אישית להתמודדות עם השינויים הצפויים. אנו מציעים תכנון פיננסי מקיף המתחשב בכל ההיבטים של השינויים הכלכליים הצפויים, תוך שמירה על יעדי החיסכון וההשקעה ארוכי הטווח שלכם.

25/12/2024

קריאה אחרונה לעצמאים: מקסום הטבות המס בקרן השתלמות

עצמאים רבים אינם מודעים להטבות המס המשמעותיות הטמונות בהפקדה נכונה לקרן השתלמות. בשנת 2024, התקרה המוטבת להפקדה עומדת על 20,520 ₪, והפקדות לקרן השתלמות יכולות להוביל לחיסכון משמעותי בתשלום המס שלכם.

הפקדה לקרן השתלמות מעניקה שני יתרונות מרכזיים: הכרה כהוצאה מוכרת למס הכנסה על סכום של עד 13,202 ₪, ופטור ממס רווחי הון על הפקדות עד לתקרה המוטבת של 20,520 ₪. למעשה, עצמאי שמפקיד את מלוא הסכום המוטב יכול ליהנות מחיסכון כפול - גם בהפחתת חבות המס השוטפת וגם בפטור על הרווחים העתידיים.

בואו ניקח לדוגמה עצמאי בעל הכנסה שנתית של 300,000 ₪. הפקדה של 13,202 ₪ תוכר כהוצאה, ותקטין את ההכנסה החייבת במס. בהנחה של מס שולי 35%, החיסכון המיידי במס יעמוד על כ-4,620 ₪. בנוסף, הרווחים על מלוא ההפקדה המוטבת יהיו פטורים ממס רווחי הון של 25%.

עם זאת, חשוב להדגיש שהפקדה מעבר לתקרה המוטבת תחויב בזקיפת הכנסה ותשלומי מס וביטוח לאומי נוספים. לכן, תכנון מדויק של סכומי ההפקדה הוא קריטי למקסום ההטבות.

שימו לב שנשארו מספר ימים אחרונים לשנת 2024, לכן זוהי קריאה אחרונה להפקדה! לאחר שתתחלף השנה לא תוכלו להפקיד את התקרה עבור שנת 2024.

יובלים פמילי אופיס

21/01/2026

20/03/2025

06/03/2025

25/02/2025

17/02/2025

10/02/2025

05/02/2025

23/01/2025

15/01/2025

12/01/2025

01/01/2025

25/12/2024

Address

Opening Hours

Telephone

Website

Alerts

Contact The Business

Shortcuts

Share

Category

Monday	08:00 - 17:00
Tuesday	08:00 - 17:00
Wednesday	08:00 - 17:00
Thursday	08:00 - 17:00
Sunday	08:00 - 17:00